理财规划师投资规划测试题一Word文件下载.doc

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第2题（ID:

26938）关于理财规划师分析宏观经济形势的说法，不正确的是（）。

A理财规划师不仅要对客户的财务状况等个人信息进行分析，还需要考虑客户所处的宏观经济环境

B即使经济环境不同，理财规划师为同一个客户制定的理财方案也应该完全相同[考点精析24629]

C投资预期和投资收益是投资规划中需要考虑的重要因素，而宏观经济运行则会在基础层面上对这些因素进行影响

D为了提供优质的投资规划服务，就需要理财规划师对客户所处地区的宏观经济形势进行分析和预测

B

在不同的经济环境下，理财规划师为同一个客户制定的理财方案可能会完全不同。

第3题（ID:

26939）关于分析客户的风险偏好状况，说法不正确的是（）。

A客户的风险承受能力和风险偏好状况是千差万别的

B只有明确了客户的风险偏好才有可能制定出与客户偏好一致，能够为客户接受的投资规划

C如果客户的风险偏好属于进取型，但是风险承受能力适中，那么理财规划师也完全可以为客户制定一个进取型的投资组合[考点精析24631]

D客户的风险偏好类型是理财规划师为客户制定投资理财规划方案时的一个依据

C

客户的投资规划必须建立在确保财务安全的基础之上，因此必须考虑客户的风险承受能力。

如果客户的风险偏好属于进取型，但是风险承受能力适中，那么理财规划师为客户制定的投资组合就要选择一个适中的投资风险水平。

第4题（ID:

26942）下列不属于客户收入支出表中经常性收入的是（）。

A工资薪金

B奖金

C红利

D捐赠[考点精析24632]

D

本题考查的是出于谨慎的考虑，理财规划师应主要对客户经常性收入部分，即客户的工资薪金、奖金、利息和红利等项目的未来变化情况进行预测。

第5题（ID:

26946）客户的投资目标中，中期目标一般指需要（）年能实现的愿望。

A1～5

B1～10[考点精析24634]

C1～15

D1～20

本题考查的是投资目标的划分：

中期目标是指一般需要1～10年才能实现的愿望。

第6题（ID:

26949）确定投资目标的原则不包括（）。

A投资目标要具有可行性

B投资期限要明确

C投资规模要尽可能大[考点精析24634]

D投资目标要兼顾不同期限和先后顺序

确定投资目标的原则有：

投资目标要具有现实可行性；

投资目标要具体明确；

投资期限要明确；

投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性；

投资目标要与客户总体理财规划目标相一致；

投资目标要与其他目标相协调、避免冲突；

投资规划目标要兼顾不同期限和先后顺序。

第7题（ID:

26954）小贾计划在不久的将来装修房屋，对于现金具有较大的需求，这就表示客户要投资于流动性比较强的资产，那么理财规划师不应推荐的资产是（）。

A现金

B活期存款

C银行支票存款

D艺术品[考点精析24634]

本题考查的流动性是指某种资产迅速地转变为现金而不遭受损失的能力。

通常用立刻将资产销售出去时的价格折扣幅度来衡量流动性。

现金和银行支票存款的流动性最高，股票和债券的流动性较差，而房产和艺术品等资产的流动性最差。

因此在流动性需求较大的时候不能推荐流动性差的资产。

第8题（ID:

26975）（）指交易双方先订立外汇买卖合同，在外汇买卖成交后，根据合同规定的币种、汇率、金额和事先约定的期限进行交割的外汇交易。

A远期外汇交易[考点精析24687]

B掉期外汇交易

C外汇期货交易

D外汇期权交易

本题考查远期外汇交易的概念。

远期外汇交易指交易双方先订立外汇买卖合同，在外汇买卖成交后，根据合同规定的币种、汇率、金额和事先约定的期限进行交割的外汇交易。

第9题（ID:

26978）（）是交易双方约定在未来某一时间，依据现在约定的价格，以一种货币交换另一种货币的标准化合约的交易。

A远期外汇交易

C外汇期货交易[考点精析24689]

外汇期货交易是交易双方约定在未来某一时间，依据现在约定的价格，以一种货币交换另一种货币的标准化合约的交易。

第10题（ID:

26981）从产品设计上看，限定性券商集合资产管理计划类似于（）。

A股票型基金

B债券型基金[考点精析24694]

C货币型基金

D指数型基金

从产品设计上看，限定性券商集合资产管理计划类似于债券型基金。

第11题（ID:

26984）下列不属于券商集合理财产品特点的是（）。

A私募性质

B流动性较强

C规模较大[考点精析24699]

D投资范围广

券商集合理财产品特点：

①起点高；

②私募性质；

③流动性较强；

④规模较小；

⑤投资范围广；

⑥信息披露；

⑦自有资金参与，有限赔付。

第12题（ID:

26986）QDII产品的优点不包括（）。

A投资范围更广

B分散风险，优化资产配置

C投资品种更丰富

D投资机会较少[考点精析24705]

QDII产品的优点有：

①投资范围更广，机会更多；

②分散风险，优化资产配置；

③投资品种更丰富。

第13题（ID:

26989）衍生金融工具的特征不包括（）。

A跨期性

B杠杆性

C联动性

D低风险性[考点精析24718]

衍生金融工具的特征包括跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。

第14题（ID:

26992）根据（），金融衍生品可以分为远期、期货、期权和互换四大类。

A产品形态不同[考点精析24719]

B原生资产不同

C交易地点不同

D投资对象不同

根据产品形态不同，金融衍生品可以分为远期、期货、期权和互换四大类。

第15题（ID:

26996）期货交易和远期交易的区别，不包括（）。

A标准化程度不同

B交易对象不同

C保证金制度不同

D交易方式不同[考点精析24735]

期货交易和远期交易二者最大的共同点是均采用先成交、后交割的交易方式。

第16题（ID:

27001）（）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

A互换[考点精析24741]

B期货

C远期

D期权

互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

第17题（ID:

27004）某人近期卖出一份九月份小麦看涨期权，期权费为100元。

则此人的盈亏区间为（）。

A－100~＋∞

B0~＋∞

C－∞~100[考点精析24754]

D100~＋∞

考查要点为看涨期权卖方的获利范围。

对于看涨期权的卖方来说，其出售期权合约，获得了对方支付的期权费，因此，需要承担相应的义务，在之后的过程当中，看涨期权的卖方将不再会有其他的收益来源。

看涨期权卖方的最大收益为期权费的收入，最大亏损为无穷。

第18题（ID:

27006）卖出看涨期权的风险和收益的关系是（）。

A损失无限，收益有限[考点精析24754]

B损失无限，收益无限

C损失有限，收益有限

D损失有限，收益无限

买入看涨期权的风险和收益关系是损失有限（最高为权利金），收益无限；

卖出看涨期权的风险和收益关系是收益有限（最高为权利金），损失无限。

第19题（ID:

27008）执行价格为1050美分/蒲式耳的大豆看跌期权，如果此时市场价格为1100美分/蒲式耳，则该期权属于（）。

A欧式期权

B实值期权（价内期权）

C平值期权（平价期权）

D虚值期权（价外期权）[考点精析24755]

当看跌期权的执行价格（1050美分／蒲式耳）低于当时的标的物价格（1100美分／蒲式耳）时，该期权为虚值期权。

第20题（ID:

27012）关于黄金投资的几种方式，说法错误的是（）。

A实物黄金投资包括金条、金币以及黄金首饰，以持有黄金实物作为投资

B纸黄金的交易起点低、交易方便，但没有做空机制，且交易成本过高

C黄金股票和黄金基金也是投资黄金的方式

D与黄金期货一样，纸黄金也适合投机群体[考点精析24771]

纸黄金不具备做空机制，且交易成本过高，因此并不适合投机群体。

第21题（ID:

27018）按照投资的形式，房地产投资分为直接投资和间接投资两类。

下列房地产投资中不属于直接投资的是（）。

A购买房地产开发企业的债券[考点精析24789]

B住宅投资

C写字楼投资

D商铺投资

购买房地产开发、投资企业的债券、股票，属于房地产投资中的间接投资。

第22题（ID:

27021）股票的（），是股份公司在所发行的股票上标明的票面金额，它以元为单位，其作用是用来表明每一张股票所包含的资本数额。

A面值[考点精析24793]

B净值

C清算价值

D市场价值

股票的面值，是股份公司在所发行的股票上标明的票面金额，它以元为单位，其作用是用来表明每一张股票所包含的资本数额。

第23题（ID:

27024）股票的（），是在某一时刻股票的真正价值，它也是股票的投资价值。

A净值

B清算价值

C市场价值

D内在价值[考点精析24797]

股票的内在价值，是在某一时刻股票的真正价值，它也是股票的投资价值。

第24题（ID:

27027）股利贴现法的基本思想是：

股票的价值就在于能提供未来的一系列现金流，股票的（）就应该是这一系列现金流按照要求的收益率贴现值的加总。

A面值

C净值

D内在价值[考点精析24798]

股利贴现法的基本思想是：

股票的价值就在于能提供未来的一系列现金流，股票的内在价值就应该是这一系列现金流按照要求的收益率贴现值的加总。

第25题（ID:

27029）假设某公司在未来无限时期支付的每股股利为6元，必要收益率为12%。

当前股票市价为45元，则判断该股票（）投资价值。

A既可投资也可不予投资

B有[考点精析24799]

C没有

D无法判断

本题考查的是根据零增长模型来计算股票的内在价值：

V=D/k=6/12%=50（元），由此可得，股票的内在价值是50元，但市场价格为45元。

那么股票的价值被低估了，有投资价值，应该买入。

第26题（ID:

27031）某客户购买了A公司的股票，该公司年末股权收益率为10%，留存比率为60%，本年度收益为3000万元。

假设该公司可以实现收益和红利的持续增长，则股利增长率为（）。

A3%

B4%

C5%

D6%[考点精析24800]

股利增长率=股权收益率×

留存比率，本题中，股权收益率ROE=0.1，留存比率b=0.6，则股利增长率g=ROE×

b=0.1×

0.6=0.06。

第27题（ID:

27033）某股票的每股收益为3元，市场价格为60元，则该股票的市盈率是（）。

A20[考点精析24805]

B30

C60

D180

本题考查的是市盈率的计算公式。

市盈率=市场价格/每股收益=60/3=20。

第28题（ID:

27037）某债券为一年付息一次的息票债券，票面值为1000元，息票利率为10%，期限为10年，当市场利率为8%时，该债券的发行价格应为（）元。

A1100.80

B1170.10

C1134.20[考点精析24811]

D1180.70

本题考查的是附息债券的价值估算，利用财务计算器，N=10，I/YR=8，PMT=100，FV=1000，PV=-1134.20。

第29题（ID:

27040）关于债券属性与债券价值，说法不正确的是（）。

A当息票利率大于市场利率时，到期时间越长，债券内在价值越大

B在其他属性不变的条件下，债券的息票利率越低，债券的内在价值越小

C可赎回条款的存在，降低了可赎回债券的内在价值，并且降低了投资者的实际收益率

D因为具有可转换性，可转换债券利率一般高于普通公司债券利率[考点精析24818]

因为具有可转换性，可转换债券利率一般低于普通公司债券利率，企业发行可转换债券可以降低筹资成本。

第30题（ID:

27042）关于债券的利率风险，说法不正确的是（）。

A在其他条件不变的情况下，当市场利率上升时，债券价值下降

B在其他条件不变的情况下，当市场利率下降时，债券价值上升

C在其他条件不变的情况下，债券的价值与市场利率之间存在正向变动关系[考点精析24820]

D利率风险是债券投资面临的主要风险

在其他条件不变的情况下，债券的价值与市场利率之间存在反向变动关系：

当市场利率上升时，债券价值下降；

当市场利率下降时，债券价值上升。

第31题（ID:

27045）某零息债券面值1000元，票面收益率为10%，两年后到期，当前市价950元，两年期市场利率为15%，则该债券的久期为（）年。

A1

B2[考点精析24826]

C1.5

D1.1

本题考查的是零息债券的久期等于其到期期限，因此该债券的久期就是2年。

第32题（ID:

27050）在马柯维茨的投资组合模型中，马柯维茨用预期报酬率来评估投资的收益，用（）来评估投资的风险。

Aβ系数

B标准差[考点精析24833]

C夏普比率

D相关系数

马柯维茨利用预期报酬率和标准差来评估投资的收益和风险，因此，马柯维茨的投资组合模型也称为均值方差模型。

第33题（ID:

27056）投资者构建证券组合的目的是为了降低（）。

A系统风险

B非系统性风险[考点精析24836]

C市场风险

D组合风险

证券组合的目的是为了降低非系统性风险，系统性风险无法消除。

第34题（ID:

27069）夏普指数是指在一段评价期内的基金投资组合的平均超额收益率超过无风险利率部分与该基金的收益率的（）之比。

A标准差[考点精析24877]

B方差

Cβ值

Dα值

夏普指数是指在一段评价期内的基金投资组合的平均超额收益率超过无风险利率部分与该基金的收益率的标准差之比。

第35题（ID:

27072）在基金的业绩评价方法当中，下列说法错误的是（）。

A特雷纳指数度量的是单位系统风险带来的超额回报，其值越大越好

B夏普指数度量的是单位非系统风险带来的超额回报，其值越大越好[考点精析24877]

C詹森指数大于零，表明基金的业绩表现优于市场基准组合

D夏普指数是以资本市场线为基准来评价基金业绩的

夏普比率度量的是总风险。

二、多项选择题，每题所给的选项有两个或两个以上正确答案，少答或多答均不得分。

本部分共5题

27296）衍生金融工具的特征包括（）。

A现货交易

B跨期性[考点精析24718]

C杠杆性

D联动性

E不确定性

B,C,D,E

27314）投资目标的原则包括（）。

A投资目标要具有现实可行性[考点精析24634]

B投资目标要具体明确

C投资期限要明确

D投资目标的实现要有一定的时间弹性和金额弹性

E投资目标要与其他目标相协调、避免冲突

A,B,C,D,E

27316）公募基金和私募基金的区别包括（）。

A募集程序不同[考点精析24642]

B募集方式不同

C募集对象不同

D信息披露要求的不同

E投资限制方面的不同

公募基金和私募基金的区别包括：

募集程序不同、募集方式不同、募集对象不同、信息披露要求的不同、投资限制方面的不同、投资操作方面的不同、服务方式上不同、在基金投资人和发起人关系上的不同、报酬激励机制和运作后果不同。

27322）券商集合资产管理计划分为（）。

A债券投资集合资产管理计划

B股票投资集合资产管理计划

C限定性集合资产管理计划[考点精析24694]

D非限定性集合资产管理计划

E房地产投资集合资产管理计划

C,D

券商集合资产管理计划分为限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划。

27330）下列期权属于价内（实值）期权的有（）。

A对于看涨期权，市场价格大于执行价格[考点精析24747]

B对于看涨期权，市场价格小于执行价格

C对于看跌期权，市场价格大于执行价格

D对于看跌期权，市场价格小于执行价格

E对于看涨期权，市场价格等于执行价格

A,D

当看涨期权的市场价格大于执行价格时，以及当看跌期权的市场价格小于执行价格时，该期权属于价内（实值）期权。

五、案例题，每题所给的选项中有一个或一个以上正确答案，不答、少答或多答均不得分。

本部分共2题

2月1日，某铜看涨期权的执行价格是1850美元/吨，A先生买入这个权利，花费10美元；

B先生卖出这个权利，收入10美元。

2月15日，铜价涨至1920美元/吨。

根据已知材料回答下列问题：

27379）关于期权买方卖方之间的权利和义务，说法正确的是（）。

A买方只有权利而没有义务，卖方只有义务而没有权利[考点精析24744]

B买方只有义务而没有权利，卖方只有权利而没有义务

C买方和卖方都有义务

D买方和卖方都有权利

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