湖北省下半证券投资基金命题点解读证券组合管理理论考试试题Word文档格式.docx

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C．债权权证

D．股权权证

6、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，依据的是基金所持有全部股票的__的大小。

A．平均市价

B．平均市盈率

C．平均每股收益

D．平均市净率

7、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是__。

A．客户的寻找

B．客户的沟通

C．客户的促成

D．客户关系的维护

8、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售活动的业务主体是__。

A．信托公司

B．证券公司

C．商业银行

D．基金公司

9、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。

A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级

B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新

C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理

D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作

10、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．国债利息收入

B．股票的股息收入

C．企业债券的利息收入

D．买卖股票差价收入

11、我国基金业监管的原则有__。

A．依法监管原则和公开、公平、公正原则

B．监管与自律并重原则

C．监管的连续性和有效性原则

D．审慎监管原则

12、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为__份。

A．80000

B．50000

C．49751

D．49750

13、我国第一只具有保本特色的基金是__。

A．招商安泰系列基金

B．华安现金富利基金

C．南方避险增值基金

D．南方宝元债券基金

14、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是____

A：

两者相等

B：

前者小于后者

C：

前者大于后者

D：

没有直接的关系

15、通过邮寄服务，基金管理人一般向基金持有人邮寄__等定期和不定期材料。

A．季度对账单

B．基金账户卡

C．基金通讯

D．理财月刊

16、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。

A．监管机构对基金营销的监管

B．影响投资者决策的因素

C．基金销售机构本身的情况

D．产品、费率、渠道和促销

17、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

这体现了基金市场营销的____

服务性

专业性

持续性

适用性

18、美国称证券投资基金为__。

A．信托产品

B．共同基金

C．证券投资信托基金

D．单位信托基金

19、理论上，转增股本之后，每股价格相应__。

A．向下调整

B．向上调整

C．不变

D．随市场行情而定

20、我国基金销售监管的具体目标包括__。

A．保证市场的公平、效率和透明

B．保证基金最低投资收益

C．保护投资者利益

D．降低系统风险

21、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。

A．证券投资咨询机构

C．专业基金销售公司

D．商业银行

22、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。

A．现金分红

B．分红再投资

C．资本利得

D．买卖差价收入

23、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

A．基金份额的转换

B．基金份额的转托管

C．基金份额的冻结

D．基金的非交易过户

24、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。

A．及时更新原有的客户记录

B．定期向客户提供有用的信息服务

C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪

D．针对市场变化及时提供新的服务和产品

25、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是__。

A．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等

B．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式

C．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍

D．红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、____是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。

加权平均投资组合收益率

投资组合内部收益率

现实复利收益率

到期收益率

2、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得__。

A．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

B．以低于成本的销售费率销售基金

C．在基金募集期间对认购费打折

D．承诺利用基金资产进行利益输送

3、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。

A．1‰

B．2‰

C．3‰

D．4‰

4、根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括__的核算。

A．资产类

B．负债类

C．资产负债共同类

D．所有者权益类和损益类

5、基金募集的步骤一般包括__。

A．申请

B．核准

C．发售

D．基金合同生效

6、由证券公司办理的证券发行称为____

私募发行

公募发行

自办发行

承销发行

7、最易受到购买力风险损害的证券是__。

A．优先股

B．浮动利率债券

C．保值补贴债券

D．普通股股票

8、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。

A．认股权证

B．认购权证

C．认沽权证

D．备兑权证

9、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按____分配给基金份额持有人。

基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例

实际持有的基金资产绝对数额

实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费

实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款

10、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。

A．80000&

nbsp;

B．50000&

C．49751&

D．49750

11、关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是__。

A．注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度

D．最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为

12、基金份额持有人享有基金____

资产所有权

资产管理权

基金投资权

资产保管权

13、基金管理人应当自基金合同生效之日起____个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

3

6

9

12

14、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占__的股票。

A．份数

B．比例

C．资金

D．数量

15、小张打算购买基金进行投资。

在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。

该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。

A．12.22%

B．7.97%

C．4.26%

D．3.87%

16、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括__。

A．证券投资咨询公司

B．律师事务所

C．证券信用评级机构

D．资产评估机构

17、下列关于基金分类标准的说法，正确的有__。

A．60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金

B．90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金

C．仅投资于货币市场工具的为货币市场基金

D．投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金

18、《中华人民共和国证券法》（简称《证券法》）于____实施。

1998年12月29日

1999年1月1日

1999年7月1日

1999年12月1日

19、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

20、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场

D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务

21、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入__。

A．征收营业税

B．不征收营业税

C．征收企业所得税

D．不征收企业所得税

22、下列不属于利息收入的是__。

A．债券利息收入

B．资产支持证券利息收入

C．股利收入

D．买人返售金融资产收入

23、下列费用中不由基金资产承担的有__。

A．基金转换费

B．基金管理费

C．基金托管费

D．信息披露费

24、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。

A．基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值

B．基金的份额净值的估值结果不必都是公允的

C．基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程

D．基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格

25、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是__。

A．“净值归一”

B．“欲购从速”、“申购良机”

C．在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

D．“坐享财富成长”、“安心享受成长”