下半河北省基金从业资格固定收益投资模拟试题Word文件下载.docx

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C．6&

D．10

6、从公司概况来说，__的公司，其长远的发展具有一定的优势。

A．股东数量较多

B．股东实力强大

C．持股比例合理

D．股权变动频繁

7、基金托管人资格由中国证监会和____核准。

A：

中国银监会

B：

中国人民银行

C：

中国证监会的当地派出机构

D：

国务院

8、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。

A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化

B．参与市场的主体具有完全平等的权利

C．监管部门执法必须公正

D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

9、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。

A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思

B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户

C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者

D．可以自行打折销售基金

10、我国证券市场法规体系由__等部分组成。

A．国家法律

B．行政法规

C．部门规章

D．自律规则

11、证券投资基金在我国香港被称为__。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．集合投资基金

D．证券投资信托基金

12、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持__原则。

A．连续性

B．有效性

C．依法监管

D．审慎监管

13、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。

A．印刷媒体

B．户外和公共交通广告

C．移动电视媒体

D．网站在线服务

14、衡量基金择时能力常用的方法不包括__。

A．二次项法

B．信息比率法

C．成功概率法

D．现金比例变化法

15、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线

风险厌恶

风险偏好

风险中性

其他

16、根据投资目标划分，基金可以划分为__。

A．增长型基金

B．收入型基金

C．指数型基金

D．平衡型基金

17、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括__。

A．对基金销售机构的资格审核

B．对基金销售机构高级管理人员的资格审核

C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管

D．对基金销售各环节的监管

18、下列关于证券投资基金的说法，正确的有__。

A．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式

B．证券投资基金是一种直接投资工具

C．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

D．基金投资者是基金资产的所有者

19、以下属于我国证券投资基金交易费的是__。

A．印花税

B．开户费

C．过户费

D．经手费

20、在我国，社保基金主要由__组成。

A．社会保障基金

B．社会保险基金

C．企业年金

D．对冲基金

21、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变____对基金择时能力进行衡量的方法。

组合风险

各种证券持有量

现金比例的百分比

预期收益率

22、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是____

基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高

目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费

指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平

23、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，基金管理公司设立分支机构，应当自收到批准文件之日起__日内向工商行政管理机关办理登记注册手续。

A．15

B．30

C．40

D．60

24、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有__。

A．独立董事人数不得少于5人，且不得少于董事会人数的1/2

B．督察长的聘任需经全体独立董事同意

C．独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任

D．独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用

25、、是基金收益分配的基础。

基金收取的各项费用

基金获得的税收优惠

基金净收益

基金管理费和托管费

26、评估基金历史业绩的指标通常不包括__。

A．平均收益率

B．累计收益率

C．风险调整后收益

D．持仓比例

27、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有为资本决定价格的功能

B．功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资

C．证券市场是投资者套期保值的场所

D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能

28、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来

B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

29、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的__的高低决定的。

A．利息收入

B．红利收入

C．预期报酬率

D．差价收入

30、以下属于金融远期合约的有__。

A．远期外汇合约

B．远期利率协议

C．远期股指合约

D．远期货币合约

二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。

）

31、美国、英国和印度的主要基金销售渠道有__。

A．商业银行

B．保险公司

C．基金超市

D．独立的投资顾问

32、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括__。

A．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

B．违规承诺收益或者承担损失

C．预测该基金的证券投资业绩

D．使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述

33、《证券投资基金销售管理办法》规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近__年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。

A．1

B．2

C．3

D．5

34、下列属于金融衍生工具的有__。

A．金融远期合约

B．金融债券

C．金融期权

D．金融互换

35、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。

A．询价

B．协商定价

C．网上竞价

D．资产核算定价

36、使用现金比例变化法，首先需要确定基金的____

投资目标

特殊现金比例

投资结构

正常现金比例

37、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。

A．票面价格

B．开盘价格

C．发行价格

D．票面价值

38、其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是__。

A．10年保本期、保本比例100%的保本型基金

B．10年保本期、保本比例90%的保本型基金

C．7年保本期、保本比例90%的保本型基金

D．7年保本期、保本比例100%的保本型基金

39、基金主要的运作环节包括__。

A．基金的募集与营销

B．份额的注册登记

C．资产的托管

D．投资管理

40、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

41、基金销售人员从事基金销售活动时的禁止行为包括__。

A．诋毁其他基金销售机构

B．接受投资者全权委托

C．违规向他人提供基金未公开的信息

D．账外暗中给予他人财物或利益

42、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。

A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人

43、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。

A．风险提示

B．基金的运作方式

C．基金的投资

D．招募说明书摘要

44、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。

A．每日

B．每周

C．每月

D．每年

45、反映股票型基金风险的指标包括__。

A．贝塔系数

B．基金分红

C．份额净值增长率

D．持股集中度

46、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是__。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金份额总值

D．基金份额净值

47、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的____引起的。

凹性

久期

凸性

收益性

48、基金管理公司最高的决策机构是__。

A．研究部

B．交易部

C．投资部

D．投资决策委员会

49、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的__。

A．市场准入监管

B．日常持续监管

C．现场检查

D．非现场检查

50、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。

A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金

B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户

C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易

D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户

51、基金销售机构有未履行报送手续的违规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起__日后，方可使用。

A．3

B．5

C．8

52、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过__天。

A．90

B．180

C．365

D．397

53、根据SML线，那些位于SML线之上的基金的特雷诺指数大于SML线的斜率Tm=，因而表现要____市场组合

劣于

优于

等于

先优于后等于

54、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为__。

A．金融期权

B．金融期货

C．金融互换

D．结构化金融衍生工具

55、某开放式基金认购费率为1.0%，基金份额面值为1.00元人民币。

小张投入50000元人民币认购该基金，认购产生利息共计100元人民币，则下列说法不正确的是__。

A．净认购金额为49504.95元人民币

B．认购费用低于500元人民币

C．认购份额为49504.95份

D．认购金额为50000元人民币

56、《证券投资基金法》规定，申请取得基金托管资格，应当具备一些条件，并经中国证监会和中国银监会核准。

下列关于这些条件的说法，不正确的是__。

A．净资产和资本充足率符合有关规定

B．所有人员都要取得基金从业资格

C．有安全高效的清算、交割系统

D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

57、下列各种监督方式，属于现场检查的有__。

A．审阅并分析基金管理公司年度报告

B．进入基金管理公司进行检查

C．审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告

D．询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明

58、只能在失效日当日行权的期权属于__。

A．美式期权

B．欧式期权

C．看跌期权

D．看涨期权

59、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。

A．监管谈话

B．出具警示函

C．暂停履行职务

D．认定为不适宜担任相关职务者

60、选择债券指数化投资的原因不包括____

可获得超越市场的收益

经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

指数化组合管理所收取的管理费用更低

选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力