投资银行作业Word文件下载.doc

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根据现代管理科学关于组织结构的原理，按照不同企业的经营规模和特点，应采取不同的内部组织结构。

按照现代组织理论，组织结构有以下几种：

高度集权式，直线式，职能式，直线职能式，矩阵式和事业部制，每种组织结构类型都有其优缺点以及各自的适用对象。

二．工商企业与金融企业的组织结构介绍

（一）工商企业

1、董事会

董事会由总裁和公司股东构成，只在公司有重大决策时，由总裁提议或由董事会多数提出建立。

工商企业董事会的职能：

（1）领导企业的经营活动，领导员工共同实现预算和利润指标。

（2）保证企业能提供符合标准的服务及相应产品。

（3）向董事会提出经营预算和费用预算。

（4）收集客户的反映，指导研究市场需求，不断调整企业的经营方向，塑造企业形象。

2、总经理

股份公司的总经理是董事会聘任的，对董事会负责，在董事会的授权下，执行董事会的战略决策，实现董事会制定的企业经营目标。

并通过组建必要的职能部门，组聘管理人员，形成一个以总经理为中心的组织、管理、领导体系，实施对公司的有效管理。

在现代经济体制下，大量的职业经理人取代了家族经理人，开始在企业中扮演更重要的角色，主宰工商企业的命运。

3、行政总监

行政总监（CEO）又称行政总裁、首席执行官、总裁、执行长或最高执行长，是在一个企业中负责日常事务的最高行政人员。

其专业与领导能力，让公司的股东代表（董事）愿意聘请他们，负责公司的经营管理，并对公司及股东们负责。

其直属部门包括：

财核部和行政部。

4、市场总监

市场总监（CMO）是指企业中负责市场运营工作的高级管理人员，在部分企业又称作市场部经理、营销总监。

主要负责在企业中对营销思想进行定位；

把握市场机会，制定市场营销战略和实施计划，完成企业的营销目标；

协调企业内外部关系，对企业市场营销战略计划的执行进行监督和控制；

负责企业营销组织建设与激励工作。

其直属部门包括企划部和营销部。

以生产企业和销售企业组织结构为例：

研究中心总监

总裁

营销总监

生产总监

总裁办公室

行政总监

财务总监

财务部

研发中心

仓储部

生产部

质量管理部

市场部

销售部

售后服务部

人力资源部

行政部

总务后勤部

采购部

生产企业组织结构

董事会

总经理

监事会

运营总监

市场总监

投标部

招标部

信息部

企业管理部

销售管理部

企划部

审计部

行政办公室

销售分公司一

销售分公司三

销售分公司二

销售分公司四

技术总监

技术质量部

客户服务部

财务科一

财务科二

财务科三

财务科四

销售企业组织结构范本

（二）金融企业

以商业银行和投资银行为典型分析金融企业的组织结构：

一、商业银行的外部组织结构

外部组织形式是指商业银行在社会经济生活中的存在形式，又称为商业银行制度。

从全球来看，主要有单一银行制、总分行制、集团银行制及连锁银行制四种。

（一）单一银行制

1.概念：

单一银行制又叫独家银行制，是指银行业务完全由一个营业机构来办理，不设立和不被允许设立分支机构。

单一银行制是一种传统的商业银行组织形式，美国是实行这种制度的主要国家。

2.单一银行制的优点：

（1）可人为缓和竞争的剧烈程度，避免金融垄断。

（2）有利于银行与当地政府的协调，促进本地区的经济发展。

（3）可使商业银行有较大的自主性和独立性。

（4）有利于中央银行进行有效调控。

3.单一银行制的缺点：

（1）风险集中且不易分散。

（2）限制了商业银行间的竞争，不利于银行的发展。

（3）单一银行制下，银行规模较小，经营成本高，不易取得规模经济效益。

（4）商业银行业务仅局限于某一个地区，不易筹措大量资金。

（5）不利于商业银行为社会经济发展提供更多更好的服务。

（二）总分行制

总分行制又叫分支行制，它是由一家总行和下设的若干家分支行形成的以总行为中心的庞大的银行网络。

商业银行的总行一般设在各大中心城市，总行对各分支行进行统一管理。

这种银行制度起源于英国的股份制银行，是国际上最常见的商业银行体制。

我国也实行总分行制的银行制度。

2.类型：

按总行职能不同，总分行制可分为总行制和总管理处制两种类型。

总行制是指总行除管理和控制各分支行外，本身也对外营业。

总管理处制是指总行只负责控制各分支行，不对外营业，总行所在地另外设立对外营业的分支行或营业部。

3.总分行制的优点：

（1）一般经营规模较大，易于采用现代化的管理设备，有能力为客户提供全面、优质的金融服务，取得规模效益。

（2）易于吸收存款以及在全系统内调剂和使用资金，使资金能够得到有效、合理地使用。

（3）由于银行规模较大，银行总数较少，便于金融管理当局的直接监管，业务经营受地方政府干预较少。

（4）更适合于新技术革命的广泛应用和高度发展。

4.总分行制的缺陷：

（1）这种制度容易形成金融垄断，大银行往往具有操纵市场的能力和影响，使中小银行在竞争中处于不利地位，不利于充分竞争。

（2）该银行制度要求总行对分支机构具备较强的控制能力、要求总行具有完善的信息系统和严密的成本控制手段。

（三）集团银行制

集团银行制又叫控股公司制，其特点是由一个集团成立一个股权公司，由其收购或控制两家或两家以上的商业银行，使银行的实际业务与经营决策权同属股权公司控制的组织形式。

集团银行制下，被控股的商业银行在法律上是独立的法人，但其业务经营和人员管理等都受到持股公司控制。

目前银行控股公司制在美国最流行，已成为美国银行业中最重要的组织形式。

2.集团银行制优点：

（1）为其所有者在经营管理方面提供了相当大的灵活性，它们可以兼并资产多样化的非银行子公司，并全方位地扩展盈利项目；

（2）在经济和税收条件较好的情况下，可设立分支机构，从而弥补了单一银行制的不足；

（3）银行持股公司能有更多的机会进入金融市场扩大债务和资本总量，因而可以增强实力，提高抵御风险的能力和竞争能力。

3.弊端：

表现在容易形成银行业的集中和垄断，不利于银行间开展竞争，会在一定程度上影响银行经营的自主性和银行的创新能力。

（四）连锁银行制

连锁银行制又叫联合制，是由某个人或某个集团购买若干独立银行的多数股票，从而实现对这些银行的控制的一种商业银行组织形式。

2.连锁银行制与集团银行制的不同之处在于：

连锁银行制没有持股公司这一机构实体的存在，它只是由一个人或一个集团同时操纵控制着法律上完全相互独立的商业银行，所有权掌握在某一个人或某一集团手中。

二、商业银行的内部组织机构

商业银行的内部组织机构一般由决策机构、执行机构和监督机构三个部分组成。

（一）决策机构

决策机构包括股东大会、董事会以及董事会下设的各委员会。

各组织机构的具体职能如下：

1．股东大会。

在西方商业银行的发展中，商业银行多采用股份制的组织方式。

股东大会是股份制商业银行的最高权力机构。

股东大会每年定期或不定期召开一次或几次，股东们有权审议银行的一切业务报告，有权对银行的经营方针、经营决策和一些重大的政策进行表决。

2．董事会。

董事会是由股东大会选举产生的董事组成，代表股东执行股东大会的建议和决定。

董事会的职责包括制定银行目标、确定银行政策模式、选举管理人员、建立委员会、提供监督和咨询以及为银行开拓业务。

（二）执行机构

执行机构包括行长（或总经理）、各业务部门、职能部门和总稽核。

1.行长。

行长是商业银行的行政主管，是银行内部的行政首脑，由董事会委任或聘任，代表银行从事日常业务活动，并对具体业务负责。

其职责是执行董事会的决定，主持银行日常业务活动；

经董事会授权对外签订合同或处理业务；

提名高级管理职员报请董事会批准；

定期向董事会报告业务情况；

向董事会提交年度报告；

招聘或解雇银行职员等。

2.职能部门。

职能部门是商业银行以行长（或总经理）为中心的经营管理体系中执行日常业务的机构。

一般来说，职能部门可分为直接式业务部和参谋式职能部两大类。

（1）直接式业务部的职责是经办各项银行业务，直接向客户提供服务。

如投资部、放款部、存款部等。

（2）参谋式职能部门的职责是实施内部管理，帮助各业务部门开展工作，为业务管理人员提供意见、咨询等。

如会计部、人事部、教育培训部等。

3.分支机构。

分支机构是商业银行业务经营的基层单位。

其首脑是分支行行长。

各商业银行的分支机构按照不同地区、不同时期的业务需要，还设有职能部门和业务部门，以完成上级下达的经营指标和任务。

4.总稽核。

总稽核负责银行日常营业账务项目及操作方法的核对工作，其主要任务是持续地对银行的各项工作进行检查，以确定银行会计、信贷及其他业务是否符合金融当局的有关规定，是否按照董事会的方针、纪律和程序办事，目的在于防止篡改账目、挪用公款和浪费，以确保资金安全。

总稽核是董事会的直接代表，通常定期向董事会汇报工作，指出发现的各种问题并提出可行性意见和建议。

（三）监督机构

监督机构主要有监事会及内部监督机构。

股东大会在选举董事的同时，还要选举监事，组成监事会。

监事会的职责是代表股东大会对全部经营管理活动进行监督和检查。

商业银行在不同国家由于银行体制、经营环境不同，其内部组织机构不可能完全一致。

但一般而言，商业银行内部组织形式在许多国家有相似之处。

一、投资银行的组织形态

　　　投资银行可供选择的组织形式有：

合伙制、混合公司制和现代公司制三种形式。

较为典型的是：

合伙制和现代公司制。

其中尤以现代公司制最为普遍。

（一）合伙制投资银行

　　概念：

指两个或两个以上的合伙人拥有公司并分享公司利润。

　　特点：

（1）合伙人共享利润，共担风险；

（2）可由全体或部分合伙人经营；

（3）合伙人多少不定，企业规模大小不定；

（4）有限合伙人对亏损负无限连带责任。

　　合伙人制的缺点：

（1）合伙人代表企业经营，合伙人多可能导致决策效率低下；

（2）人员流动困难，合伙人变动手续繁杂；

（3）风险承担不均；

合伙人承担无限责任，若主合伙人存在道德风险，则其它合伙人将承担更多风险。

（二）混合公司制投资银行

混合公司制概念：

　　　指各不同部门在职能上没有什么联系的资本或企业合并而成的规模很大的资本或企业。

是西方企业制度发展的结果。

被收购的投资银行成为别的企业的一个全资附属子公司或一个业务部门，或者经过分解、整合而融合到收购企业中去。

本世纪六十年代以后，在大公司生产和经营多元化的发展过程中，投资银行是被收购或联合兼并成为混合公司的重要对象。

这些并购活动的主要动机都是为了扩大母公司的业务规模，在这一过程中，投资银行逐渐开始了由合伙人制向现代公司制度的转变。

（三）现代公司制投资银行

　1、现代公司制的优越性：

　　　①集资功能；

　　　②公司的股权激励制度和并购手段创新；

　　　③公司的法人功能和优点；

法人财产权----指企业法人对包括投资和投资增殖在内的全部企业财产所享有的权利。

表明法人权利不再表现为个人的权利。

　　　④公司管理趋于规范化和现代化；

　首先，表现为管理劳动的专业化，它带来管理职业化、知识化和管理人员的独立化；

　其次，利益制衡规范化，公司各个利益主体相互制约。

　　　⑤更易吸引公众投资。

二．投资银行的主要组织

投资银行的主要部门有资本市场部，消费者市场部，投资研究部以及其他部门如商品交易和信息管理产品方面的业务。

其中资本市场部又包括公司财务部门、证券承销部门、并购部门、商人银行部门、杠杆收购部门等等。

国外投资银行，例如摩根斯坦利，在股东大会和董事会之下分为内部管理部门和业务管理部门。

其中内部管理部门又包括稽核部、财务部、法律部、风险管理部、信息技术部、人力资源部。

业务管理部包括证券类（包括投资银行部机构销售与交易部、全球研究部、私人客户部、网上业务部）、资产管理类（包括机构投资管理部和私人投资管理部）、信息服务类（即信息服务部）。

国内投资银行，如中金公司的组织结构包括投资银行部（负责证券承销和金融顾问服务），投资顾问部（负责上市前的股权投资），销售交易部（负责代客交易与自营交易）以及研究部（负责对上市公司和资本市场的研究）。

三．组织结构的异同点

相同点：

设计目的相同：

所有的企业的组织结构的目的都是相同的，即为了达到企业利益最大化，工商企业和金融企业也不例外。

工商企业以盈利为目的显而易见，而金融企业如投资银行拥有业务经营所必需的自由资本，且大部分资本来自于股票发行，投资银行实行独立核算、自负盈亏，其经营目标是利润最大化，从金融企业的设立到金融企业选择业务及客户的标准来看，主要是盈利。

所以工商企业与金融企业组建的组织结构均是为了达到共同目标而使全体参加者通力协作的一种有效形式，是以职务与职务之间的分工和联系为主要的分工和联系为主要内容的。

组织体系相同：

金融企业和工商企业的组织结构体系一般都包括四个系统：

决策系统、执行系统、监督系统和管理系统。

现代金融企业多数采用股份公司的组织形式。

因此企业的最高权力机构是股东大会，最高决策机构为董事会，监督机构为监事会。

设计原则相同：

在组织的设计上均坚持一下相同的原则，按预期成果分权的原则，功能分明的原则，职权阶层原则，指挥统一原则，责任绝对性原则，权责相称原则以及管理幅度与管理层次原则。

设计原理相同：

均遵守管理组织结构的最基本的原理：

统一指挥原理；

以工作为中心的原理；

管理幅度的原理；

管理层次的原理；

专业化原理；

权责对等原理；

才职相称原理。

组织类型相同：

均属于层级组织结构、有机组织结构以及权变的组织结构。

不同点：

组织结构核心不同：

金融企业是和资产、证券、保险等业务打交道，业务部门是金融企业的活动中心，同时也是金融企业的利润中心。

金融企业不同于一般的工商企业，它通常不生产和创造实实在在的商品。

它创造的是无形的金融产品，提供的是服务。

工商企业是具体的生产产品以及销售服务的企业。

因此，在共商企业的组织结构中，销售部是最为重要的部门。

销售部是一个工商企业的核心部门，利润的最主要来源。

组织类型不同：

在组织类型方面，工商企业和金融企业既有相同的地方又有不同的地方，除上述的组织类型是相同的以外，由于工商企业类型广泛，组织类型多样不统一，现代大多数工商企业选择矩阵式组织结构，它否定了许多传统的管理原则，如否定了一个职员只能有一个上司的原则。

在该种类型的组织中，每一成员实际有两个甚至多个上司，既有功能单位的领导，又有目标导向单位的领导。

而大多数金融机构由于受到国家法律法规的约束，一般采用直线职能式组织结构。

组织细分程度不同：

由于各个企业内部有差异，企业组织结构的细分程度也不相同。

工商企业产品比较单一，因此部门较少，部门之间的相互联系相对紧密。

而金融企业则涉及各种金融产品，包括投资、理财、甚至金融衍生产品，种类较多。

因此金融企业的分工会相对细致，部门之间不像工商企业一样有明显界限，像投资银行，一般的现实的投资银行包括资本市场部、消费者市场部和投资研究部等几个部门，每个部门又下设自己独立的一些部门。

组织结构受影响因素不同：

组织结构设置好之后并不是一成不变的，它还要与组织所处的环境相适应，必须根据企业环境的变化而进行变化。

工商企业主要是市场中的供求和生产力等因素所决定；

而金融企业则主要是金融市场，国际市场，外汇市场，货币市场的因素所影响。

权责关系不同：

金融企业主要是股份制度，而工商企业则主要是公司制度，董事会是最高决策和权力机构，而金融企业则主要是股权大会作为最高决策机关。