银行业务运营资格考试题库Word文档下载推荐.docx

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b.基于模型的分析评估法

c.基于知识的分析评估法

d.风险解析法

（）是在全功能银行系统平台基础上,利用国内资金汇划系统技术优势,结合外汇汇款暨清算业务特点及相关国际惯例开发的,办理境内外外汇汇款、swift支付指令、系统内外汇资金汇划及外汇资金清算等业务的全新国际化产品

（）是指通过数据分析的方式,利用风险模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程

a.监测

b.质检

c.履职

d.风险评估

a

（）是指通过调阅凭证、清单、报表、数据、监控录像等资料进行核查的一种方法

a.内部资料核查法

b.现场核查法

c.回访客户法

d.经验判断法

（）是指依托业务运营风险管理系统,根据准风险事件和风险事件的性质、金额等确定风险等级,并进行分级核查、分级报告、分级负责和分级管理

a.风险分类管理

b.风险分级管理

c.风险分层管理

d.风险分项管理

（）主要承担对所受理业务的合规性和业务依据的完整性负责

a.业务经办人员

b.远程授权人员

c.现场管理人员

d.网点负责人

2009年开始,在全行实施远程授权改革,全面建立起（）的授权管理体系

a.集中式、跨部门

b.分散式、跨机构

c.集中式、跨机构

d.分散式、跨部门

按月结息的短期贷款的利息入账日是每月的

a.1日

b.21日

c.20日

d.月末日

按照（）原则,业务处理中心必须分岗设置岗位角色,且同一操作人员不得使用不同岗位角色处理同一笔业务

a.事权划分

b.岗位制衡

c.分人分岗

d.风险管控

按照管理方式不同,会计凭证分为

a.自用凭证和外售凭证

b.基本凭证和特定凭证

c.空白重要凭证和一般凭证

d.单式凭证和复式凭证

按照监测对象的特点不同,业务运营风险管理系统监督模型可划分为（）两大类

a.监测、质检

b.资金异动、交易行为

c.逐笔核实、统计分析

d.监测确认、直接确认

按照影像与业务信息对应关系的索引要素不同,会计凭证影像可分为

a.事中类影像和事后类影像

b.事前类影像和事后类影像

c.在线影像和离线影像

d.精确索引影像和批索引影像

按照支付主体的不同,财政资金支付分为（）两种方式

a.财政直接支付和财政授权支付

b.财政预算内支付和财政授权支付

c.财政预算外支付和财政直接支付

d.财政直接支付和财政国库支付

巴塞尔委员会对银行业面临的各类风险进行了统一定义,运营风险属于其中哪种风险范畴？

a.信用风险

b.市场风险

c.操作风险

d.声誉风险

办理保管箱业务以（）为记账单位纳入表外科目核算

a.一箱一元

b.一箱十元

c.一件物品一元

d.一箱一百元

办理大额现金收付款应做到

a.逐笔复核

b.收款换人复核

c.付款换人复核

d.事后复核

办理清算业务必须遵循（）的原则

a.资金安全、处理精简、核算准确、确认及时

b.资金安全、处理高效、核算准确、管理科学

c.资金安全、处理精简、核算准确、管理科学

d.资金安全、处理高效、核算准确、确认及时

办理现金收付款业务要求按（）配款

a.币种

b.客户需求

c.券别

d.金额

采用电子登记簿取代手工登记簿的,应报（）备案

a.总行

b.一级（直属）分行

c.二级分行

d.支行

参数变更申请及相关资料的保管期限为

a.3年

b.5年

c.10年

d.永久保管

参数管理中,实时清算发报输入的发报行行名、行号取自

a.联行入网机构表

b.网点参数表

c.清算行对照表

d.跨行行号与联行行号对照表

参数维护的纸质档案是以纸为介质保存的档案,应定期整理装订、专人专柜保管,保管期限

a.1年

b.2年

c.3年

d.5年

持卡人暂时离岗（）天（含）以上的,人力资源部门要于离岗当日将其权限卡改为待启用状态,并妥为保管。

持卡人返回工作岗位后,本网点相关负责人要为其启用权限卡

a.5

b.10

c.15

d.30

从融资的性质划分,信用工具可以划分为

a.长期信用工具和短期信用工具

b.直接信用工具和间接信用工具

c.一般接受性的信用工具和有限接受性的信用工具

d.以上都不是

贷款按照不同的分类标准划分为不同的种类,按照（）可分为自营贷款和委托贷款

a.贷款的经营方式

b.贷款性质和风险度

c.资产质量

d.贷款的对象

单笔冲正金额在（）的,由经办行所属一级（直属）分行业务主管部门批准后办理

a.10万元（含）以上

b.10万元（含）—50万元（不含）

c.50万元（含）以上

d.50万元（含）—100万元（不含）

单位定期存款的期限分（）六个档次

a.三个月、半年、一年、二年、三年和八年

b.三个月、半年、一年、二年、三年和五年

c.一个月、半年、一年、二年、三年和五年

d.三个月、半年、一年、二年、三年和六年

单位客户更改名称但不改变开户行及账号的,以及法定代表人或主要负责人、住址、其他开户资料发生变更的,应于（）工作日内向开户行提交正式公函,填写变更申请书,并出具有关部门的证明文件向开户行申请变更

a.3个

b.5个

c.10个

d.15个

单位客户申请开立一般存款账户,应向开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证及下列证明文件之一

a.借款合同或单位客户因其他结算需要出具的单位正式公函

b.借款合同或主管部门相关批文或证明

c.开户许可证、营业执照和相关批文

d.基本存款账户开户行的证明文件

单位支取定期存款的方式是直接

a.支取现金

b.办理汇款

c.转入临时户

d.转入原存入存款账户

对各部门及分支机构报送的涉及业务运行重大风险和突发事件的重要事项报告,（）应立即做出反应,及时指导做好善后工作,并协调相关部门研究后续工作的开展

a.业务应急领导小组

b.重要事项管理部门

c.本级机构负责人

d.上级机构负责人

对技术或业务部门在系统开发和运行过程中所形成的具有保存价值的各种文字资料应由（）按照相关规定进行管理

a.技术部门

b.业务部门

c.归口部门

d.科技部门

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,应当

a.提交大额交易报告

b.提交可疑交易报告

c.自行决定提交的报告种类

d.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

对于已纳入集中处理的业务,如果系统不能正常识别业务凭证种类,柜员可在受理交易时选择未知凭证版式,直接提交业务集中处理中心（）审核处理

a.通用补录岗

b.通用校验岗

c.专业处理岗

d.专业审核岗

发现运行管理业务人员利用职务之便参与的案件,或发生在业务运行环节的案件,应向（）报告

风险导向指具备主动发现风险、识别风险事件的能力,实施与特定对象的（）相匹配的监督,投入不同的监督资源、适用不同的监督流程、采用不同的管理措施

a.风险率

b.风险度

c.风险暴露水平

付款人或者代理付款人自收到挂失支付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的,自第13日起,持票人提示付款并依法向持票人付款的,不再承担责任

a.10

b.11

c.12

d.13

个人质押贷款以储蓄存单抵押贷款的,贷款期限（）存单到期日

a.不能超过

b.可以超过

c.看情况

d.一般不能超过,经批准的可以超过

各部门及分支机构需履行业务运行重要事项核准、备案或报告手续时,应填制

a.《业务运行重要事项申报表》

b.《业务运行重要事项申请书》

c.《业务运行重要事项申报书》

d.《业务运行重要事项申请表》

各级（）是本级行业务运行重要事项的主管部门

a.运行管理部门

b.信息科技部门

c.业务处理中心

d.风险监控中心

各级清算机构除办理我行内部与人民银行和其他金融机构之间的汇划业务外,原则上（）单位和个人等外部客户直接提交的汇划业务

a.直接受理

b.适量接收

c.不直接受理

d.适当受理

根据不同的目标客户,以下（）不是企业网上银行的版本

a.普及版

b.标准版

c.证书版

d.中小企业版

根据会计档案管理相关制度规定,（）必须永久保管

a.年度财务会计报告

b.存贷款余额

c.应收利息对账单

d.其他不定期报表

工行从业人员在使用本行电子技术设备时可以

a.安装自己喜欢的各种软件

b.浏览其他银行网站的理财信息

c.如果是为了工作,可以安装盗版软件

d.给其他银行的同业人员展示本行内部的网络理财产品

工商银行白金卡贵宾专线号码是

a.95588

b.4006695588

c.21895588

d.4008295588

关于现金管理报告协议管理的描述,以下错误的是

a.现金管理报告协议是全球现金管理协议的子协议,必须先签订全球现金管理协议

b.现金管理报告协议可以同时定制多种报告类型

c.现金管理报告协议定制时,如果选择金融风险预警报告,还需要同时设置风险预警参数

d.现金管理报告协议可以按照客户定制,也可以按照指定账户定制

国内信用证项下买方融资属于现金管理的

a.收款服务

b.付款服务

c.账户管理服务

d.风险管理服务

核准类事项应在（）向各级行业务运行重要事项主管部门提出申请,待核准后实施,未经核准不得擅自实施

a.发生前

b.发生后三日内

c.发生后五日内

d.发生后十日内

会计档案原则上应由（）以上机构统一保管

a.网点（含）

b.支行（含）

c.二级分行（含）

d.一级分行（含）

会计核算原则中的（）原则要求,凡是当期已经实现的收入和已经发生或应当负担的费用,不论款项是否收付,都应当作为当期的收入和费用;

凡是不属于当期的收入和费用,即使款项已在当期收付,也不应当作为当期的收入和费用

a.实质重于形式

b.权责发生制

c.及时性

d.划分收益性支出与资本性支出

会计核算原则中的（）原则要求会计核算应当以实际发生的交易或事项为依据,如实反映财务状况、经营成果和现金流量

b.相关性

c.一贯性

d.客观性

寄库的代保管物品管理由（）制定内控措施,箱内代保管贵重物品的明细管理和真实性由寄存人负责

a.寄存部门

b.保管部门

c.内控部门

d.现金中心

监督体系改革完成由业务复审向（）的战略转型

a.风险导向与流程导向

b.风险管理与质量控制

c.质量管理与成本控制

d.效率管理与成本控制

将风险管理专家们多年积累的风险管理经验和业务知识固化进知识库,进而构建成监督模型,所应用的是（）技术

a.模式识别

b.专家系统

c.人工神经网络

d.业务复审

金额在1000元以上的待查错账,应由（）核准

金额在50万元（含）以上的挂帐销帐,应由（）核准

金库建设实行准入制度。

新建、改（扩）建金库必须经（）审批,安全及消防方案经当地公安部门核准

a.银监会

b.人民银行

c.总行

d.一级（直属）分行

金融市场最基本的功能是

a.资源配置职能

b.财富功能

c.交易功能

d.资金积聚功能

禁止贿赂是工行《员工行为守则》中的（）的要求

a.职业道德

b.职业素养

c.职业纪律

d.职业安全

境内销货方（债权人）将其向境内购货方（债务人）销售商品、提供服务或其他原因所产生的应收账款转让给银行,由银行为销货方提供应收账款融资及商业资信调查、应收账款管理的综合性金融服务是

a.国内保理业务

b.国内发票融资业务

c.商品融资

d.进口押汇

客户对账包括（）和其他对账

a.对公客户对账、个人客户对账

b.银企对账、个人综合对账、信用卡对账

c.客户对账、人民银行对账、同业对账

d.客户对账、系统内往来对账、外部机构对账

客户挂失申请书作为重要会计档案,其保管期限为

c.15年

d.永久

客户同时申请办理个人存款凭证正式挂失及密码重置业务的,应通过联网核查等方式对客户身份证件进行验证,在受理挂失申请（）,方可解挂

a.1天后

b.3天后

c.7天后

d.10天后

跨行业务要按权限处理,对于金额在（）,须将原始凭证送交或使用加押传真传送至管辖清算行,由有权人员进行特大额授权

a.1亿元（含）以上的收报业务

b.1亿元（含）以上的发报业务

c.2亿元（含）以上的发报业务

d.2亿元（含）以上的收报业务

两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时,银行应协助（）协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续

a.最先送达

b.同时受理送达

c.客户属地送达

d.有权机关属地送达

临时现金上门服务开办前须经（）现金业务上门服务领导小组审批

a.支行

b.二级分行

c.一级（直属）分行

d.总行

流程管理职能,指以实现产品和服务价值（）为目标,对业务核算流程进行统一规划、科学设计

a.最大化

b.最优化

c.精益化

d.配比化

旅行支票是重要的有价证券,其系统内调拨和保管应视同（）管理。

旅行支票票样应比照人民币票样管理,入库妥善保管

a.空白重要凭证

b.重要物品

c.印章

d.现金

某位员工勤奋好学,经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识,在同事偶尔外出时还主动代为履行职责,这种行为

a.体现了同事之间的团结合作精神,应该得到鼓励

b.体现了该员工勤勉尽职,应该得到表扬

c.在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的

d.是不可以的,除非经过适当批准

目前,网点使用（）交易通过业务集中处理平台发起业务

a.6064

b.6065

c.6057

d.6058

目前我行正在全面构建（）的价值型运行管理体系,并已取得重要进展

a.管理集约化、运营一体化

b.运营集约化、管理一体化

c.核算集约化、运营一体化

d.运营集约化、核算一体化

企业销售商品时,如果没有将商品所有权上的风险和报酬转移给购货方,即使已经将商品交付给购货方,也不应当确认销售收入,体现了会计信息质量的哪项基本要求

a.谨慎性

b.实质重于形式

c.相关性

d.重要性

欠缺以下第（）项记载事项的票据挂失支付通知书,银行不予受理

a.挂失支付人的营业场所或住所

b.收款人账号

c.付款人账号

d.付款人联系方法

清算查询查复业务必须做到

a.专人办理

b.专柜办理

c.收到查询后可在5个工作日内答复

d.有疑速查、查必彻底、有查速复、复必详尽

全功能银行系统的参数按其性质不同分为

a.业务参数和技术参数

b.主机系统业务参数和外围系统业务参数

c.区域业务参数和地区业务参数

d.运行参数和生产参数

人民币资金清算主要清算（）由于办理客户人民币款项收付、进行内外部人民币资金交易所引起的债权债务关系

a.境外账户行往来清算

b.系统内人民币汇划资金清算

c.境外汇款

d.外汇往来清算

商业银行事后监督的对象为

a.诉讼风险

b.监管风险

c.运营风险

商业银行在境内外同业机构开立的、用于清算的账户叫（）账户

a.备付金

b.存放同业

c.同业存放

d.基本存款

商业银行在上级分行和下级分行开立的、用于清算的账户叫（）账户

a.存放同业

b.备付金

c.基本存款

d.同业存放

失票人应当在通知挂失止付后（）日内,也可以在票据丧失后,依法向人民法院申请公示催告,或向人民法院提起诉讼

a.2

b.3

c.5

d.10

提供现金管理报告的渠道是

a.柜面前台报表系统

b.法人客户营销管理系统

c.企业网上银行注册版

d.银企互联

通过业务集中处理平台签发银行汇票处理成功后,网点应使用（）交易交易查询并打印银行汇票

a.6057

b.6063

c.6066

d.6068

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或交易记录的,应按（）保存

a.最长期限

b.最短期限

c.永久档案资料

d.20年

外汇汇率按不同的标准有各种不同的分类,按（）,分为基本汇率和套算汇率

a.银行业务操作情况

b.制定汇率的方法

c.按国际汇率制度

d.外汇管理局的松紧程度

外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行,外汇指定银行按市场汇率付给本币的行为称之为

a.结汇

b.售汇

c.外汇汇出汇款

d.外汇汇入汇款

外汇账户按资金来源、用途分

a.外汇结算账户和外汇储蓄账户

b.现钞账户和现汇账户

c.外汇活期账户和外汇定期账户

d.经常项目外汇账户和资本项目外汇账户

网点内现金调拨应经

a.网点负责人

b.支行分管行长

d.现场管理人员

为保证全行会计电算化业务需求的权威性和整合性,业务需求编写、整合和提交管理应坚持“（）”的原则

a.统一管理、逐级上报

b.归口管理、逐级上报

c.归口管理、统一上报

d.统一管理、统一上报

委托贷款业务的贷款利息收入（）,银行只收取手续费

a.转交委托人

b.纳入表内管理

c.入银行贷款利息收入

d.退被委托人

我行网站页面分为（）等

a.站点首页

b.频道页面

c.广告页面

d.以上都是

我行现行业务运营风险监控体系中,重点关注类准风险事件由（）或以上层级负责核查落实

a.网点

b.支行

d.一级分行

我行业务运营风险监控体系主要由哪个部门管理？

a.内控合规

b.运行管理

c.内部审计

d.监察

狭义的票据行为是指能产生票据债权债务关系的法律行为,包括出票、背书、承兑、（）四种

a.保证

b.公示

c.挂失

d.催告

下列必须永久保管的会计档案有

a.会计人员及会计档案移交清册

b.各级行本身及汇总全辖月计表,季度资产负债表

c.下级行上报的财务会计报告

d.账销案存记录

下列不属于《员工行为守则》中的“职业道德”范围的是

a.牢记使命忠于工行

b.履行责任回报社会

c.品行端正诚实守信

d.团结协作和谐共处

下列不属于参数重点监控的事项是

a.对新版本、新系统投产的相关参数表进行重点监控

b.对年终决算期间参数维护情况进行重点监控

c.对参数管理系统中预置维护的参数表内容进行重点监控

d.对涉及事权划分、事中控制类的有关参数表内容进行重点监控

下列不属于境内参数管理系统功能的是

a.主