银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力初级》模拟试题及答案041592.docx

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银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力初级》模拟试题及答案041592

银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题及答案0415-92

1、经济周期一般分为几个阶段（）。

【多选题】

A.繁荣

B.衰退

C.萧条

D.复苏

E.盘整

正确答案:

A、B、C、D

答案解析:

选项ABCD正确。

考核经济周期的四个阶段。

经济周期的4个阶段包括：

繁荣阶段、衰退阶段、萧条阶段和复苏阶段。

2、邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应遵循以下原则，包括（）。

【多选题】

A.属于政策法规允许的范围以内，并且在第三方看来这些活动属于行业惯例

B.不会让接受人因此产生对交易的义务感

C.根据行业惯例，这些娱乐活动不显得频繁，且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内

D.这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉

E.不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物

正确答案:

A、B、C、D

答案解析:

银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时应当遵循以下原则:

（1）属于政策法规允许的范围以内,并且在第三方看来,这些活动属于行业惯例;

（2）不会让接受人因此产生对交易的义务感;

（3）根据行业惯例,这些娱乐活动不显得频繁,且价值在政策法规和所在机构允许的范围以内;

（4）这些活动一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉。

E选项为礼物收、送的原则。

3、以下银行业从业人员的行为，符合职业操守要求的有（）。

【多选题】

A.对残疾人提供便利窗口

B.对小客户的小额存款拒绝服务

C.对外国人汇款收费高于规定费率

D.对VIP客户专门提供贵宾理财室

E.对VIP客户专门提供理财师服务

正确答案:

A、D、E

答案解析:

从业人员应当公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。

对残障者或语言存在障碍的客户,银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。

但根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异,不应视为歧视。