房地产金融与投资说课程2.docx
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房地产金融与投资说课程2
三门峡职业技术学院
课程教学设计方案
适用专业：
房地产经营与估价
课程名称：
房地产金融与投资
课程负责人：
申燕飞
所属系（部）及教研室：
建筑工程系房地产经营
与估价教研室
编制时间：
二〇一四年二月二十日
三门峡业技术学院教务处制
三门峡职业技术学院课程整体教学设计方案
一、管理信息
管理信息
课程名称
房地产金融与投资
课程代码
036196
制定人
申燕飞
合作人
刘菁刘迎
修订人
杨培红
批准人
苑玉洁
版次
第一版
制定时间
2014-02-20
二、基本信息
基本信息
学时
70
学分
3
授课对象
房地产经营与估价专业二年级学生
性质
职业能力课程
先修课
房地产基本制度与政策、房地产市场调研
后续课
房地产估价、房地产经纪、房地产营销实务
三、课程定位
根据近几年房地产需求人才的专业化分工方向结合高职高专教育的培养层次，房地产经营与估价专业的职业岗位方向包含营销策划岗位（营销人员、市场人员、策划人员等）、开发报建岗位、价格评估岗位（估价员、估价师等）和房地产经纪岗位（经纪人、登记代理人等）四个主要岗位方向。
根据社会对人才的需求，以及房地产经营与估价专业的职业岗位或岗位群，结合本校自身优势，将专业设置的目标定位于培养房地产置业投资、房地产经纪和房地产估价等房地产流通服务业企业需要的人才。
《房地产金融与投资》可以为房地产置业顾问、房地产经纪协理、房地产估价辅助人员等置业岗位提供所需的职业能力，具体见下表：
职业岗位
职业能力需求（部分）
课程可以培养能力
房地产置业顾问
1.能够运用房地产定价方法进行房地产项目定价策划；
2.能够对区域楼市竞争性对手的楼盘进行竞争性分析。
1.应用盈亏平衡分析法对房地产项目进行不确定性分析；
2.应用经济分析评价方法对独立型项目进行分析与评价。
房地产经纪人协理
1.能够为客户提供专业的房地产置业咨询服务；
1.能够应用静态和动态评价方法对房地产投资项目的经济效果进行分析与评价
房地产估价辅助人员
1.会应用收益法对房地产进行价格评估能力。
1.通过对资金时间价值相关理论的学习，弄清不同利率的含义及其计算方法；
2.能够对资金进行等值计算，正确理解现金流量表和现金流量图，正确绘制和分析现金流量图；
从上述分析可以看出，《房地产金融与投资》是房地产经营与估价专业的一门专业技能课程，是专业核心能力课程，对专业人才培养用重要作用。
《房地产基本制度与政策》和《房地产市场调研》是前导课程，通过课程学习，可以为《房地产营销策划实务》、《房地产经纪》和《房地产估价》等课程提供所需专业知识和职业能力。
四、课程教学设计
1．课程目标
1.1课程总体目标
序号
课程总体目标
1
能够应用静态和动态评价方法对置业投资人进行经济效果分析与评价，为客户提供购置房地产提供参考意见。
2
会利用房地产项目常见的融资方式为置业投资人设计融资方案，为客户提供风险防范的方法及建议。
1.2课程职业能力目标
序号
课程职业能力目标
1
能用资金的时间价值解释生活中项目投资问题，能应用资金等值计算公式分析与评价一般贷款问题，会绘制现金流量图和现金流量表。
2
应用资金等值原理及其计算方法，解决商品房投资过程中的有关计算问题。
3
学习、应用投资回收期法、净现值法、内部收益率法对拟投资的商品房进行经济分析与评价。
4
学习编制和分析投资房地产项目的财务辅助报表和基本报表，根据财务评价指标的计算结果判别投资项目的财务可行性。
5
能够应用不确定性分析方法对房地产投资项目进行分析，针对投资风险提出防范风险的可行性办法。
6
能够进行房地产开发项目投资分析与评价的基础数据的准备，能够协作完成房地产开发项目可行性研究报告的撰写。
1.3课程基础能力目标
序号
课程基础能力目标
1
理解资金时间价值的含义，掌握资金等值计算中复利终值、现值、年金等的计算方法，掌握现金流量图、现金流量表的含义。
2
理解基准收益率的含义，掌握年值法、内部收益率法、差额投资内部收益率法等经济分析与评价方法。
3
掌握独立型方案的经济效果评价方法，熟悉互斥型方案的经济效果评价方法。
4
掌握盈亏平衡分析法和敏感性分析法等不确定性分析法，掌握价值工程的基本概念、原理及其工作步骤。
5
掌握房地产投资项目财务基础数据估算的程序和方法，了解项目融资方式、融资方案，掌握房地产投资项目的财务评价方法。
6
了解可行性研究的概念与特点，熟悉可行性研究报告的格式和内容要点。
1.4课程社会能力目标
序号
课程社会能力目标
1
通过完成商品房贷款的模拟操作，完成选房、购房、租房（卖房）的实际（虚拟）操作，体验经济合同的约束力。
2
培养学生个人（家庭）理财观念，提高个人（家庭）理财能力。
3
培养具有人身安全、资金安全等安全意识，学会规避的技巧和方法。
4
学会准确进行文字表达、图文描述、语言交流的能力。
5
培养良好的与人合作交往的能力，体验与人合作的感受与经验，培养学生的团队精神。
6
熟悉所在城市的地理、交通、经济、文化和社会等情况，培养学生爱家、爱城市、爱国家和爱社会的朴素情感，培养学生关心、理解社会热点社会问题的能力。
2．课程内容设计
2.1教学模块和学时分配表
教学模块（项目、任务）和学时分配表
序号
模块名称
对应的能力训练项目
学时
1
房地产投资的基础理论
置业投资项目贷款的经济分析与评价
16
2
房地产投资分析与评价的基本方法
投资一套住宅商品房的经济分析与评价
24
3
房地产项目资金筹措与财务评价
投资多套商业用房的经济分析与评价
20
4
房地产项目投资的可行性研究
投资一个房地产开发项目的经济分析与评价
10
2.2职业能力训练项目设计
职业能力训练项目
序号
项目
名称
任务
名称
拟实现的
能力目标
训练方式、手段及步骤
结果
（可展示）
1
置业投资项目贷款的经济分析与评价
任务0101：
调研某地区商业银行商品房按揭贷款的工作流程及贷款人必须提供的相关资料；
任务0102：
调研我国银行现行的计息制度，调研各商业银行商品房贷款利息水平和还款方案；
任务0103：
构建一个消费性按揭贷款买房或购车还款模型，正确绘制现金流量图（表），选择贷款银行，编制还款计划；
任务0104：
制作PPT，公开汇报及答辩。
1）熟悉购买商品房按揭贷款银行的工作流程及贷款人必须提供的相关资料；
2）掌握现金流量的概念，正确绘制现金流量图（表）；
3）根据我国银行的计息制度，掌握各种利率及利息的概念及计算方法；
4）熟悉银行房贷还款方式的常用类型，正确决策贷款方式和还款方式，正确选择贷款银行，编制还款计划；
5）应用所学理论和方法，解决遇到的实际问题；
6）初步培养学生的团队合作能力和资料整理能力。
训练方式：
讲授、小组讨论、任务（习题）训练、成果展示。
手段：
多媒体、案例资料演示。
步骤：
资讯-计划-决策-实施-检查-评价。
1.经济分析与评价报告
2.汇报PPT
2
投资一套住宅商品房的经济分析与评价
任务0201：
实地调研所在城市房地产供给市场，选择三套目标商品房；
任务0202：
分析目标商品房的主要费用构成，填写置业计划书；
任务0203：
虚拟完成商品房银行贷款的相关手续；
任务0204：
对目标商品房进行经济分析与评价；
任务0205：
虚拟完成购房手续；
任务0206：
虚拟完成房地产交易手续。
任务0207：
制作PPT，公开汇报及答辩。
1）应用资金等值原理及其计算方法，完成与购房有关的本金、利息（单利、复利）、利率（名义利率、实际利率）和现值、终值、年金的分析与计算；
2）学习、应用投资回收期、净现值、内部收益率等经济分析与评价方法完成对拟投资商品房项目的经济分析与评价，了解不确定性分析和价值工程的有关概念和方法；
3）熟练应用现金流量图（表）分析房地产项目投资的现金流量构成，分析计算各项固定费用（成本）和变动费用（成本）的数值大小；
4）在任务驱动下，通过自学，克服困难独立完成自己所承担的工作，提高学生语言交流和图文描述、文字表达的能力和技巧，以及理财的意识和能力，人身、财产安全的意识，信息获取、资料整理和分析归纳的能力；
5）增加社会经验、学习生活知识，锻炼与人合作交流的能力，培养学生的团队精神和良好的职业习惯和道德。
训练方式：
讲授、小组讨论、任务（习题）训练、成果展示。
手段：
多媒体、案例资料演示。
步骤：
资讯-计划-决策-实施-检查-评价。
1.经济分析与评价报告
2.汇报PPT
投资多套商业用房的经济分析与评价
任务0301：
选购个人的目标商业用房；
任务0302：
选购小组的目标商业用房；
任务0303：
小组多套商业用房的财务评价；
任务0304：
制作PPT，公开汇报及答辩。
1）编制个人购买商铺总投资估算表；
2）根据目前银行按揭贷款中常用的等额本息还款方式和等额本金还款方式进行策划，编制还本付息表；
3）根据购房、出租经营、转售的不同时点编制自有资金现金流量表、全部投资现金流量表；
4）应用财务清偿能力分析评价方法对所购商铺进行评价；
5）依分析评价指标撰写购买多套商铺经济分析与评价财务评价报告.
训练方式：
讲授、小组讨论、任务（习题）训练、成果展示。
手段：
多媒体、案例资料演示。
步骤：
资讯-计划-决策-实施-检查-评价。
1.经济分析与评价报告
2.汇报PPT
4
投资一个房地产开发项目的经济分析与评价
任务0401：
实地调研当地城市某房地产开发项目，获取房地产开发项目投资相关信息；
任务0402：
对房地产开发项目进行可行性分析研究，撰写房地产项目可行性研究报告；
任务0403：
制作PPT，公开汇报及答辩。
1）房地产开发项目投资财务评价基础数据的估算及辅助报表编制的方法；
2）应用财务盈利能力和清偿能力评价方法对拟开发房地产项目进行盈利能力评价；
3）应用不确定性分析和价值工程的相关方法对拟投资项目进行抗风险能力分析与评价；
4）撰写拟投资项目可行性研究报告。
训练方式：
讲授、小组讨论、任务（习题）训练、成果展示。
手段：
多媒体、案例资料演示。
步骤：
资讯-计划-决策-实施-检查-评价。
1.可行性研究报告
2.汇报PPT
3.课程教学进度表设计
课
次
周次
学
时
教学目标和主要内容
单元标题
能力目标
能力训练项目编号
知识目标
其他内容（课程主要内容）
考核
内容
1
1
2
资金时间价值理论及其应用
能应用资金时间价值概念解释市场经济的部分现象。
0101
理解资金时间价值的概念。
资金时间价值的概念。
资金时间价值
2
1
2
能应用单利及复利计息方法计算利息。
0101
掌握单利计息和复利计算方法。
利息及利率的计算。
单利计息和复利计息计算。
3
2
2
能依据银行贷款方式优缺点选择合理的贷款方式。
0102
掌握四种贷款方式的优缺点。
国内银行按揭房贷还款方式的常用类型。
贷款方案设计及分析
4
2
2
资金的等值计算方法及其应用案例分析
能够应用资金等值概念分析家庭或个人简单理财问题。
0102
理解资金的时值、现值、终值、年金及折现概念
资金的时值、现值、终值、年金及折现的概念。
资金等值计公式符号及代表含义
5
3
2
会应用整付类型公式解释项目投资问题。
0103
会运用整付类型的等值换算公式进行计算并正确绘制现金流量图。
整付终值公式（单利和复利）；整付现值公式。
等值换算计算；现金流量图绘制
6
4
2
会应用等额分付类型公式解释项目投资问题。
0103
会运用四种变额分付公式进行计算并正确绘制现金流量图。
年金终值公式；偿债（存储）基金公式；年金现值公式；资金回收公式。
等值计算；现金流量图绘制
7
4
2
会应用变额分付类型公式解释项目投资问题。
0104
会运用不等额支付的终值公式进行计算并正确绘制现金流量图。
不等额支付的终值公式等值换算公式。
资金等值计算；房贷还款方案设计及分析。
8
4
2
制作PPT及公开汇报能力。
0104
专业知识总结表达。
PPT制作。
知识讲解及答辩
9
5
2
房地产投资项目经济分析与评价方法的理论与应用
能够应用基准收益率确定方法确定某商品房投资地产项目的基准收益率。
0201
理解基准收益率的概念。
基准收益率的含义。
基准收益率的确定方法
10
5
2
能够应用静态和动态投资回收期计算方法对投资项目进行经济评价。
0201
掌握静态和动态投资回收期计算方法。
静态投资回收期计算公式；动态投资回收期计算公式。
投资回收期计算及现金流量表表示
11
6
2
能够应用净现值法对某商品投资项目进行投资评价。
0202
掌握净现值法的计算方法。
净现值法计算方法。
净现值法计算机应用
12
6
2
能够应用内部收益率对某商品投资项目进行投资评价。
0202
掌握内部收益率法的计算方法。
内部收益率法计算方法。
内部收益率法计算及应用
13
6
2
能够应用差额投资内部收益率对两方案进行投资评价。
0203
掌握差额投资内部收益率的计算方法。
差额投资内部收益率法计算方法及应用。
和差额投资内部收益率计算方法及应用
14
7
2
净现值法、内部收益率和差额内部收益率法应用对比分析。
0203
理解净现值法、内部收益率和差额投资内部收益率评价方法的优缺点。
净现值、内部收益率、差额投资内部收益的关系。
净现值法、内部收益率和差额投资内部收益率评价方法应用
15
7
2
房地产投资方案的类型与评价方法及其案例分析
会用净现值法、内部收益率法对独立型方案进行经济效果评价。
0204
掌握资源无限型和资源有限型独立方案经济评价方法。
资源无限型独立方案经济效果评价步骤；资源有限型独立方案经济效果评价步骤。
独立型方案经济效果评价方法应用
16
8
2
会应用净现值法和差额内部收益率法对寿命相等的互斥型方案进行经济效果评价。
0204
掌握净现值法和差额内部收益率法对寿命相等的互斥型方案进行经济效果评价的步骤及计算方法。
差额内部收益率法计算；净现值法计算；费用净现值计算。
寿命相等的互斥型方案经济效果评价方法及应用
17
8
2
会应用投资回收期法对寿命相等的互斥型方案进行经济效果评价。
0205
掌握投资回收期法对寿命相等的互斥型方案进行经济效果评价的步骤及计算方法
投资回收期法的计算方法。
寿命相等的互斥型方案经济效果评价方法及应用
18
8
2
会应用现值法和净年值法对无限寿命的互斥型方案进行经济效果评价。
0206
掌握现值法和净年值法法对无限寿命的互斥型方案进行经济效果评价的步骤及计算方法。
现值法的计算方法；
净年值法的计算方法。
无限寿命的互斥型方案经济效果评价方法及应用
19
9
2
不确定性分析理论及应用
能够对房地产投资项目进行不确定性分析及制定风险防范措施。
0207
掌握不确定性分析方法。
不确定性的概念机风险策略；盈亏平衡分析法；敏感性分析。
线性盈亏平衡分析方法；敏感性分析的方法。
20
9
2
价值工程相关理论
能够应用价值工程理论解释房地产投资项目的有关问题。
0207
了解价值工程的概念与方法。
价值工程的概念、原理及方法；价值工程的应用。
价值工程的原理与方法。
21
10
2
房地产投资项目财务基础数据估算方法
根据投资项目财务基础数据估算方法编制投资项目总投资估算表。
0301
学会财务基础数据估算、确定与分析。
房地产项目投资估算；房地产投资期的估算；商品房销售收入及税金估算。
商品房投资估算内容及方法；房地产项目销售收入内容及估算方案。
22
10
2
根据银行按揭贷款中常用的还款方式编制还本付息表.根据项目财投资基础数据编制投资计划及资金筹措表。
0301
学会编制借款还本付息表及投资计划及资金筹措表。
借款还本付息估算；投资计划及资金投资编制。
借款还本付息估算表；投资计划及资金投资表编制。
23
11
2
房地产项目融资方式、融资方案及其风险分析
能够对商品房投资项目进行融资渠道和方式设计。
0301
了解项目融资概念、特点、基本要求、渠道及方式。
房地产项目融资方式。
房地产项目融资渠道及筹措方式设计。
24
11
2
能对投资项目进行融资分析分析并制定风险防范措施。
0302
会编制项目融资方案，对方案融资成本进行计算，能够进行风险分析。
房地产项目融资方案及融资成本分析；项目融资风险防范措施。
项目融资方案设计及成本计算；风险防范措施制定。
25
11
2
房地产项目经济评价方法与参数
根据购买商品、出租经营和出售的不同时点编制自有资金现金流量表、全部投资现金流量表。
0302
掌握房地产投资项目收益性经济评价方法与参数。
财务内部收益率；总投资收益率；项目资本金净利润率。
房地产投资项目盈利能力指标计算。
26
14
2
能对投资项目进行财务清偿能力分析与评价。
0302
掌握房地产投资项目清偿性经济评价方法与参数。
利息备付率；偿债备付率；资产负债率；流动比率；速动比率等
房地产投资项目清偿能力指标的计算方法。
27
14
2
房地产项目投资的财务评价
能够根据财务分析指标体系对项目财务评价进行评价体系设计
0303
了解财务分析的概念、作用、内容，掌握财务分析的指标体系和分析步骤。
财务分析的概念；财务分析的作用；财务分析的内容与指标体系；财务分析的步骤。
财务分析指标体系分类及优缺点
28
15
2
能够依据财务评价指标撰写房地产投资项目财务评价报告。
0303
掌握房地产投资项目财务评价报表的编制以及评价指标的计算。
财务评价指标体系的关系；编制财务评价基本报表。
财务基本报表的填报。
29
15
2
能够依据财务评价报告对项目进行经济分析与评价。
0304
掌握评价指标数据的分析及评价
财务评价报告分析及报告文字撰写
财务评价分析报告撰写。
30
16
2
房地产投资项目的财务评价案例分析
能够根据财务评价报告撰写房地产投资项目风险分析与防范报告。
0304
能够阅读房地产投资项目财务评价案例，能够找出错误并修改。
房地产投资项目案例
房地产投资项目案例分析报告。
31
16
2
房地产投资项目可行性研究
会根据可行性研究报告作用选择撰写相应的报告
0401
掌握可行性研究的概念与特点。
可行性研究报告的概念和作用。
可行性研究报告格式和内容撰写。
32
17
2
根据项目不同阶段选择可行性研究报告
0401
掌握可行性研究报告不同阶段的要求及作用
可行性研究报告的阶段划分
33
17
2
会撰写可行性研究报告
0402
会撰写可行性研究报告
可行性研究报告的格式与内容要点。
34
18
2
会应用文字准确表述。
0402
修改完善报告。
报告的修改和完善。
35
18
2
会应用PPT等进行可行性研究报告汇报
0403
会制作PPT并进行项目汇报
项目可行性研究重点及表述
4.第一次课设计梗概
1）案例导入（20分钟）
（1）用时事新闻事件引导学生了解买房有关问题：
如果我们或亲戚朋友要买一套房子，应该怎么选择，怎么评价？
银行按揭贷款的工作流程是什么？
（2）案例：
业主李先生去年购买了一套房，建筑面积100平方米，2007年底，他在银行贷款50万元购买一套商品房用于今后自住。
该套房改房每年需负担取暖费2800元，结合目前该区域的市场状况，其出售价格为42万元（包含装修），月租金2000元。
现在我们来算算该出租房子收租金还是卖掉房子回收资金去归还银行贷款。
案例讨论问题：
李先生是该卖掉房子还是出租房子，为什么？
案例讨论要求：
①按照学生特点进行分组，每组6-7人，全班共6组，每一组由组长代表本组发表意见；②意见要明确，原因要清晰，最好有数据计算；③本次讨论按组考核。
2）介绍课程定位、课程教学目标及教学内容（15分钟）
（1）课程定位要明确本门课在课程体系中的位置，讲述前导课程和后续课程与本门课程的关系，强调本课程对后续课程的作用。
（2）课程教学目标逐条讲解，特别要强调课程职业能力目标。
（3）讲授课程学习的主要内容，强调课程的重难点。
3）实训教学项目及实训考核办法（15分钟，要求学生要记录在自己的本子上）
（1）介绍课程的四个能力训练项目，简单阐述四个能力训练项目的主要作用和任务要求。
①置业投资项目贷款的经济分析与评价；②投资一套住宅商品房的经济分析与评价；③投资多套商业用房的经济分析与评价；④投资一个房地产开发项目的经济分析与评价。
（2）介绍实训项目考核办法。
4）小组学习法介绍及安排（25分钟）
（1）分组：
班长负责将全班同学分为6组，每组5-6人，各组设组长1名，班长任大组长，协助老师做好各组教学任务检查等工作。
（2）小组学习过程及实施要点。
①由小组长主持，将每个能力训练项目的工作任务进行分解，用责任矩阵将任务和责任落实到每个成员，各组组长负责实训项目的实施、检查和报告；②各小组通过调研、讨论、分析、设计、计算、归纳总结等步骤，完成能力训练项目；③各小组根据指导教师的评价，总结本小组的学习过程及成果；④整理好本组实训成果材料，做好汇报材料并组织汇报。
5）课程考核办法（15分钟）
课程考核三个部分按照百分制评分，其评分标准对照检测点按满分标准进行描述，三个部分综合得分累加后即为综合评定得分。
6）课程教学建议（10分钟）。
收集学生对本门课程的建议，解答学生疑问。
5.考核方案设计
5.1考核组成
该课程考核分为三个部分：
出勤考核、实训（四个能力训练项目）考核和考试考核三个部分。
5.2考核标准与要求
课程考核三个部分均实行百分制，最后按照三部分所占权重加权平均计算课程最终得分，具体考核标准及要求如下表
考核部分及权重
考核项目
分值
要求及评分点
出勤考核（10%）
课堂点名
100
课堂点名次数不少于15次，每旷课一次扣20分，请假超过4课时起超一课时扣5分。
实训（四个能力训练项目考核各占12.50%）（50%）
任务完成情况
30
1.按照实训项目要求完成全部实训任务，学习成果质量好，占15分；
2.按时上报实训任务完成情况，占15分。
资料整理情况
10
将小组实训项目汇报的PPT电子资料、PPT纸质文档资料、实训项目总结报告、任务完成情况汇报表及相关调研资料等整理装订成册，交给班长，完成情况好。
五个部分各占2分。
实训任务完成质量
30
1.投资方案建立在认真调研的基础上，基础资料详实、准确、全面、可靠，占6分；
2.所选方案合理、可行、完备，符合国家现行的法律、法规及相关规定，占
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