中国银行(派驻经理)考试试题.docx
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中国银行（派驻经理）考试
[单项选择题]
1、BGL账户金融类交易核准时，检查（）
A.业务背景是否真实、原始纸制凭证和业务传票是否有效
B.经办柜员业务操作是否合规、是否履行必要的审批手续
C.交易码选择是否准确、交易信息是否填列完整
D.以上都对
参考答案：
D
[单项选择题]
2、每名柜员最多绑定（）台终端。
A.3B.5C.6D.7
参考答案：
C
[单项选择题]
3、“29154重空辖内调出”交易成功后凭证状态为“待销毁”状态的重空，其状态为（）。
A.变化为“销毁”
B.不变
C.使用
D.未用
参考答案：
B
[单项选择题]
4、“重空辖内调入29155”交易成功后，凭证状态为“在途”的将变为（）
A.
“未用”
B.
“使用”
C.
“待销毁”
参考答案：
A
[单项选择题]
5、《中国银行股份有限公司个人存款挂失业务管理办法（2012年版）》中规定对单笔挂失金额（）万元（含）以下或等值外币的解除挂失业务（密码与凭证同时挂失除外），在核实确认账户所有人身份及代理人（需符合管理办法规定的代办情况）无误，确定没有挂失冒领等风险的前提下，可选择当日或7日后办理凭证换发、账户解冻或密码重置等解除挂失手续。
A.5B.10C.15D.20
参考答案：
B
[单项选择题]6、732、752交易金额限制为（）万元。
A.100B.500C.1000D.1500
参考答案：
C
[单项选择题]
7、AAS不规范个人账户处理系统可支持的产品是（）。
A.存本取息
B.绿色存款
C.存款证明开立
D.已违约的教育储蓄
参考答案：
D
[单项选择题]
8、ATM流水及差错处理管理系统投产后，对于已挂账的ATM现金长短款交易，除（）外，其它交易均应使用（）交易销账。
A.短款、密码汇款长款交易；21053
B.密码汇款长款交易、短款；E052657
C.短款；21053
D.短款；E052657
参考答案：
B
[单项选择题]
9、BANCS系统个人外籍客户信息在开立客户号前送AMLMAS系统进行（）的制裁名单检索。
A.联合国和中国公安部
B.美国
OFACC.欧盟
D.全球
参考答案：
A
[单项选择题]
10、BANCS系统国际汇款风险监控中，下列属于前台柜员监控的范围是（）。
A.核对原始凭证与交易单据，营业终了通过20490交易监控所在机构9991余额是否为零
B.核对8321汇出交易清单余额是否为零
C.利用CORONA销账系统进行事后核销监控
参考答案：
A
[单项选择题]
11、BANCS系统执行“20030内部账户贷记过账”交易时摘要信息录入栏位为（）。
A.对账单摘要
B.备注
C.附言1
D.摘要
参考答案：
C
[单项选择题]
12、BGL账户销账码查询通过（）交易码执行。
A.20400B.20430C.20450D.20431
参考答案：
B
[单项选择题]
13、BGL账户由（）构成A.9+机构号+币别+核算码+序号B.9+币别+机构号+核算码+序号C.9+核算码+币别+机构号+序号D.9+序号+核算码+币别+机构号
参考答案：
A
[单项选择题]
14、按照国内结算业务管理要求，客户遗失开户证明与验资证明后，银行应如何操作。
（）
A.可挂失
B.可退还手续费
C.可以重新出具
D.不可重新出具
参考答案：
C
[单项选择题]
15、按照中国银行内控合规管理要求，严禁本人经办（）的业务
A.自己
B.亲戚
C.朋友
参考答案：
A
[单项选择题]
16、办理个人实盘外汇业务现金交易，是否需查询尾箱内交易货币现金余额（）。
A.不需要查询尾箱内现金余额
B.需查询尾箱内卖出货币现金余额
C.需查询尾箱内买入货币现金余额
参考答案：
C
[单项选择题]
17、不可支取现金的单位银行结算账户为（）。
A.一般存款账户
B.专用账户
C.临时存款账户
D.基本结算账户
参考答案：
A
[单项选择题]
18、不相容职务分离控制要求企业全面系统地分析、梳理业务流程中所涉及的不相容职务，实施相应的分离措施，形成各司其职、各负其责、（）的工作机制。
A.相互制约
B.相互帮助
C.高效快捷
D.分级授权
参考答案：
A[单项选择题]
19、不属于个人外汇管理中所指的直系亲属的是（）。
A.父母
B.配偶
C.兄弟姐妹
D.子女
参考答案：
C
[单项选择题]
20、操作风险管理指对操作风险进行主动识别、评估、监测、控制或缓释、监测和报告的过程，以下哪项是正确的是（）。
A.一个操作风险管理工具通常只在操作风险管理循环中的一个环节发挥作用
B.关键风险指标监控（KRI）主要在风险的识别阶段发挥作用
C.操作风险损失数据搜集（LDC）主要在风险的识别阶段发挥作用
D.操作风险与控制评估流程（RACA）主要在风险的识别和评估阶段发挥作用
参考答案：
D
[单项选择题]
21、操作风险中发生概率为“高”意味着，未来该风险可能多久至少（）发生一次。
A.一个月
B.一个季度
C.半年
D.一年
参考答案：
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[单项选择题]
22、查询现金调拨中在途资金情况使用哪个交易码（）A.21410B.21430C.21400D.21420
参考答案：
B
[单项选择题]
23、持卡或折进行个人外汇实盘交易，也可能产生单边帐，但系统允许在（）个工作日内进行调帐，过期网点无法调帐。
A.1B.3C.5D.7
参考答案：
C
[单项选择题]
24、除非（），单位客户不得以营业执照正本复印件、基本存款账户开户许可证复印件、身份证件复印件代替营业执照正本、基本存款账户开户许可证原件、身份证件原件开立银行结算账户。
A.经主管审核同意
B.经客户经理审核同意
C.企业集团总公司将集团内设所属机构证件原件交拟开户行总行各客户关系维护部门
D.经开户行分管行长
参考答案：
C
[单项选择题]
25、存款人领取印鉴卡后经联系未能送回的，应自领取之日起（）后，由经办人员在《柜台售出对公国内人民币结算业务凭证登记簿》或《重要单证登记簿》上批注“客户领用未送回”字样，业务经理需对相关情况核实后进行注销审批。
A.一周B.15日C.20日
D.一个月
参考答案：
D
[单项选择题]
26、错账冲正原则上由原始记账机构负责操作，其他机构（包括跨机构业务中的被记账机构）一般不得冲正。
错账冲正原则上应采取（）
A.全额冲正法
B.差额冲正法
C.红字冲正法
参考答案：
A
[单项选择题]
27、代收付业务在8534科目挂账超过（）的款项，派驻由业务经理跟进、督导相关人员尽快处理，防范案件隐患。
A.1天B.1周C.1个月D.1
年
参考答案：
A
[单项选择题]
28、单位客户的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（）个工作日内向开户行提交正式公函，填写《变更单位银行结算账户申请书》，并提供有关证明，所需证明文件与前款规定相同。
A.3B.5C.10D.15
参考答案：
B
[单项选择题]
29、单位客户遗失开户许可证，应在报刊媒体上进行遗失公告，宣布该开户许可证作废。
单位客户提出申请补发开户许可证时，应出具（）方可办理。
A.组织机构代码证
B.遗失证明和已进行公告的证明
C.法定代表人身份证件
D.营业执照正本
参考答案：
B
[单项选择题]
30、单位客户在银行结算凭证上的签章应为该单位的（）。
A.公章
B.财务专用章
C.法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章
D.公章或财务专用章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或者盖章
参考答案：
D
[单项选择题]
31、经办柜员在BANCS系统中选择20000—特殊业务调整交易，“业务属性”栏位选择“Yh：
代兑机构手续费支出”，其相对应的核算码应为（）A.6201国外银行费用B.6205金融企业费用C.6225央行清算费用D.6210其他费用支出
参考答案：
D[单项选择题]
32、当天录入结售汇系统后发现如身份证件号、结汇资金属性等以外的其它信息有误时应使用修改功能，如身份证件号、结汇资金属性有误时应使用撤销功能；如隔日发现结售汇信息录入有误，必须使用（）功能修正。
A.冲正
B.撤销
C.删除
D.修改
参考答案：
A
[单项选择题]
33、当需要对存款账户的应付利息进行调整时，选择（）贷记利息调整交易，该交易支持对公、对私账户的定期、活期应付利息调整。
A.732B.752C.1042D.1092
参考答案：
A
[单项选择题]
34、电子现金（金融IC卡）账户余额上限是多少（）A.500元B.1000元C.2000元D.5000
元
参考答案：
B
[单项选择题]
35、电子验印系统柜员应采取实名制管理，必须以柜员本人的真实姓名开设，一人不能同时持有（）以上的柜员代号。
A.两个
B.三个
C.四个
D.五个
参考答案：
A
[单项选择题]
36、调整业务涉及存款账户的应付/应收或者已付/已收利息时，经办柜员可能过存款账户利息调整交易手工对账户利息进行调整处理。
涉及存款账已付利息进行调整时，可选择（）交易码进行调整。
A.732B.752C.1042D.1092
参考答案：
C
[单项选择题]
37、对客户年龄不符合办理电子银行业务的要求的，以下处理方式错误的是（）A.16周岁及以上未满18周岁的人员，可独立申请电子银行服务查询版市场细分B.18周岁以下人员，均可独立申请电子银行服务查询版市场细分C.16周岁以下人员原则上只能申请开通查询版市场细分的电子银行服务；特殊情况下需要申请理财版或贵宾版的，应由法定监护人一同到场办理D.16周岁及以上未满18周岁的人员，如不能提供有效收入证明以证实其以自己的劳动收入为主要生活来源的，若申请开通理财版和贵宾版服务，则需要由其法定监护人一同到场办理
参考答案：
B
[单项选择题]
38、对疑似套现信用卡采取的风险防控措施，以下错误的是（）
A.冻结信用卡
B.只要信用卡尚未逾期，可暂不处理
C.降低信用卡额度
D.对客户进行警告，并加强监控
参考答案：
B
[单项选择题]
39、对于发卡行确认确实已扣客户账但未吐钞，或设备已收客户存入现金但确未入客户账交易，应在收到发卡行查复后（）个工作日内，完成长款挂账转销处理，返还客户账户。
A.1B.2C.3D.5
参考答案：
B
[单项选择题]
40、对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应（）办理。
A.继续
B.有条件
C.不予
D.出示证件后
参考答案：
C
[单项选择题]
41、对于个人在线预约开户开网银，超过（）个月仍未到柜台办理的客户申请，中国银行系统将自动删除客户申请信息A.1B.3C.6D.12
参考答案：
C
[单项选择题]
42、对于核准类结算账户，核心银行系统将对账户自动进行不收不付冻结，需经人行核准（）个工作日后，通过“7050对公账户开户激活”交易进行账户激活后使用。
A.1B.3C.5D.7
参考答案：
B
[单项选择题]
43、对于活期类账户，以下业务情形不能办理倒推日冲正交易（）。
A.原交易日期早于账户上一结息日（跨结息期）
B.当前可用余额不足
C.倒推日冲正交易引起账户历史余额发生借贷方向变化
D.以上都对
参考答案：
D
[单项选择题]
44、对于历史结汇信息输入错误的处理，采用结售汇交易中（）功能；对于当日结汇信息输入错误的处理当日结汇交易可以使用（）或（）功能。
A.
“冲正”；
“撤消”；
“修改”
B.
“撤消”；
“冲正”；
“修改”C.
“撤消”；
“修改”；
“冲正”
D.
“删除”；
“冲正”；
“修改”
参考答案：
A
[单项选择题]
45、对于无法通过系统识别的印鉴或手签印鉴，应按现行有关规定进行（）验印。
A.系统
B.手工
C.无需
参考答案：
B
[单项选择题]
46、对于印鉴册管理员因会议、培训、休假等原因离岗（）天（含）以内（不涉及工作岗位调整），办理印鉴册交接手续时，可不逐张清点印鉴卡。
但接收人员必须在录像监控下现场清点印鉴册数量并检查印鉴册卡封锁完好无损的情况下办理交接登记手续。
A.5B.4C.3D.1
参考答案：
C
[单项选择题]
47、对于由主卡统一还款，且由主卡、附述卡持卡人共同签署信用卡申请表的，附属卡持卡人的年龄下限如何调整（）。
A.16岁调整为13岁B.16岁调整为14岁C.16岁调整为15岁D.18岁调整为16
岁
参考答案：
A
[单项选择题]
48、发生印鉴卡新增、变更或注销时，印鉴册管理员应填写（），向卡封锁实物保管人员办理登记签收手续。
A.重空凭证销号清单
B.空白印鉴卡申领单
C.卡封锁领用审批单
D.凭证申领单
参考答案：
C[单项选择题]
49、法定代表人或单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立手续的，除出具相应的证明文件外，还应出具哪些材料（）
A.法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的身份证件原件
B.法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件原件以及被授权人的身份证件原件
C.法定代表人或单位负责人的身份证件原件及授权书
D.单位介绍信
参考答案：
B
[单项选择题]
50、个人客户手持外币现钞办理结汇业务，当日限额为累计等值（）美元以下（含）。
A.2000B.5000C.10000D.50000
参考答案：
B
[单项选择题]
51、个人理财业务涉及的BGL账户中，“8421无头资金暂收款”账户对应的顺序号为（），“8331个人理财业务暂收付款”账户对应的顺序号为08。
A.18B.48C.68D.88
参考答案：
D
[单项选择题]
52、个人网银服务申请应遵循基本原则（）。
A.本人办，本人领
B.本人办，本人签
C.本人签，本人领
D.本人办、本人签、本人领
参考答案：
D
[单项选择题]
53、各营业机构对公柜台负责人或指定人员（）至少对卡封锁的保管和使用情况进行一次检查，核对账实，留存查库记录。
A.每周
B.每月
C.每季
D.每半年
参考答案：
B
[单项选择题]
54、根据《中国银行股份信用卡个人征信异议处理流程》规定，为保证异议处理工作时效性，应在客户提出异议后的（）个工作日之内完成异议处理工作。
A.5B.6C.7D.8
参考答案：
D
[单项选择题]
55、根据《中国银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法（2011年版）》，如客户要求打印出的客户本人或者有权查询人的信用卡账户及交易信息，如客户未将纸质文件带走，负责查询的人员应当场将相关打印件（）
A.私自保管
B.销毁
C.随意放置
D.交给未经持卡人授权的第三人
参考答案：
B
[单项选择题]
56、根据个人人民币存款业务管理规定，存折破损、满页的换发，可代办的条件是：
（）
A.账户已开立存款证明
B.账户为个人结算账户
C.账户留有密码
D.账户为网点开户
参考答案：
C
[单项选择题]
57、根据核心银行系统柜员内控原则：
核心银行系统金库管理柜员（701-707柜员）应为（）的综合管理人员，必须与该系统实物管理人员（库管员、清分员、配送员等）相分离。
A.AMJE系统B.CIBS系统
C.CFIB系统
D.CASS系统
参考答案：
B
[单项选择题]
58、根据人民银行和公安部规定，联网核查服务时间为（），服务时间之外时间，严禁网点进行联网核查。
A.7：
30至19：
30B.8：
00至18：
00C.7：
30至18：
00D.8：
00至20：
00
参考答案：
D
[单项选择题]
59、根据省行现行个人存款挂失业务管理要求，对于存单折凭证挂失，对单笔或同一本通多笔累计金额为（）万元以下或等值外币的，可根据客户要求选择当日或7天后办理凭证换发及账户解冻。
A.5B.8C.10D.20
参考答案：
C
[单项选择题]
60、根据省行现行协助有权机关查冻扣个人存款业务管理要求，“冻结方式”可分为“账户冻结”和“金额冻结”，下列说法正确的是（）
A.如“账户冻结”，则被冻结账户只能办理款项转入，不能办理转出交易
B.如“金额冻结”且冻结金额小于该账户被冻结时的有效余额的，在该账户的未被冻结金额内，可以办理款项的转出交易，同时转入该账户交易不受限制
C.如“金额冻结”且冻结金额大于该账户被冻结时的有效余额的，该账户可以办理款项转入交易，但限制款项转出交易。
在账户余额达到冻结金额之前，转入款项不能自动进入冻结状态
D.所有选项均正确
参考答案：
B
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