投资顾问培训练习题.docx

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投资顾问培训练习题

投资顾问业务培训暨证券后续职业培训练习题

一、单项选择题

1、证券公司与客户签订证券交易委托代理协议，应当为客户开立（）。

A．资金账户

B．证券账户

C．结算账户

D．三方存管账户

2、证券公司应至少每（）年对客户进行一次风险承受能力评估。

A．3年

B．2年

C．1年

D．半年

3、下列哪类人员可以从事证券营销业务？

（C）

A．技术人员

B．风险监控人员

C．客户经理

D．合规经理

4、证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在（）个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的（）。

A．3，20%

B．1，20%

C．3，10%

D．1，10%

5、证券公司的下列业务操作中存在违规行为的是（）。

A.证券公司应当事先明确告知为客户所提供服务或者销售产品的风险特征，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品

B.证券公司在与客户签订证券交易委托代理协议时，应对客户进行初次风险承受能力评估

C.客户开户时，证券公司应对客户的姓名、身份的真实性进行审查，登记客户身份基本信息，但无需留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

D.证券公司发现盗买盗卖等异常交易行为疑点时，应当及时通知客户并核实确认、留存证据

6、证券公司应当为每个客户单独建立纸质或者电子档案，客户档案可以不包括（）。

A.客户及代理人名称、地址、通讯联系方式

B.客户和代理人的身份证明文件复印件

C.客户的证券账户卡复印件、证券交易委托代理协议、客户资金存管协议

D．客户的工作证明文件

7、证券经纪业务服务成本应采取（）的方式。

A.全成本核算

B.营业成本核算

C.经营成本核算

D．以上核算方法均可

8、下列不属于证券营业部运营成本的是（）。

A．员工工资与福利

B．租赁费、折旧费、办公费用

C．业务开发费用、客户维护费

D．第三方存管费支出

9、《证券投资顾问业务暂行规定》自（）起施行。

A．2011年1月1日

B．2010年12月1日

C．2011年1月31日

D．2011年3月31日

10、证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A．3

B．4

C．5

D．10

11、依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的是（）。

A．中国证券业协会

B．中国证监会及其派出机构

C．证券交易所

D．中国证券登记结算公司

12、对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和本规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A．中国证券业协会

B．中国证监会

C．证券交易所

D．中国证券登记结算公司

13、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。

A．3

B．5

C．10

D．15

14、证券公司开展投资顾问业务，应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。

风险揭示书内容与格式要求由（）制定。

A．中国证券业协会

B．中国证监会

C．证券交易所

D．中国证券登记结算公司

15、证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A．个人账户

B．营业部账户

C．公司账户

D．以上账户类型均可

16、证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备。

A．3

B．5

C．10

D．15

17、下列不属于证券投资顾问向客户提供投资建议时使用的合法依据的是（）。

A．证券研究报告

B．基于证券研究报告形成的投资分析意见

C．基于理论模型以及分析方法形成的投资分析意见

D．内幕信息

18、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有（）资格。

A．证券投资咨询执业资格

B．证券经纪人资格

C．证券分析师资格

D．期货从业资格

19、证券公司提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（）。

A．三方存管协议

B．证券投资顾问服务协议

C．客户交易委托代理协议

D．其他协议文件

20、证券公司从事投资顾问业务，应当建立（）机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

A．客户拜访

B．客户服务

C．客户回访

D．客户投诉

21、指定理财服务人员接待新开客户时，依据了解到的客户信息，预估客户级别，无法预估的，默认客户为（）级别。

A．核心客户

B．潜力客户

C．普通客户

22、下列哪项服务不属于“高端服务”（）

A．账户诊断

B．账户深度分析

C．银河策略宝

23、CRM系统中，营业部服务绩效查询共分几级明细，为（）

A．两级，营业部（个人和总经理基金池）、员工

B．三级，营业部（个人和总经理基金池）、员工、客户

C．四级，总部、营业部（个人和总经理基金池）、员工、客户

24、投资顾问业务的服务收费模式为（）

A．以服务费的方式收取

B．以交易佣金的方式收取

C．服务费、交易佣金方式收取均可

25、下列不属于玖天财富签约服务定价原则的是（）

A．同类客户同等收费

B．同等服务同等收费

C．所有客户同等收费

二、多项选择题

1、证券公司应建立健全客户回访制度，回访内容应当包括但不限于（）。

A．客户身份核实、客户账户变动确认

B．证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户

C．证券营业部及证券从业人员是否向客户充分揭示风险

D．证券营业部及证券从业人员是否存在全权委托行为

2、下列关于证券经纪业务从业人员行为表述正确的有（）。

A．与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立制衡机制

B．技术、风险监控、合规管理人员可以从事证券客户账户及客户资金存管业务

C．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务

D．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责

3、证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励应包括以下哪些方面。

（）

A．客户开户数、客户交易量

B．业务开展的合规性

C．客户服务的适当性

D．客户投诉的情况

4、下列关于证券营业部管理制度的说法中正确的是（）。

A．证券营业部应当将《证券经营机构营业许可证》放置在营业场所显著位置，并在许可范围内从事经营活动

B．证券营业部应当建立健全印章管理制度，对各类印章登记造册，建立各类印章的使用、保管、交接等内控流程

C．证券公司应当每年对证券营业部负责人进行年度考核，年度考核情况应当以书面方式记载、留存

D．证券公司应当对离任的营业部负责人进行审计，发现违法违规经营问题的，证券公司应当进行内部责任追究，并报当地监管部门或者司法机关依法处理。

该违规人员至少3年内不得转任其他证券营业部负责人或者证券公司同等职务及以上管理人员

5、证券公司及证券营业部有违反相关证券经纪业务监管规定的，中国证监会及其派出机构可视情况依法采取（）措施。

A．责令改正、监管谈话

B．出具警示函、暂不受理与行政许可有关的文件

C．责令处分有关人员

D．暂停核准新业务、限制业务活动等

6、中证协自2010年开始主要通过（）等指标来分析评价证券公司经纪业务的市场占有率和市场影响力。

A．市场交易量

B．证券经纪业务净收入

C．证券营业部部均净收入

D．客户数量

7、证券公司应公平对待所有客户，在对客户进行分类的基础上，按照（）的原则，制定证券交易佣金标准。

A．同类客户同等收费

B．同等服务同等收费

C．所有客户统一收费

D．以上原则都不对

8、证券公司与客户签订服务协议，协议内容应包括（）。

A．双方权利和义务

B．服务内容和方式

C．收费标准

D．收费方式。

9、证券公司经纪业务全成本包括（）。

A．代扣代缴费用

B．证券营业部运营成本

C．公司总部和分公司直接为证券经纪业务发生的支出

D．公司管理与服务部门发生的应由证券经纪业务分摊的支出等

10、证券公司开展证券投资顾问业务，为客户提供投资建议服务的内容包括（）。

A．投资的品种选择

B．投资组合

C．理财规划建议

D．股票买卖时点和数量

11、证券公司对投资顾问业务的合规管理和风险控制机制应覆盖以下（）等业务环节。

A．业务推广

B．协议签订

C．服务提供

D．客户回访、投诉处理

12、证券公司向客户提供投资顾问服务，应当告知客户下列（）等基本信息。

A．证券投资顾问可以代客户作出投资决策

B．公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

C．证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码

D．证券投资顾问服务的内容和方式；

13、下列关于证券公司开展证券投资顾问业务说法正确的有（）。

A．证券投资顾问向客户提供投资建议，知悉客户作出具体投资决策计划的，不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

B．证券公司从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

C．证券公司从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

D．证券公司应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益

14、下列属于证券投资顾问禁止行为的有（）。

A．向客户承诺或保证投资收益

B．了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力

C．向他人泄露客户的投资决策计划信息

D．以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

15、证券公司开展投资顾问业务时，下列哪些环节需要留痕。

（）

A．业务推广环节

B．签订协议环节

C．客户拜访环节

D．客户投诉处理环节

16、证券研究报告主要包括（）。

A．价值分析报告

B．行业研究报告

C．投资策略报告

D．荐股报告

17、证券公司发布证券研究报告，应遵循（）原则。

A．独立

B．客观

C．公平

D．审慎

18、为什么实施签约服务的条件已基本成熟？

（）

A．投资顾问部服务产品已成体系（6大类42小类）

B．核心客户拜访制度已实施近一年

C．CRM系统、投顾平台、网厅、短信邮件推送平台已建立或完善，平台整合正在实施中

D.我们的产品能保证客户赚钱

19、公司客户服务转型的基本目标包括（）

A.提高投顾产品服务覆盖率，提升客户满意度

B.从根本上规范佣金管理，实现由通道定价向服务定价的转型

C.带动投资顾问梯级队伍的建设

D.向服务要收入

20、签约服务的制度体系包括（）

A.佣金管理体系：

玖天财富签约服务工作指引

B.投资顾问业务管理体系：

投顾业务管理办法

C.理财服务团队建设体系：

营业部理财服务团队建设工作指引

D.绩效考核体系：

营业部客户服务考核实施细则及服务增值奖实施细则

21、理财服务团队梯级式的组成包括（）

A.客户经理类理财服务人员

B.理财经理类理财服务人员

C.投资顾问类理财服务人员

D.营销服务人员

22、可以与客户签署玖天财富签约服务的员工包括（）

A.理财经理

B.证券经纪人

C.客户经理

D.投资顾问

三、判断题

1、证券公司不得代理证券登记结算机构为首次进入证券市场的客户开立证券账户。

（）

2、客户的资金账户可以在证券营业部现场开立，也可以在客户方便的其他场所开立。

（）

3、证券公司应当根据法律法规、证监会的规定及合同约定，以信函、电子邮件、手机短信、网上查询或者与客户约定的其他方式，保证客户至少在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录、证券和资金余额等信息。

（）

4、证券营业部负责人应当每3年至少强制离岗一次，强制离岗时间应当连续不少于10个工作日。

（）

5、中国证券业协会自2010年将不再对外公布证券公司的市场交易量排名。

（）

6、证券公司无需告知客户不同服务内容、服务标准所对应的证券交易佣金标准，只需告知客户所选择的服务内容对应的佣金标准。

（）

7、证券公司应结合自身实际情况，根据公司发展战略，建立以客户服务为核心的绩效考核体系，不断优化激励机制。

（）

8、证券投资顾问可以同时注册为证券分析师。

（）

9、证券公司应当制定证券投资顾问人员管理制度，加强对证券投资顾问人员注册登记、岗位职责、执业行为的管理。

（）

10、不鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。

（）

11、证券公司开展投资顾问业务，应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。

风险揭示书的内容与格式可以由证券公司自行制定。

（）

12、证券公司证券研究能力不足以支持投资顾问服务需要的，应当向其他具有证券投资咨询业务资格的证券公司或者证券投资咨询机构购买证券研究报告。

（）

13、公司高级管理人员同时负责管理发布证券研究报告业务和其他证券业务的，应当采取防范利益冲突的措施，并有充分证据证明已经有效防范利益冲突。

（）

14、从事发布证券研究报告业务的相关人员，可以从事证券自营业务。

（）

15、证券公司发布证券研究报告，应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理。

（）

出师表

两汉：

诸葛亮

　　先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。

然侍卫之臣不懈于内，忠志之士忘身于外者，盖追先帝之殊遇，欲报之于陛下也。

诚宜开张圣听，以光先帝遗德，恢弘志士之气，不宜妄自菲薄，引喻失义，以塞忠谏之路也。

　　宫中府中，俱为一体；陟罚臧否，不宜异同。

若有作奸犯科及为忠善者，宜付有司论其刑赏，以昭陛下平明之理；不宜偏私，使内外异法也。

　　侍中、侍郎郭攸之、费祎、董允等，此皆良实，志虑忠纯，是以先帝简拔以遗陛下：

愚以为宫中之事，事无大小，悉以咨之，然后施行，必能裨补阙漏，有所广益。

　　将军向宠，性行淑均，晓畅军事，试用于昔日，先帝称之曰“能”，是以众议举宠为督：

愚以为营中之事，悉以咨之，必能使行阵和睦，优劣得所。

　　亲贤臣，远小人，此先汉所以兴隆也；亲小人，远贤臣，此后汉所以倾颓也。

先帝在时，每与臣论此事，未尝不叹息痛恨于桓、灵也。

侍中、尚书、长史、参军，此悉贞良死节之臣，愿陛下亲之、信之，则汉室之隆，可计日而待也

。

　　臣本布衣，躬耕于南阳，苟全性命于乱世，不求闻达于诸侯。

先帝不以臣卑鄙，猥自枉屈，三顾臣于草庐之中，咨臣以当世之事，由是感激，遂许先帝以驱驰。

后值倾覆，受任于败军之际，奉命于危难之间，尔来二十有一年矣。

　　先帝知臣谨慎，故临崩寄臣以大事也。

受命以来，夙夜忧叹，恐托付不效，以伤先帝之明；故五月渡泸，深入不毛。

今南方已定，兵甲已足，当奖率三军，北定中原，庶竭驽钝，攘除奸凶，兴复汉室，还于旧都。

此臣所以报先帝而忠陛下之职分也。

至于斟酌损益，进尽忠言，则攸之、祎、允之任也。

　　愿陛下托臣以讨贼兴复之效，不效，则治臣之罪，以告先帝之灵。

若无兴德之言，则责攸之、祎、允等之慢，以彰其咎；陛下亦宜自谋，以咨诹善道，察纳雅言，深追先帝遗诏。

臣不胜受恩感激。

　　今当远离，临表涕零，不知所言。