证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础模拟题37Word文件下载.docx

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4.基金管理人变更基金注册登记机构的，应当在变更前将变更方案报______备案。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证监会

C.证券交易所

D.商业银行

[解答]基金管理人变更基金注册登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

5.______是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本。

A.拆股

B.转增股本

C.配股

D.股份回购

[解答]转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生任何变化，唯一变动是发行在外的总股数增加了。

上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购。

6.股票的市场价格一般是指股票在______上交易的价格。

A.发行市场

B.一级市场

C.银行间市场

D.二级市场

D

[解答]股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。

股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。

其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

由于影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征。

故选D。

7.上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购。

通常，股份回购会导致______。

A.公司破产

B.公司股价上涨

C.公司股价下跌

D.公司股价稳定

[解答]上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，称为股份回购。

通常，股份回购会导致公司股价上涨。

一方面股份回购改变了原有供求平衡，增加需求，减少供给；

另一方面，公司通常在股价较低时实施回购行为，而市场一般认为公司基于信息优势作出的内部估值比外部投资者的估值更准确，从而向市场传达了积极的信息。

8.按照计息方式的不同，附息债券还可细分为______两大类。

A.固定利率债券和浮动利率债券

B.浮动利率债券和缓息债券

C.累积债券和非累计债券

D.缓息债券和即息债券

[解答]附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）。

按照计息方式的不同，这类债券还可细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。

固定利率债券是在债券存续期内票面利率不变的债券。

浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券。

9.______是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融工具和金融衍生工具相结合设计出的新型金融产品。

A.金融远期合约

B.结构化金融衍生产品

C.金融期权

D.金融互换

[解答]金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格（称为远期价格）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产（或金融变量）的合约。

期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利。

金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融工具和金融衍生工具相结合设计出的新型金融产品。

10.我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由______决定。

A.证监会派出机构

B.证券业协会

C.国务院

D.证监会

C

[解答]我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。

我国内地有两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所，两家证券交易所均按会员制方式组成，是非营利性的法人。

故选C。

11.深圳成分指数的样本股数是______。

A.20家

B.30家

C.40家

D.50家

[解答]深证成分指数由深圳证券交易所编制，通过对所有在深圳证券交易所上市的公司进行考察，按一定标准选出40家有代表性的上市公司作为成分股，以成分股的可流通股数为权数，采用加权平均法编制而成。

12.下列关于基金定期定额投资的叙述正确的是______。

A.定期定额投资可规避基金投资所固有的风险

B.定期定额投资可保证投资人获得收益

C.定期定额投资不是替代储蓄的等效理财方式

D.定期定额投资是引导投资人进行短期投资的投资方式

[解答]定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

13.下列关于基金与其他金融工具或理财产品的比较中错误的是______。

A.股票、债券等直接证券的收益直接来自资金运用所产生的收益

B.银行储蓄存款和保险单的收益来自金融机构的承诺

C.股票通常被认为是安全性较高的投资品种

D.银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差

[解答]股票、债券等直接证券的收益直接来自资金运用所产生的收益；

银行储蓄存款和保险单的收益来自金融机构的承诺；

股票价格波动性大，通常被认为是一种高风险、高收益的投资品种，C选项错误；

通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现；

相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差；

而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定的损失。

14.下列金融产品中，信息披露程度最高的是______。

A.银行理财产品

B.银行储蓄存款

C.基金

D.券商集合计划

[解答]股票、证券投资基金作为面向社会公众发行的有价证券，必须执行一系列严格的信息披露规定。

相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划主要面向特定投资者发售，只需要向特定投资者进行信息披露。

债券只要求到期还本付息，在信息披露上的要求相对较低。

商业银行吸收存款之后将其变为自己的负债，只负有法定还本付息责任，因此不需要向存款人披露资金的运用情况。

与此类似，保险公司也不需要向投保人披露资金运用情况。

15.______来保管基金资产。

A.基金发起人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

[解答]为了保证基金资产的安全，我国《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。

基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。

16.债券价格——到期收益率曲线是一条______的曲线，通过引入凸度，我们可以更精确地估计债券价格波动。

A.从左上向右下倾斜，并且上凸

B.从右上到左下倾斜，并且上凸

C.从左上向右下倾斜，并且下凸

D.从右上到左下倾斜，并且下凸

[解答]尽管久期是一个有用的分析工具，但当利率变动幅度较大时，还是会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的凸度引起的。

债券价格与到期收益率之间的反向关系并非线性关系，事实上，债券价格——到期收益率曲线是一条从左上向右下倾斜，并且下凸的曲线，通过引入凸度，我们可以更精确地估计债券价格波动。

17.______是按投资对象不同来划分基金的。

A.契约型基金、公司型基金

B.封闭式基金、开放式基金

C.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金

D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

[解答]根据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金。

根据基金份额是否固定，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。

根据投资对象不同，可以将基金分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。

根据投资目标不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

18.我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在______年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。

A.1

B.5

C.10

D.15

[解答]我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。

目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

19.被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为______。

A.指数型基金

B.保本基金

C.混合型基金

D.ETF基金

[解答]依据投资理念的不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。

主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。

与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。

被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。

20.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过______个月。

B.3

C.5

D.10

[解答]基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

基金募集期间募集的资金应当存入专门银行账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

二、多选题

（以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求）

1.中国证券投资者保护基金有限责任公司的职责包括______。

A.筹集、管理和运作证券投资者保护基金

B.参与证券公司风险处置工作

C.进行证券交易

D.按照国家有关政策规定对风险处置对象的债权人予以偿付

ABD

[解答]2005年8月30日，中国证券投资者保护基金有限责任公司注册成立。

其主要职责包括筹集、管理和运作证券投资者保护基金，参与证券公司风险处置工作，按照国家有关政策规定对风险处置对象的债权人予以偿付，组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作等。

故选ABD。

2.下列关于证券投资基金的说法，正确的有______。

A.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式

B.证券投资基金是一种直接投资工具

C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

D.基金投资者是基金资产的所有者

ACD

[解答]证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式，A选项正确。

与直接投资股票、债券不同，基金是一种间接投资工具，B选项错误。

我国的基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人，C选项正确。

基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，D选项正确。

故选ACD。

3.按照我国《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有的权利包括______。

A.缴纳基金认购款项及规定费用

B.承担基金亏损或终止的有限责任

C.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

CD

[解答]按照我国《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：

分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼等。

A、B选项是基金份额持有人应履行的义务。

故选CD。

4.基金市场服务机构主要包括______。

A.基金销售机构

B.基金投资咨询机构

C.律师事务所

D.注册登记机构

ABCD

[解答]基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

除基金管理人与基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他服务机构。

这些机构主要包括基金销售机构、基金投资咨询机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所等。

故选ABCD。

5.下列关于封闭式基金的说法错误的是______。

A.封闭式基金没有固定的存续期

B.封闭式基金的基金份额总额是不固定的

C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

D.封闭式基金有赎回压力

[解答]封闭式基金一般有一个固定的存续期；

而开放式基金一般是无期限的。

封闭式基金的基金份额总，额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。

封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

封闭式基金份额固定，没有赎回压力。

6.按投资市场的不同，股票型基金还可分为______。

A.大陆股票型基金

B.国内股票型基金

C.全球股票型基金

D.国外股票型基金

BCD

[解答]按投资市场的不同，股票型基金还可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。

国内股票型基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。

国外股票型基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

全球股票型基金以包括国内股票市场在内的全球股票市场为投资对象，进行全球化分散投资，可以有效克服单一国家或地区的投资风险，但由于投资跨度大，费用相对较高。

故选BCD。

7.按投资主体性质可以将股票划分为______。

A.国家股

B.法人股

C.社会公众股

D.外资股

[解答]我国按照投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股、外资股等不同类型。

8.股票发行的定价方式，可以采取______。

A.协商定价方式

B.一般询价方式

C.累计投标询价方式

D.上网竞价方式

[解答]股票发行价格是指投资者认购新发行的股票时实际支付的价格。

股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取一般询价方式、累计投标询价方式、上网竞价方式等。

我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

9.下面属于在创业板上市的公司一般特点的有______。

A.大多从事高科技业务

B.公司负债率一般较高

C.具有较高的成长性

D.往往成立时间短、规模小，业绩也不突出

AC

[解答]创业板市场又称二板市场，它是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场。

与主板市场相比，在创业板市场上市的企业规模和上市条件相对较低，中小企业更容易上市募集发展所需资金。

创业板市场具有前瞻性、高风险、监管要求严格、具有明显的高技术产业导向等特点。

主板市场与创业板市场是多层次资本市场的重要组成部分。

故选AC。

10.认购开放式基金通常分______三个步骤，不同的开放式基金在三个步骤的具体要求上有所不同，具体要以基金份额发售公告为准。

A.审核

B.开户

C.认购

D.确认

[解答]认购开放式基金通常分开户、认购和确认三个步骤，不同的开放式基金在三个步骤的具体要求上有所不同，具体要以基金份额发售公告为准。

11.下列关于ETF与LOF份额的认购说法错误的是______。

A.ETF份额只可以用现金认购

B.投资者须使用在中国证券登记结算公司开立的证券账户办理ETF份额的认购

C.LOF份额的认购分网上认购和网下认购两种方式

D.场内认购LOF份额，应持深圳A股账户或基金账户

[解答]与普通的开放式基金不同，ETF份额可以用现金认购，也可以用证券认购，A选项错误。

投资者须使用在中国证券登记结算公司开立的证券账户办理ETF份额的认购，B选项正确。

LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式，C选项错误。

场内认购LOF份额，应持深圳A股账户或基金账户；

场外认购LOF份额，应使用中国证券登记结算公司深圳开放式基金账户，D选项正确。

12.下列关于开放式基金申购赎回原则的叙述正确的是______。

A.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

B.基金管理人在基金募集期间可以调整基金合同约定的基金规模

C.基金申购和赎回采用“未知价”交易原则

D.投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外

[解答]基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。

开放式基金的基金合同可以约定基金达到一定的规模后，基金管理人不再接受认购、申购申请，但应当在招募说明书中载明。

基金管理人在基金募集期间不得调整基金合同约定的基金规模，B选项错误。

基金申购和赎回采用“未知价”交易原则，即投资者在申购、赎回基金份额时并不能即时获知成交价格。

投资人中购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；

投资人交付款项，申购申请即为有效。

13.______可以在基金份额发售或者申购时收取，通常称为前端收费；

也可以在赎回时从赎回金额中扣除，通常称为后端收费。

A.申购费

B.赎回费

C.印花税

D.认购费

AD

[解答]认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，通常称为前端收费；

故选AD。

14.按中国证监会于2007年3月发布的《关于统一规范证券投资基金认（申）购费用及认（申）购份额计算方法有关问题的通知》规定，下列计算公式正确的是______。

A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）

B.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

C.申购份额=净申购金额/T日基金份额净值

D.申购费用=净申购金额×

申购费率

[解答]按中国证监会于2007年3月发布的《关于统一规范证券投资基金认（申）购费用及认（申）购份额计算方法有关问题的通知》，基金申购费用与申购份额的计算公式如下：

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）；

申购费用=净申购金额×

申购费率；

申购份额=净中购金额/申购当日基金份额净值，C选项错误。

当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：

净申购金额=申购金额-固定费用金额；

申购份额=净申购金额/T日基金份额净值。

15.______申购、赎回采用金额申购、份额赎回方式。

A.场内ETF

B.场外ETF

C.场内LOF

D.场外LOF

[解答]场内申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。

场外申购、赎回ETF采用金额中购、份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

LOF份额的场内、场外申购、赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则。

16.QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金的申购、赎回的区别是______。

A.申购和赎回渠道不同

B.申购与赎回的程序、原则不同

C.币种不同

D.拒绝或暂停申购的情形不同

[解答]QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点为：

申购和赎回的渠道，申购与赎回的开放日及时间，申购与赎回的程序、原则。

QDII基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别如下。

①币种。

一般情况下，QDII基金申购、赎回的币种为人民币，但基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回，并提前公告。

②拒绝或暂停申购的情形。

因为QDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同，如基金资产规模不可超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等。

17.基金投资面临的非系统性风险包括______。

A.市场风险

B.经营风险

C.信用风险

D.政策风险

BC

[解答]基金投资面临着外部风险与内部风险，其中，外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；

内部风险包括基金管理人的合规风险、管理水平风险和职业道德风险等。

故选BC。

18.下列关于基金估值的说法正确的是______。

A.基金资产总值是指基金全部资产的价值总和

B.我国的开放式基金一般于每个交易日估值

C.基金日常估值由基金管理人进行

D.基金日常估值由基金托管人进行

ABC

[解答]基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。

从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。

我国的开放式基金一般于每个交易日估值，并于下一交易日公告份额净值。

封闭式基金每个交易日进行估值，但每周披露一次基金份额净值。

基金日常估值由基金管理人进行。

基金管理人于每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果告知基金托管人。

故选ABC。

19.由基金的投资者直接支付的费用包括______。

A.基金转换费

B.认购费

C.赎回费

D.基金管理费

[解答]在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：

一类是基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用，主要包括申购费（认购费）、赎回费及基