证券从业资格考试真题与答案.docx

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证券从业资格考试真题与答案

2019年7月证券从业资格考试真题与答案

《金融基础知识》

2019年7月证券从业《金融市场基础知识》考试采取闭卷、计算机考试的方式。

小编根据考友反馈、群友分享给大家整理了这些考点和真题，供大家参考!

　　1、在不采用信用交易的情况下，投资者（）。

　　A.可以根据个人的信用卡资金额度买入证券

　　B.可以卖出账户上不存在的证券，但必须得到经纪商的授信

　　C.可以卖出账户上不存在的证券，但必须在5个交易日内平仓

　　D.必须用自己账户上的资金买入证券，或者卖出自己账户上实际存在的证券

　　【答案】D

　　2、在西方货币政策传导机制理论中，托宾q理论的传导机制基本思路是（?

?

）。

　　Ⅰ企业的市场价值小于重置成本

　　Ⅱ企业的市场价值大于重置成本

　　Ⅲ此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票

　　Ⅳ此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ　　B.Ⅱ、Ⅲ　　C.Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】托宾q理论的传导机制可以表示为：

货币供应量↑→股价↑→托宾q↑→投资↑→总产出↑。

当q值大于1时，企业的市场价值将会大于重置成本，此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票，并买到较多的新投资品，这会导致投资增加，最终会提高社会总需求和总产品。

　　3.银行债券的主要投资者（）

　　A.地方政府　　B.证劵公司　　C.商业银行　　D.保险公司

　　【答案】C

　　4、关于交易所市场说法错误的是：

（）

　　Ⅰ.交易所是有组织的市场

　　Ⅱ.交易所所有的都是公司制

　　Ⅲ.投资者可以直接进行场内交易

　　Ⅳ.交易所可以决定证劵的价格

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】C

　　5.银行间债券市场的点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（）万元。

　　A.10　　B.1000　　C.100　　D.50

　　【答案】C

　　6.证券公司将自有资金投资于（　　），且投资规模合计不超过净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

　　A.证券投资基金　　B.上市股票　　C.国债　　D.权证

　　【答案】C

　　7.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（）。

　　A.金融期货　　B.金融互换　　C.金融远期合约　　D.金融期权

　　【答案】B

　　8.不属于债券买卖交易报价方式的是（）。

　　A.双边报价　　B.大额报价　　C.公开报价　　D.对话报价

　　【答案】B

　　9.证券公司、证券投资咨询机构或者其他财务顾问机构不得担任独立财务顾问的情形是（　　）。

　　A.最近2年财务顾问与上市公司存在资产委托管理关系、相互提供担保

　　B.最近2年财务顾问为上市公司提供融资服务

　　C.上市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到3%

　　D.持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到3%

　　【答案】A

　　【解析】

　　根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第十七条，B项，不得担任独立财务顾问的情形应是最近1年财务顾问为上市公司提供融资服务;C项，应是上市公司持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有财务顾问的股份达到或者超过5%;D项，应是持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有上市公司股份达到或者超过5%。

　　10、无限售条件股份包括（）

　　Ⅰ.境内上市外资股

　　Ⅱ.国家持股

　　Ⅲ.境外上市外资股

　　Ⅳ.国有法人持股

　　A.Ⅰ、Ⅱ　　B.Ⅰ、Ⅲ　　C.Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　11、根据（）规定，一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。

　　A.《公司法》

　　B.《中国证券登记阶段有限责任公司证券账户管理规则》

　　C.《证券法》

　　D.《证券公司监督管理条例》

　　【答案】B

　　12、与国内债券相比，国际债券具有（）特点。

　　Ⅰ.存在信用风险

　　Ⅱ.存在汇率风险

　　Ⅲ.发行规模大

　　Ⅳ.资金来源广

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　C.Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】A

　　13、中央银行是代表一国政府（）的重要机构。

　　Ⅰ.发行法偿货币

　　Ⅱ.制定和执行货币政策

　　Ⅲ.创造利润

　　Ⅳ.实施金融监管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】B

　　14.关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（　　）。

　　Ⅰ、机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税

　　Ⅱ、机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税

　　Ⅲ、机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税

　　Ⅳ、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　C.Ⅰ、Ⅳ　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　解析：

Ⅰ项说法错误，机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让。

　　15、按照风险因素划分，金融风险不包括（）。

　　A.经济风险　　B.市场风险　　C.信用风险　　D.流动性风险

　　【答案】A

　　16、（）制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本想面尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开发资本市场的一项过渡性的制度。

　　A.ETF　　B.LOF　　C.QDII　　D.QFII

　　【答案】D

　　17.根据《证券期货投资者适当性管理办法》的规定，证券公司在销售产品提供服务的过程中，禁止进行的活动有（）。

　　Ⅰ.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

　　Ⅱ.向普通投资者主动推介风险等级低于其风险承受能力的产品或服务

　　Ⅲ.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或服务

　　Ⅳ.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　18.下列交易者中，潜在盈利有可能无限大的为（）。

　　Ⅰ.期货购买者

　　Ⅱ.期权出售者

　　Ⅲ.期权购买者

　　Ⅳ.期货出售者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　19.（）不属于纯粹风险。

　　A.地震　　B.洪水　　C.交通事故　　D.宏观调控

　　【答案】D

　　20.下列不属于欺诈客户行为的是（）。

　　A.合谋利用信息优势连续买卖操纵证券交易价格

　　B.利用传播媒介误导投资者的信息

　　C.未经客户委托，假借客户名义买卖证券

　　D.未在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　【考点】禁止欺诈客户行为（1.4）

　　【答案】A

　　21.下列关于关联关系的说法，错误的是（）。

　　A.公司不得与具有关联关系的企业进行交易

　　B.公司的控股股东、实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益

　　C.国家控股的企业之间不因为国家控股而具有关联关系

　　D.公司的董事、监事、高级管理人员不得利用其关系损害公司利益

　　【答案】A

　　22、封闭式基金的（）在基金合同期限内固定不变。

　　A.基金净资产　　B.基金份额净值

　　C.基金资产的总值　　D.基金份额总额

　　【答案】D

　　23、下列关于分类监管制度对证券公司正向激励作用的说法，错误的是（）。

　　A、加强合规管理　　B、培育向心竞争力

　　C、便于证券公司广告宣传　　D、提升风险控制能力

　　【答案】C

　　24.根据反洗钱相关规定，对证券公司反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是（）。

　　A.董事会　　B.合规总监

　　C.总经理　　D.证券公司及分支机构负责人

　　【答案】D

　　25.下列有关股份有限公司发行股票的说法，正确的是（）。

　　A.股票必须采用纸面形式

　　B.股票采用纸面形式或者证券交易所要求的其他形式

　　C.股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式

　　D.股票采用纸面形式或者股权登记机构要求的其他形式

　　【答案】C

　　26.根据《区域性股权市场自律管理与服务规范（试行）》，下列关于证券公司参与区域性股权市场的业务范围的说法，正确的有（）。

　　Ⅰ参股区域性股权市场运营机构

　　Ⅱ分支机构可以经证券公司批准并在授权范围内开展区域性股权市场相关业务

　　Ⅲ为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息

　　Ⅳ在区域性股权市场提供私募债券融资服务

　　A.Ⅱ、Ⅳ　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　27、创业板市场的特点不包括（　　）。

　　A.前瞻性　　B.低风险　　C.监管要求严格　　D.明显的高技术产业导向

【答案】C

《法律法规》

1、按照《证券市场基本法律法规》的要求，以下（）不属于证券公司治理的基本要求。

　　A.建立健全组织架构、明确职责划分

　　B.不得侵犯客户的合法权益

　　C.有效管理内幕信息和未公开信息

　　D.建立完备的内部控制体系

　　【答案】C

　　【解析】本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。

选项C为证券公司合规经营的基本原则与应遵守的基本要求。

　　2、在客户交易结算资金第三方存管模式下的资金存入过程中，（）根据客户转账指令，负责在客户银行结算账户与客户资金汇总账户之间划转资金。

　　A、指定商业银行　　B、证券交易所　　C、证券公司　　D、中国结算公司

　　【答案】A

　　3、下列关于违反证券交易的法律责任的说法，错误的是（）。

　　A、证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得

　　B证券监督机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚

　　C、为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票

　　D、王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让

　　【答案】D

　　4、证券公司将自有资金投资于（），且投资规模合计不超过净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

　　A.证券投资基金　　B.上市股票　　C.国债　　D.权证

　　【答案】C

　　5、下列未公开信息中不属于内幕信息的是（）。

　　A.公司分配股利的计划

　　B.公司增资的计划

　　C.董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任

　　D.公司营业用主要资产的抵押、出售或报废一次超过该资产的20%

　　【答案】D

　　6、公司的经营范围由（）规定，并依法登记。

　　A.董事会决议

　　B.公司章程

　　C.股东大会决议

　　D.发起人协议

　　【答案】B

　　【解析】公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记。

　　7、退伙是指合伙企业存续期间，合伙人因特定情形发生而退出合伙企业，失去合伙人资格的法律事实或法律行为。

实践中，退伙的情形不包（）。

　　A.法定退伙　　B.除名退伙　　C.事实退伙　　D.自愿退伙

　　【答案】C

　　【解析】退伙包括自愿退伙、法定退伙和除名退伙三种情形。

　　8、下列说法中，错误的是（）。

　　A.沪港通，指两地投资者委托上交所会员或者联交所参与者，通过上交所或者联交所在对方所在地设立的证券交易服务公司，买卖规定范围内的对方交易所上市股票

　　B.沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票

　　C.港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票

　　D.沪港通包括深股通和港股通两个部分

　　【答案】D

　　【解析】沪港通包括沪股通和港股通。

　　9、证券公司可以委托（）代为推广集合资产管理计划。

　　Ⅰ.其他证券公司

　　Ⅱ.商业银行

　　Ⅲ.证券交易所

　　Ⅳ.中国证券业协会

　　A.Ⅰ.Ⅱ.　　B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.　　C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ　　D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】证券公司可以自行推广集合资产管理计划。

也可以委托其他证券公司、商业银行或者中国证监会认可的其他机构代为推广。

　　10、按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券公司内部控制的组织结构要求设立严密有效的三道业务防线，其中，第一道防线、第二道防线和第三道防线分别是（）。

　　Ⅰ.建立相关部门、相关岗位之间相互制衡、监督的防线

　　Ⅱ.建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的防线

　　Ⅲ.建立独立的监督检查部门对各项业务、各部门、各分支机构、各岗位全面实施监控、检査和反馈的防线

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ　　C.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ　　D.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】C;

　　11、直投子公司及其下属机构，直投基金在有效控制风险、保持流动性的前提下，可以以现金管理为目的，将闲置资金投资于（）。

　　Ⅰ.国债

　　Ⅱ.投资级公司债

　　Ⅲ.证券投资基金

　　Ⅳ.集合资产管理计划

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　B.Ⅱ、Ⅲ　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【答案】A;

　　12、下列关于有限合伙人当然退伙的说法，正确的有（）。

　　Ⅰ.自然人有限合伙人死亡的

　　Ⅱ.自然人有限合伙人被依法宣告死亡的

　　Ⅲ.自然人有限合伙人被宣告失踪的

　　IV.自然人有限合伙人丧失劳动能力的

　　A、Ⅰ、Ⅱ　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　C、Ⅱ、Ⅲ　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　13、当可疑交易符合下列（）情形时，证券公司应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。

　　Ⅰ.明显涉嫌洗钱等犯罪活动的

　　ll.明显涉嫌恐怖融资等犯罪活动的

　　Ⅲ.严重危害国家安全的

　　IV.严重影响社会稳定的

　　A、Ⅰ、Ⅱ、IV　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV　　C、Ⅰ、Ⅱ　　D、Ⅰ、Ⅱ、IV

　　【答案】B

　　14、分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管（）。

　　Ⅰ.财务部门

　　Ⅱ.风险监控部门

　　Ⅲ.计算机管理中心

　　Ⅳ.业务稽核部门

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　B.Ⅱ、Ⅳ　　C.Ⅰ、Ⅳ　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　15、下列关于有限合伙企业的说法中，正确的有（?

）。

　　Ⅰ、有限合伙企业至少应当有2个普通合伙人

　　Ⅱ、有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质;但是，合伙协议另有约定的除外

　　Ⅲ、有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前30日通知其他合伙人

　　Ⅳ、有限合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人可以以其从有限合伙企业中分取的收益用于清偿

　　Ⅴ、有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的有限合伙企业债务，以其退伙时从有限合伙企业中取回的财产承担责任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　【答案】D

　　【解析】《合伙企业法》第61条规定，有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立;但是，法律另有规定的除外。

有限合伙企业至少应当有1个普通合伙人。

　　16、下列属于证券公司可以在区域性股权市场开展的业务的是（）。

　　Ⅰ.代理开立区域性股权市场证券账户

　　Ⅱ.与小额贷款公司合作，为企业提供融资服务

　　Ⅲ.推荐企业挂牌和展示

　　Ⅳ.提供财务顾问的服务

　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ　　Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ　　Ⅱ、Ⅳ　　Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】A

　　【解析】证券公司可以在区域性股权市场开展以下业务：

①推荐企业挂牌;②承销可转换为股票的公司债券，推荐本公司承销的可转换为股票的公司债券在区域性股权市场挂牌转让;③代理开立区域性股权市场证券账户;④为在区域性股权市场开户的合格投资者买卖证券提供居间介绍服务;⑤利用自有资金或依法管理的资产管理等产品投资区域性股权市场的证券;⑥为证券的非公开发行组织合格投资者进行路演推介或其他促成投融资需求对接的活动;⑦为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息;⑧与商业银行、小额贷款公司等开展业务合作.为企业提供融资服务;⑨改制辅导、管理培训、管理咨询、财务顾问等相关服务;⑩推荐企业展示;?

证监会或证券业协会规定的其他业务。