银行从业资格考试公共基础考试大纲.docx

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银行从业资格考试公共基础考试大纲

第1篇　银行知识与业务60%

第一章　中国银行体系概况

　1.1　中央银行、监管机构与自律组织

✍✍中央银行4职能职责

✍✍监管机构8-9监管理念、目标、标准措施

✍✍自律组织组织机构

　1.2　银行业金融机构

✍✍政策性银行

✍✍大型商业银行

✍✍中小商业银行

✍✍农村金融机构

✍✍中国邮政储蓄银行

✍✍外资银行

✍✍非银行金融机构

第二章　银行经营环境

　2.1　经济环境

✍✍宏观经济运行26-28目标

✍✍经济结构产业结构

✍✍经济全球化

　2.2　金融环境必考30-47页码仔细阅读

✍✍金融市场315个功能种类

✍✍金融工具

✍✍货币政策

第三章　银行主要业务

　3.1　负债业务

✍✍存款业务58页背景知识

✍✍借款业务

　3.2　资产业务

✍✍贷款业务

✍✍债券投资业务

✍✍现金资产业务

3.3　中间业务

✍✍交易业务

✍✍清算业务不用看

✍✍支付结算业务弄清3票1汇的区别

✍✍银行卡业务

✍✍代理业务

✍✍托管业务

✍✍担保业务

✍✍承诺业务

✍✍理财业务看看个人理财部分

✍✍电子银行业务

第四章银行管理

　4.1　公司治理

✍✍公司治理的主体4个主体的作用

✍✍利益相关者

✍✍信息披露

　4.2　资本管理

✍✍银行资本的概念与作用

✍✍《巴塞尔新资本协议》3种题目都能出

✍✍我国监管资本的构成

✍✍银监会的资本干预措施

✍✍提高资本充足率的方法

　4.3　风险管理

✍✍银行风险的种类9类，仔细读信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险

✍✍风险管理的发展历程

✍✍全面风险管理

✍✍风险管理流程

　4.4　内部控制

✍✍内部控制的目标

✍✍内部控制的原则多选

✍✍内部控制的构成要素

　4.5　合规管理

✍✍合规管理的相关概念

✍✍合规管理的目标

✍✍合规管理体系的基本要素

✍✍合规管理部门职责

　4.6　金融创新

✍✍金融创新概述

✍✍金融创新的基本原则

✍✍金融创新与客户利益保护

第2篇　银行业相关法律法规25%

第5章　银行业监管及反洗钱法律规定

5.1　《中国人民银行法》相关规定

✍✍中国人民银行的直接检查监督权

✍✍中国人民银行的建议检查监督权

✍✍中国人民银行在特定情况下的检查监督权

5.2　《银行业监督管理法》相关规定

✍✍《银行业监督管理法》的适用范围

✍✍《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定

5.3违反有关法律规定的法律责任

✍✍刑事责任

✍✍行政处罚

✍✍行政处分

✍✍相关的处罚措施

5.4　反洗钱法律制度

✍✍洗钱概述

✍✍《中华人民共和国反洗钱法》

✍✍《金融机构反洗钱规定》

✍✍《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

✍✍违反反洗钱规定的法律责任

第6章银行主要业务法律规定

6.1　存款业务法律规定

✍✍存款及其办理原则

✍✍存款业务的基本法律要求

✍✍对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序

✍✍存款利率的法律管制

✍✍存单纠纷案件的认定与处理

✍✍存款合同

6.2授信业务法律规定

✍✍授信原则

✍✍授信审核

✍✍贷款业务的基本法律要求

✍✍贷款合同

6.3银行业务禁止性规定

✍✍商业银行向关系人发放信用贷款的禁止

✍✍对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止

✍✍同业拆借业务的禁止

6.4银行业务限制性规定

✍✍对同一借款人贷款的限制

✍✍对关系人发放担保贷款的限制

✍✍对相关金融业务和直接投资的限制

✍✍对结算业务的限制

第7章民商事法律基本规定

7.1民事权利主体

✍✍民事权利主体的概念

✍✍自然人

✍✍法人

✍✍非法人组织

7.2　民事法律行为和代理

✍✍民事法律行为

✍✍代理及其种类

7.3担保法律制度

✍✍担保法律制度概述

✍✍物权法

✍✍抵押

✍✍质押

✍✍保证

✍✍留置

7.4公司法律制度

✍✍《公司法》概述

✍✍公司设立制度

✍✍公司资本制度

✍✍公司的组织机构

✍✍公司终止制度

7.5　票据法律制度

✍✍《票据法》概述

✍✍票据的功能

✍✍票据行为

✍✍票据权利

✍✍票据丧失的补救措施

7.6　合同法律制度

✍✍合同的概念及特征

✍✍合同的订立

✍✍合同的生效

✍✍合同的履行

✍✍违约责任

第8章金融犯罪及刑事责任

8.1　金融犯罪概述

✍✍金融犯罪的概念

✍✍金融犯罪的种类

✍✍金融犯罪的构成

8.2破坏金融管理秩序罪

✍✍危害货币管理罪

✍✍破坏银行管理罪

8.3　金融诈骗罪

✍✍集资诈骗罪

✍✍贷款诈骗罪

✍✍信用证诈骗罪

✍✍信用卡诈骗罪

✍✍票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪

8.4　银行业相关职务犯罪

✍✍职务侵占罪

✍✍挪用资金罪

✍✍非国家工作人员受贿罪

✍✍签订、履行合同失职被骗罪

第3篇银行业从业人员职业操守15%

第9章　概述及银行业从业基本准则

✍　《银行业从业人员职业操守》概述

✍银行业从业基本准则

第10章　银行业从业人员职业操守的相关规定

　✍　银行业从业人员与客户

　✍　银行业从业人员与同事

✍　银行业从业人员与所在机构

✍　银行业从业人员与同业人员

✍　银行业从业人员与监管者

第11章　附则

　✍　惩戒措施

　✍　解释机构

　✍　生效日期