20XX年理财师个人工作计划.docx
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20XX年理财师个人工作计划
20XX年理财师个人工作计划
篇一：
个人理财规划-20XX-01-15
?
《个人理财规划》期末考试新姓名：
王袍班级：
默认班级成绩：
100.0分一、单选题（题数：
50，共50.0分）1公债的三种效应不包括（）。
1.0分?
抑制a、?
减少民间部门的投资B、?
淡化赤字的通胀后果c、?
消费的“排挤效应”d、我的答案：
c2超额透支，从哪天起支付透支利息？
（）1.0分?
免息日过后起a、?
一个月之后B、?
40天后c、?
透支之日起d、我的答案：
d3为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。
1.0分?
先列个遗嘱a、?
列遗嘱是最关键的东西B、?
c、遗嘱不可以给无血缘关系的人?
d、
生前的财产，该人有权利决定怎么分配。
我的答案：
c4下列关于单位理财的说法不正确的是（）。
1.0分?
a、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构?
B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化?
c、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产?
d、中石油、中移动每年可赚1万亿我的答案：
d5以下哪项不属于债务计划的内容？
（）1.0分?
总体债务规模a、?
债务成本B、?
还债时间c、?
债务体系d、我的答案：
d6国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。
1.0分?
.75a、?
.81B、?
.86c、?
.94d、我的答案：
c7
以下哪项一般不属于分项征收的内容？
（）1.0分?
工资a、?
劳务B、?
薪酬c、?
福利d、我的答案：
d8老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构，使用权继续保留居住到（）为止。
1.0分?
死亡a、?
子女成年B、?
子女婚嫁c、?
10年d、我的答案：
a9下列关于单位理财的说法不正确的是（）。
1.0分?
a、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构?
B、单位拥有人力物力财力资源，向生产经营投资活动合理配置，实现效用最大化?
c、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产?
d、中石油、中移动买年可赚1万亿我的答案：
d10关于“房子养老”，表述不正确的是（）。
1.0分?
a、
住宅天然具有保值增值的功能，房价呈现持续上涨趋势?
B、住宅最为听话，随时听从主人的安排?
c、住房是家庭最大资产，应予很好利用?
d、房子的价值可以快速变现我的答案：
d11以下哪项不属于存款好习惯？
（）1.0分?
强迫自己存定期储蓄a、?
尽早还清银行贷款B、?
多办几张信用卡c、?
d、定期从工资账户取
出部分钱存入新开立德存款账户，2-3个月后，增加每次取出额我的答案：
c12以下哪项不属于学习理财后的一般应用方式？
（）1.0分?
金融保险机构a、?
理财事务所B、?
技术开发c、?
个人持家理财d、我的答案：
c13占据家庭财富总量的半数的是（）。
1.0分?
汽车a、?
货币金融资产B、
?
住宅资产c、?
人力资产d、我的答案：
c14企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。
这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么？
（）1.0分?
外汇对冲a、?
银行结售汇制度B、?
转汇制度c、?
汇率制度d、我的答案：
B15个人经济生活事务管理不包括（）。
1.0分?
a、个人经济生活、消费支出事务的管理?
B、个人各种金融或非金融资产投资的管理?
c、明确理财目标，为身边人制定合理的和可操作的理财方案?
d、个人日常生活中人身与财产风险防范我的答案：
c16关于银行开展个人理财业务的意义，不正确的是（）。
1.0分?
a、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求?
B、“入世”后银行业市场化，商业化的重要途径?
c、银行自身竞争与开拓市场的需要?
d、
防范银行和个人的投资风险我的答案：
d17香港于2000年9月举办了cFP注册考试，共多少人成为香港首批理财规划师？
（）1.0分?
66.0a、?
74.0B、?
88.0c、?
92.0d、我的答案：
c18金融大厦得以矗立的两大支柱是（）。
1.0分?
企业和家庭a、?
银行和基金公司B、?
个人和企业c、?
家庭和个人d、我的答案：
a19银行越来越重视个人理财，以下说法不正确的是（）。
1.0分?
a、银行开始重视个人理财产品研发。
?
B、个人金融理财人员受到重视，人才的挖掘、挖墙脚，薪酬待遇优厚。
?
c、建立完善修订相关的金融法规制度规定。
?
重视贷款部门d、我的答案：
d20
下列关于全过程理财规划说法错误的是（）。
1.0分?
a、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。
?
B、理财师和客户共同确定理财目标体系。
?
c、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案?
d、对运营中问题不予以解决。
我的答案：
d21我国人均GdP大约多少余美元？
（）1.0分?
800.0a、?
1000.0B、?
2000.0c、?
5000.0d、我的答案：
B2290年代后期，澳、法、德等发达国家的cFP发展迅速，平均
年增长率超过（）。
1.0分?
.4a、?
.5B、?
.6c、?
.7d、我的答案：
a23以下哪项不属于财产性收入中的不动产？
（）1.0分?
a、
有价证券?
房屋B、?
车辆c、?
收藏品d、我的答案：
a24每个月的还贷指标不应超过总收入的多少？
（）1.0分?
.18a、?
.25B、?
.3c、?
.5d、我的答案：
B25传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？
1.0分?
养儿防老a、?
储蓄保险养老B、?
以房养老c、?
售房养老d、我的答案：
a26关于“你认为100万变成1000万需要多长时间”的调查，人数占比最多的是多少年？
（）1.0分?
一年之内a、?
五年之内B、
?
十年之内c、?
三十年之内d、我的答案：
d27以下哪项不属于税收的优惠性措施？
（）1.0分?
减税a、?
税收加成B、?
加速折旧c、?
建立保税区d、我的答案：
B28人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响，一般不包括（）。
1.0分?
生活地域a、?
生活方式B、?
生活标准c、?
生活心境d、我的答案：
d29以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。
1.0分?
a、金融保险机构理财：
理财人员知识技能不全面，免费服务。
?
B、第三方机构理财：
只提供服务，不推销产品。
?
c、第三方机构技能知识全面?
d、
第三方机构免费我的答案：
d30全过程理财规划的最后一步是（）。
1.0分?
a、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况?
B、理财师和客户共同确定理财目标体系?
c、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案?
d、对理财方案运营中问题进行修订完善我的答案：
d31测试风险承受能力，主要是在于什么？
（）1.0分?
测试投资冒险性如何a、?
测试投资者资产多少B、?
测试投资收益性如何c、?
测试投资价值如何d、我的答案：
a32理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分？
（）1.0分?
主观原则和实际原则a、?
公开原则和具体原则B、?
一般原则和具体规范c、?
专业原则和公开原则d、我的答案：
c33
下列说法错误的是（）。
1.0分?
a、美国金融理财师年薪达到20万美元，属于金领人才。
?
B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就是金融理财师，每年薪水上百万。
?
c、香港的金融理财师年薪可以达到50万港币。
?
d、中国的金融理财师年薪可达7万我的答案：
d34实际利率与名义利率的关系是（）。
1.0分?
a、实际利率等
于名义利率加通货膨胀率?
实际利率等于名义利率B、?
c、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率?
d、实际利率等于名义利率减通货膨胀率我的答案：
d35大家关注理财的表现不包括（）。
1.0分?
多数人希望提高收入a、?
股民已达到上亿人B、?
c、理财书籍旺销，理财知识大普及，引起社会极大关注?
d、理财意识观念初步兴起，理财培训、讲座大量开办我的答案：
a36以下哪个行为体现的是融资需要？
（）1.0分?
a、
拾遗补缺?
证券交易B、?
国债购买c、?
买车积蓄资金d、我的答案：
a37到期收益率是指（）。
1.0分?
a、投资者在二级市场上买入已经发行的债券,并持有到到期满为止的这个期限内的年平均收益率?
B、投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率?
c、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的月平均收益率?
d、投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个期限内的年平均收益率我的答案：
a38以下哪种投资收益最高？
（）1.0分?
股票a、?
基金B、?
银行储蓄c、?
国债d、我的答案：
a39如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。
1.0分?
就只能得到活期利息a、?
依然是定期利息B、
?
c、按新的挂牌定期利率获息?
“滚雪球”获息d、我的答案：
a40下列说法错误的是（）。
1.0分?
a、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。
?
B、个人生涯规划需要同时考虑自身和社会?
c、个人生涯规划中需要把握现在，了解社会现状，未来发展趋向无法把握所以不用考虑?
d、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容我的答案：
c41专业理财师确定理财方式的因素不包括（）。
1.0分?
资产状况a、?
身体状况B、?
家庭情况c、?
社会发展d、我的答案：
B42以下哪项不属于财政政策工具？
（）1.0分?
税收a、?
公债B、?
公共支出c、?
d、
企业投资我的答案：
d43货币金融管理的最高机构是（）。
1.0分?
中央a、?
邮储B、?
央行c、?
发改委d、我的答案：
c44从20XX年开始，截止到现在金融理财师约有（）。
1.0分?
上百人a、?
上千人B、?
1万~2万c、?
几十万d、我的答案：
c45下列说法错误的是（）。
1.0分?
a、积极的理财应该是有目标的理财。
?
B、我们在设定理财目标时，必须
与人生各阶段的需求配合，在执行理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。
?
c、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。
?
d、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。
我的答案：
d46
理财方案制作时的注意事项不包括（）。
1.0分?
a、理财方案的制作要抓住问题的关键点?
要全面考虑B、?
c、需检查客户提出目标的合理性?
d、整个理财过程很少用到数据我的答案：
d47买房买车规划的内容一般不包括（）。
1.0分?
房车的需要状况a、?
B、房车性能、价值、质量标准?
房、车的目前价位c、?
身边人的房车情况d、我的答案：
d48关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。
1.0分?
明确教育投资目标a、?
确定教育花费额B、?
分析子女基本情况c、?
d、明确资金数额而非资金来源我的答案：
d49关于特色优势资源说法错误的是（）。
1.0分?
a、
一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。
?
B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。
?
c、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。
?
d、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。
我的答案：
d50以下不属于四金的是（）。
1.0分?
养老保险金a、?
住房公积金B、?
待业、失业保险金c、?
企业基金d、我的答案：
d二、判断题（题数：
50，共50.0分）1教育投资首先要考虑要达到的目标。
1.0分我的答案：
√2理财是有钱人的专利。
（）1.0分我的答案：
×3企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。
（）1.0分我的答案：
×4提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障，同时减轻子女经济负担。
（）1.0分我的答案：
√5对于“售房养老”，特定机构支付大量现金大规模收购住房，得到该住房的“虚拟产权”，没有风险。
（）1.0分我的答案：
×
6养成锻炼身体的好习惯，一是要有生命第一健康第一的意识，二是注意掌握一些相关的知识，三是要使自己有一个对身体应变机制，定期检查。
（）1.0分我的答案：
√7遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。
（）1.0分我的答案：
√8金融理财师这个职业风险极大。
（）1.0分我
篇二：
20XX个人理财规划期末考试答案
?
个人理财规划》期末考试新
姓名：
大好人班级：
默认班级成绩：
100.0分
一、单选题（题数：
50，共50.0分）
1.0分
?
a、
免息日过后起
?
?
B、
一个月之后
?
?
40天后c、
?
?
d、
透支之日起
?
正确答案：
d我的答案：
d
2以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是（）。
1.0分
?
a、
金融保险机构理财：
理财人员知识技能不全面，免费服务。
?
?
B、
第三方机构理财：
只提供服务，不推销产品。
?
?
c、
第三方机构技能知识全面
?
?
d、
第三方机构免费
?
正确答案：
d我的答案：
d
3买房买车规划的内容一般不包括（）。
1.0分
?
a、
房车的需要状况
?
?
B、
房车性能、价值、质量标准
?
?
c、
房、车的目前价位
?
?
d、
身边人的房车情况
?
正确答案：
d我的答案：
d
4以下哪项一般不属于分项征收的内容？
（）
1.0分
?
工资a、
?
?
劳务B、
?
?
薪酬c、
?
?
福利d、
?
正确答案：
d我的答案：
d
5
占据家庭财富总量的半数的是（）。
1.0分
?
汽车a、
?
（:
20XX年理财师个人工作计划）?
B、
货币金融资产?
?
住宅资产c、
?
?
人力资产d、
?
正确答案：
c我的答案：
c
6如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。
1.0分
?
a、
就只能得到活期利息
?
?
B、
依然是定期利息
?
?
c、
按新的挂牌定期利率获息
?
?
d、
“滚雪球”获息
?
正确答案：
a我的答案：
a
7传统社会长期流传，目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式？
1.0分
?
养儿防老a、
?
?
B、
储蓄保险养老
?
?
以房养老c、
?
?
售房养老d、
?
正确答案：
a我的答案：
a
8企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。
而银行在拿到这些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。
这样，央行外汇就不断积累，由此汇集成为我国的外汇储备。
这被称为什么？
（）
1.0分
?
外汇对冲a、
?
?
B、
银行结售汇制度
?
?
转汇制度c、
?
?
汇率制度d、
?
正确答案：
B我的答案：
B
9国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为（）。
1.0分
?
.75a、
?
?
.81B、
?
?
.86c、
?
?
.94d、
?
正确答案：
c我的答案：
c
10以下哪种投资收益最高？
（）
1.0分
?
股票a、
?
?
基金B、
?
?
银行储蓄c、
?
?
d、
篇三：
20XX个人理财相关笔记
第一章个人理财概述
1.---------个人理财
2.配。
3.
4.
5.-------个人理财业务的提供商
6.银监会、保监会、证监会、外汇管理局--------“三行一局”
7.分析、建议、产品推介---------理财顾问服务
8.-------综合理财服务（个性化服务）
理财计划（特定目标群体）+私人银行业务（高净值客户）
9.理财业务---财富管理业务---私人银行业务
10.20XX年8月28日，了行业监管规范。
11.理财师------持有资格牌照（基本要求）
顾问性质+委托性质（委托代理关系）个性化、综合化服务
12.理财师只提供建议，最终决策权在客户（顾问性）
13.教育、考试、工作经验、职业道德---------“4E认证标准”
14.六项职业道德准则：
遵纪守法、保守秘密、正直守信、
客观公正（不受经济利益、人情关系的影响，如实披露）
专业胜任（再学习、再教育）
15.保证勤勉尽职和专业胜任的有效方法---------
16.
17.5cs:
坚持以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业水平、高尚的职业操守
第二章个人理财业务相关法律法规
1.代理人在代理活动中具有独立的法律地位。
2.
3.接受继承、债务履行----------可适用代理行为
4.非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。
5.以欺诈、胁迫等手段订立合同，损害国家利益-------无效合同，损害个人利益-----------可撤销合同。
6.土地所有权、集体所有的土地使用权、社会公益公用设施-----不得抵押
7.
8.
9.
10.-----夫妻共同所有
11.款存放于银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
12.商业银行的每个网点在同一会计年度内不得与超过
13.明显收入不匹配、年纪过大---------
14.
15.----------保险代理人
16.接受客户的委托，代表客户利益，若出现问题，--------保险经纪人（单位担任）
17.未经严格测算并提供测算依据和测算方式，理财计划推介中不得使用、高收益率”或意思相近的表述。
18.银行代理销售理财产品时，不得提供任何形式的担保。
19.年度总额分别为每人每年等值
20.外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理。
第3章理财投资市场概述
1.
2.
3.第三市场：
限制小、成本低、清算便利、有经纪人参与
4.5.（如股票投资者无权中途要求退回股金，只能到市场上去出售股票，股票只能在不同的投资者之间互相转让。
）
6.
7.商业票据市场主体包括：
发行者、投资者、销售商（不包括居民个人）
8.
9.
10.（折价发行）
11.
12.
13.
14.金融衍生工具的特点：
可复制性、杠杆特征
15.
16.。
17.
18.
19.
20.限。
（财产保险）
21.分风险和责任向其他保险人进行保险的行为。
22.人身保险新型产品：
基本保障功能+23.利益。
24.传统人寿保险：
生存保险+死亡保险+生死两全保险
25.
26.
27.28.
金流的影响。
29.下降。
30.
31.艺术品、股票、房地产--------三大投资理财对象
第4章理财产品概述
1.
2.标志商业银行个人理财业务监管框架逐步确立：
和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
3.20XX年12
4.
5.财产品。
6.货币型理财产品、债券型理财产品---------
7./负向挂钩产品、区间累计产品、边标赎回型产品
8.风险（即不能提前赎回）。
9.结构性理财产品（老夫少妻组合）的主要风险是：
事先约定条件发生可终止）
10.11.
12.另类理财产品风险：
传统风险（信用风险、市场风险、周期风险）件的高亏风险、另类资产毁损风险、保管和运输风险
13.售人员
14.
15.运用。
16.金的资产净值而定，采取现金分红、在投资分红。
17.被动型基金（“指数基金”
18.金开放日申请购买基金份额。
19.
20.费用
21.
22.。
（基金为）
23.
24.
25.
26.27.28.信托财产的独立性、权利主体和利益主体相分离、责任有限性和信托管理连续性
29.的损失风险）
30.
31.
32.委托者自担。
33.
34.
35.
36.非流通股也不是完全不能买卖，但需经批准。
37.股票交易：
价格优先-------时间优先
38.证券交易所备案，发行规模不受净资产40%的限制，无产业政策限定，可无担保、无抵押。
39.每期私募债券的投资者合计不得超过200人的转让不予确认。
40.41.基金子公司：
单个资产管理计划的委托人不得超过人民币以上的投资者数量不受限制。
单个信托计划的自然人不得超过50人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。
42.合伙制私募基金：
普通合伙人（基金管理人）+有限合伙人（2-49人）
43.
44.
45.“优先收回投资机制”和“回拨机制”。
46.
47.
第5章客户分类和需求分析
1.理财师工作：
产品推销---------顾问式营销（提供个性化服务）
2.了解客户和客户需求KYc
3.验客户销售。
4.理财赚钱是手段。
5.马斯洛需求五层次：
生理需求、安全需求、爱和归属需求、被尊重的需求和自我实现的需求
6.
7.维持期：
三大考验+中长期债务
升级会员 