客户培训计划.docx
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客户培训计划
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客户培训计划
篇一：
培训计划（终）
企业制定员工培训计划的目的是提升员工素质，提高企业的管理水平，保证企业的可持续性发展。
所以公司员工培训工作要紧密围绕企业经营生产发展战略目标。
员工培训计划的制定应该本着以创建一支高素质、高技能的员工队伍基础，做好年度员工培训计划工作。
一、培训目标
1、增长知识：
销售员肩负着与客户顾客沟通产品信息，搜集市场情报等任务，因此，必需具有必定地知识层次，这是培训地主要目标。
2、提高技能：
技能是销售员运用知识进行实际操作地本领.对于销售员来说，技能地提高不仅仅在于具备必定地销售能力，如产品地介绍、演示、洽谈、成交等方面技巧地提高，还包含市场调查与分析地能力，对经销商提供销售援助地能力与客户沟通信息情报地能力等等。
3、强化态度：
态度是企业长期以来形成地经营理念、价值观念和文化环境.通过培训，使企业地文化观念渗透到销售员地思想意识中去，使销售员热爱企业、热爱销售工作，始终保持高涨地工作热情。
二、员工培训计划原则与要求
1、坚持按需施教、务求实效的原则。
根据公司改革与发展的需要和员工多样化培训需求，分层次、分类别地开展内容丰富、形式灵活的培训，增强教育培训计划的针对性和实效性，确保培训质量。
2、坚持自主培训为主，外委培训为辅的原则。
整合培训资源，建立健全以公司培训中心为主要培训基地，临近院校为外委培训基地的培训网络，立足自主培训搞好基础培训和常规培训，通过外委基地搞好相关专业培训。
3、坚持培训人员、培训内容、培训时间三落实原则。
三、确定培训人员
销售经理在制订培训计划时，也要确定培训人员。
培训人员包括组织工作人员和讲授人员。
组织工作人员的工作包括：
培训前的准备、培训中的服务、培训后的善后工作。
讲授人员既可以是企业内部的高级销售管理人员、富有经验的人员，也可以外聘常有专长的专家、教授。
四、确定受训人员
对销售经理来说，下属所有销售人员应该参加培训，以提高其业务素质。
但是，在确定受训人员时，应注意以下几点：
1.受训人对销售工作有浓厚的兴趣，并且有能力完成销售任务。
2.受训人具有强烈的求知欲，即个人希望通过专业培训获得所需的知识与技能。
3.受训人应有学以致用的精神。
五、培训内容
1、公司概况、行业概况及业务范围
2、公司所处xx行业的发展及现状；公司目前的市场地位及主营业务介绍
3、规章制度
4、销售人员及技术人员的工作职责、工作方法及业务流程
5、通过经验与案例分析，资深销售传授各方面工作技巧及心态把控
6、方案制作技巧培训；我司案例解析
（1）新入职人员
企业文化和核心价值观培训，包括公司发展历史、发展战略、经营理念、组织结构、企业文化、各种规章制度等。
熟悉工作岗位和工作环境，包括工作中公司内外部主要工作联系部门和人员介绍、工作岗位职责要求、部门同事及工作流程等。
职业素养培训，包括沟通技巧、时间管理技巧、团队管理、工作角色的转变、目标管理、问题分析与解决、商务礼仪等。
基本技能培训，包括如何与顾客沟通，如何进行文件的管理，如何使用复印件与扫描仪、传真机等。
（2）在职人员培训内容：
①产品知识包括主要产品和销量、产品生产过程、产品生产技术、产品的功能用途、企业专为每种产品制定的销售要点及销售说明等。
②目标顾客包括目标顾客的类型、购买动机、购买习惯和行为等。
③客户异议处理
④基础销售理论：
营销战略的实施方式、促销策略和工具等
⑤销售流程：
寻找和鉴别客户、销售准备（销售计划的制订、接近客户的准备、）、销售拜访（访前准备、销售礼仪、）、销售演示、客户异议处理（异议产生的原因、异议处理的态度、异议处理的方法与技巧、）、合同签订（合同的分类、合同的格式条款、）、货款回收（回款方式和追款技巧、风险防范）、建立稳定的商业联系
⑥专业销售技巧：
客户接近技巧、产品介绍技巧、电话销售技巧、异议处理技巧、有效沟通技巧
⑦相关法律知识：
合同法、产品质量法等。
⑧培养成功销售心态：
诚信、压力管理、自我超越管理。
⑨销售人员必备的专业知识：
产品知识、销售技巧、谈判技巧、团队建设。
（3）全体销售人员
①销售技能和推销技巧的培训：
一般包括推销能力（推销中的聆听技能、表达技能、时间管理等）、谈判技巧，如重点客户识别、潜在客户识别、访问前的准备事项、接近客户的方法、展示和介绍产品的方法、顾客服务、应对反对意见等客户异议、达成交易和后续工作、市场销售预测等等。
②产品知识：
是销售人员培训中最重要的内容之一。
产品是企业和顾客的纽带，销售人员必须对产品知识十分熟悉，尤其是对自己所销售的产品。
对于高科技产品或高科技行业来说，培训产品知识是培训项目中必不可少的内容。
具体内容包括：
本企业所有的产品线、品牌、产品属性、用途、可变性、使用材料、包装、损坏的原因及其简易维护和修理方法等，还包括了解竞争产品在价格、构造、功能及兼容性等方面的知识。
③市场与产业知识：
了解企业所属行业与宏观经济的关系，如经济波动对顾客购买行为的影响，客户在经济高涨和经济衰退期不同的购买模式和特征，以及随宏观经济环境的变化如何及时调整销售技巧等等。
同时了解不同类型客户的采购政策、购买模式、习惯偏好和服务要求等。
④竞争知识：
通过与同业者和竞争者的比较，发现企业自身的优势和劣势，提高企业的竞争力。
具体包括：
了解竞争对手的产品、客户政策和服务等情况，比较本企业与竞争对手在竞争中的优势和劣势等。
⑤企业知识：
通过对本企业的充分了解，增强销售人员对企业的忠诚，使销售人员融合在本企业文化之中，从而有效的开展对顾客的服务工作，培养顾客对企业的忠诚。
具体包
括：
企业的历史、规模和所取得的成就；企业政策，例如企业的报酬制度、哪些是企业许可的行为和企业禁止的行为；企业规定的广告、产品运输费用、产品付款条件、违约条件等内容。
⑥时间和销售区域管理知识：
销售人员怎样有效作出计划，减少时间的浪费，提高工作效率；销售地图的正确利用、销售区域的开拓和巩固等。
⑦建立有效的沟通机制。
六、培训方式与方法
（一）培训方式
销售经理要根据本企业的实际情况确定销售人员培训的具体方式。
常用的培训方法主要有以下几种：
1、课堂培训：
应用最广泛。
对产品信息或行业知识能有效传授一定类型的信息。
2、现场培训：
让员工在工作现场边工作、边学习。
内容主要有：
企业概况（包括企业历史和现状）、企业文化、企业行为规范、企业规章制度、产品知识、从事销售工作所应具备的技能、管理实务、思想道德等。
3、上岗培训：
在工作岗位中对销售人员进行培训。
新招聘销售人员在接受一定课堂培训后，可安排其在工作岗位上有经验的推销人员带几周，然后再让其独立工作。
此方式能使受训者很快的熟悉业务，效果理想。
但此方式一定要有实际经验的人员直接参与和指导，否则容易流于形式。
4、会议培训：
由企业聘请专家针对某一专题进行演讲，结束后专家和受训者进行自由讨论。
此方式适合于学习过基本理论、需要对某些问题进行深入研究的受训者。
5、模拟培训：
使受训者亲自参与并使之有一定实战感受的培训方式。
具体有角色扮演法、业务模拟法、实例研究法。
此法较直观，培训内容易被受训者接受。
（二）培训方法
1、演讲法：
应用最广。
非常适合口语信息的传授。
可同时培训多位员工，培训成本较低。
缺点是学员缺乏练习和反馈的机会。
2、个案研讨法：
提供实例或假设性案例让学员研读，从个案中发掘问题、分析原因、提出解决问题的方案。
3、视听技术法：
运用投影、幻灯片及录像进行培训。
通常与演讲法或其他方法一同搭配进行。
4、角色扮演法：
给受训人员一个故事让其演练。
让其有机会从对方的角度看事情，体会不同感受，并从中修正自己的态度和行为。
5、行为模仿法：
通过专家示范正确行为，并提供机会让受训人员通过角色扮演进行行为演练。
适合于态度与行为（如人际关系技巧）方面的培训课程。
6、模拟法：
创造一个真实的情境让受训者做一些决策或表现出一些行为。
可减少培训成本。
但要求受训者不能抱有玩乐的心态。
7、户外活动训练法：
利用户外活动来发挥团体协作的技巧，增进团体有效配合。
但需注意某些课程的安全问题，另外培训费用也较高。
8、电子学习法：
受训者通过电脑、互联网、光盘等信息技术分散学习。
七、确定培训的时间：
（一）培训时间的选择
销售经理在确定培训实践时，既要保证培训的效果，又不能过分地影响企业的正常业务。
根据销售人员所处的不同职业阶段，培训时间可划分为：
1.新雇销售人员的培训，通常需要1－2周的时间。
2.老销售人员的培训，即经常培训，有以下几种情况：
（1）每天半小时的培训。
（2）每星期2小时的培训。
（3）每两年1周至1个月的在职培训。
（4）每5年1个月的集中培训。
3.进修培训。
要根据企业的具体情况来确定时间的长短、每次受训的人数。
（二）影响培训时间的因素
销售经理在确定销售人员的培训时间时，还要考虑到对培训时间有影响作用的因素。
常见的影响销售人员培训时间长短的因素有：
1.产品因素。
如果产品的工艺水平越高，技术要求越复杂，对销售人员的培训时间也应越长。
2.市场因素。
市场上竞争对手越多，竞争越激烈，培训时间就应越长。
3.销售人员的素质因素。
如果销售人员具有较全面的知识，有较高的悟性，培训时间相对来说就可以短一些。
相反，如果销售人员素质平庸，花费的培训时间就应该长一些。
4.销售技巧因素。
如果销售的商品是奢侈品，可选择的余地较大，要求销售员有高深的销售技巧，那么培训的时间就应该长一些。
5.培训方法因素。
单纯的讲授，可能会花费较多的时间，相反，如果视听结合，培训时间可缩短一半。
八、确定实施的程序。
培训的实施应循序渐进，使新知识与受训人已知部分相结合，不宜重复或脱节，影响受训人的兴趣或引起知识的混淆。
一般实施的程序如下：
1.最初培训。
企业新雇员培训，可使受培训人员获得销售工作所需的基本知识与销售技巧。
2.督导培训。
当企业成长或产品线变更后，销售人员的知识必须进行更新；当销售人员由一个地区调到另一个地区，也应该了解市场的情况；当产品的生产工艺或结构发生变化时，销售人员也应进行督导培训。
3.复习培训。
当顾客投诉增加或销售人员的销售业绩连续下滑时，销售经理就应该举办这种培训，使销售人员有复习销售技巧或讨论的机会。
引导销售人员适应市场环境的变化，在其发生严重问题时，及时矫正任何不希望出现的行为。
九、培训费预算
培训费是指各单位开展培训直接发生的各项费用支出，包括住宿费、伙食费、培训场地费、讲课费、培训资料费、交通费、其他费用。
（1）住宿费是指参训人员及工作人员培训期间发生的租住房间的费用。
（2）伙食费是指参训人员及工作人员培训期间发生的用餐费用。
（3）培训场地费是指用于培训的会议室或教室租金。
（4）讲课费是指聘请师资授课所支付的必要报酬。
（5）培训资料费是指培训期间必要的资料及办公用品费。
（6）交通费是指用于接送以及统一组织的与培训有关的考察、调研等发生的交通支出。
（7）其他费用是指现场教学费、文体活动费、医药费以及授课教师交通、食宿等支出。
注：
综合定额标准是培训费开支的上限，各项费用之间可以调剂使用。
各单位应在综合定额标准以内结算报销。
15天以内的培训按照综合定额标准控制；超过15天的培训，超过天数按照综合定额标准的80%控制；超过30天的培训，超过天数按照综合定额标准的70%控制。
上述天数含报到撤离时间，报到和撤离时间分别不得超过1天
十、培训考核
1、试卷考试（销售、技术可分开进行）
2、销售人员现场ppT演讲
3、现场考核：
培训结束后，由授课讲师或培训组织者给予现场提问或试卷考试；
4、实战考核：
培训结束后由参训者的上级负责人对参训员工的综合素质做出培训前后的对比。
5、培训部负责对照公司组织的外训和内训的重点课程的学员提交的书面培训总结及工作改进计划，并结合学员直接上级的意见，对学员工作改进的程度进行考核。
6、培训考核结果还适时参考以下几个因素：
（1）培训纪律；
（2）培训笔记；
（3）学习态度；
（4）出勤率。
篇二：
20XX银行客户经理培训计划
20XX银行客户经理培训计划
第1篇：
银行客户经理培训计划
客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。
因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。
培训的方式主要有：
银行内部举办专业培训班；由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训；邀请金融专家到本银行讲座；派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习；到其它业务部门接受短期培训；新产品推介培训等。
培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、eQ训练、战争游戏等。
客户经理的主要职能是：
1、开拓银行业务（主动进攻型）。
这是客户经理的主要职责。
大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。
2、加强现有客户关系。
对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。
大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子报务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计提高服务质量，为客户提供高品质服务；大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例。
3、受理客户授信申请。
对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全、分析准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。
4、参与审批工作。
客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。
5、搞好贷后监控工作。
加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早察觉坏帐信号并立即采取行动进行补偿。
6、收集反馈信息。
及时准确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务发展。
客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。
客户经理的营销技巧比较高超。
客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技巧。
客户经理作为银行与客户联系的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，在商业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈来愈重要的作用。
科学定位。
进一步明确客户经理的工作职责。
客户经理的工作职责既不能定得过多，也不能定得太少。
其主要职责应定为：
开发客户；开拓业务（以批发业务和私人银行业务为主）；提出新产品创意；信贷调查；贷后监管；信息情报收集反馈。
严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。
首先，把好客户经理资格认定关。
客户经理不是信贷员和存款外勤的"翻牌"，更不是分流富余人员的渠道，应是银行比较优秀的人才的群体。
特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竞争上岗。
第二，加大专业培训力度。
总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理，分支行重点对客户经理进行操作性培训。
客户经理培训不能只搞短期行业，要坚持持续性、长期性，对客户经理进行终身培训。
除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有计划地组织到境（国）外进行短期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。
第三，严格进行考核。
在指标体系中，突出以业绩为中心，以效益为目标。
考核办法一经出台，就要严格执行。
第四，完善对客户经理的监督管理，防范经营风险。
严格的奖罚制得以充满生机和活力最重要的激励机制。
以业绩论英雄，凭贡献拿薪酬，按表现定去留，这在银行已成为一种制度。
赏罚制度对激励客户经理工作积极性有着十分重要及直接的影响。
对客户经理的持续培训
客户经理作为商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人才资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场有着直接的影响。
因此，应高度重视对客户经理的持续培训（也叫终身培训），以应对愈来愈激烈的市场竞争。
第一节客户经理培训的地位、目的与原则
一、培训的地位
"人力资源是所有资源中增值潜力最大、最具有意义的资源"，"客户经理培训是银行所有投资中风险最小、收益最大的战略性投资"，这些理念在银行中已形成共识。
"持续培训"、"终身教育"、"学习型银行"、"生涯发展"的提法和概念都表明人力资源开发已成为银行增强自身竞争力的重要途经。
客户经理素质的提高要通过培训来实现，客户经理的晋升和调职，需要通过培训来铺路。
二、培训的目的
培训客户经理的出发点和归宿是"银行生存与发展"，其主要目的为：
（一）适应银行现代化、智能化管理、获得高素质人才的需要
当今世力界，新技术日新月异，经济和社会职能日益复杂化和智能化。
这对银行人力资源的素质要求越来越高，银行要获得高质量、高素质的人力资源大体只有两个途经：
一是从银行外部吸引招聘高素质的人才，这样可以比较快地获得需要的人员，而且有可能带来新思想；二是对银行内部的人力资源进行培训开发，提高他们的素质和质量，这样有利于保持银行经营管理的连续性，能够调动员工积极性。
随着时代的进步与银行的发展，越来越多的商业银行更重视通过内部培训开发来获得高质量的人力资源。
这是因为，内部人力资源的培训开发不仅能够更经济、更可靠地获得人力，提高人力资源的质量，而且培训开发能够有效的激励员工，能够培养员工对银行产生持久的归属感及对银行忠诚。
同时，由于银行点多面广，基层营业机构多，人员素质参差不齐，大范围、大批量地依靠引进外来人员来提高银行员工的整体业务素质也不现实，只有立足内部的培训开发，才能从根本上解决问题，这是直面现实的唯一选择。
（二）适应银行内外环境的变化，提高银行竞争能力的需要
企业之间的竞争归根到底是人才的竞争。
一家商业银行能不能适应市场经济的变化，能不能在激烈的金融市场竞争中取得优势地位，关键在于其有没有一大批高素质的人才。
银行不是一个封闭系统，而是一个不断与外界相适应的动态系统，这种适应不是静态的、机械的适应，而是动态的、积极的适应，这就是所谓的系统权变观。
在外部环境大致相同的情况下，银行要在市场竞争中立于不败之地，关键在于银行内部，而内部的落脚点又在人的作用上。
人所起的作用除了先天条件外，主要在于后天培养。
随着知识的更新、技术和信息的迅速发展，若客户经理的知识、技术仍停滞不前，必然要遭到社会的淘汰。
目前，银行正面临着上市的严峻考验，改革的力度越来越大，只有不断地培训客户经理，才能使广大员工跟上时代，适应股份制改革的需要，银行的竞争力才会不断增强。
（三）提高工作效率和生产力的需要
客户经理通过有效的培训，其产品知识、营销技能等综合素质就可以得到迅速提高，银行的整体素质也随军之提高，客户就可以得到高质量、高效率的服务，对银行金融产品和服务的购买频率和数量就会增加，从南而使银行的经营效益得到较大提高。
因此，银行客户群、业务量、经营效率与客户经理的知识、技能有绝对的相关性。
（四）满足客户经理自我成长的需要
现代培训的理念是：
工作已经成为一个持续学习的过程，是个人为提高自己的市场价值而进行的投资。
客户经理不仅重视工作任务的完成，而且越来越看重从工作中可学习哪些新知识、新技能，是否可以使自己的身价逐步增值。
商业银行的管理者认为：
对员工培训的投入已经不仅仅是银行的"费用"，而应视之为一种"投资"。
客户经理希望学习新的知识和技能，希望接受具有挑战性的任务，希望晋升，希望得到职业发展的机会，这些都离不开培训。
因此，通过培训，可以增强客户经理的满足感。
二、培训的原则
为了提高培训成效，在对客户经理的培训中，一般应注意坚持以下原则：
一是坚持激励原则。
把培训作为一种奖励手段，如鼓励客户经理利用业余时间进修学习，并对成绩突出者给予奖励等；二是坚持应用原则。
对银行客户经理在职培训应强调针对性、实践性。
倡导"培训为业务服务"、"培训为管理服务"的方针。
银行发展需要什么样的人才、客户经理缺什么知识与技能就培训什么，要摒弃形式主义，注重实效、学以致用；三是坚持参与性原则。
为调动客户经理参加和接受培训的积极性，要让客户经理参与到培训活动中去。
如每星期定期举办业务培训讲座，让每个客户经理轮流上台当教师，既培养锻炼了客户经理演讲能力、鼓动能力、文字综合能力、分析研究问题能力等工作技能，又能让客户经理们之间相互分享了各自的成功经验与失败教训，从而提高培训的主人翁意识，激发其参与培训的积极性；四是坚持分类原则。
客户经理培训的最终目的是提高员工的工作能力，人的能力、性格、智力、兴趣、经验等均存在个性差异。
同时，岗位不同、职级不同和职位不同，对客户经理的素质要求也不一样，因此，对客户经理的培训应强调因人施教的原则，根据不同的对象、不同的岗位、不同职位选择不同的培训内容和培训方式。
第二节客户经理培训的内容与方式方法
一、培训的内容
对客户经理的培训内容，要从实际出发，根据本行实际，量体裁衣，度身定做。
一般应采取分类培训的方式进行，即针对不同的对象确定不同的培训内容。
（一）客户经理的基本培训内容
1、银行有关的法律。
2、金融产品知识。
3、银行规章制度。
4、财务及信贷评估分析技术。
5、市场调研分析技术。
6、营销技能。
7、公关礼仪。
8、心理素质。
9、职业操守。
10、其它。
（二）新任客户经理的培训内容
对银行而言，对新入行的客户经理进行培训是最佳培训时机。
新员工的培训与发展，又称岗前培训、岗前教育、职前教育、入行教育，是一个银行所录入的员工从局外人转为银行人的过程，是员工从一个团体的成员融入到另一个团体的过程。
对新招聘客户经理的培训课程应为：
介绍本行概况，包括银行历史、使命与前景规划、主要金融产品及服务、银行客户和市场竞争状况、银行组织架构及工作流程等；介绍客户经理职位说明及职业必备；介绍法律文件与规章制度；到主要业务部门或岗位进行跟班实习等。
（三）高级客户经理的基本素质
高级客户经理除了具备一般客户经理的素质外，还应具备以下基本素质：
一是具备良好的思想品德、职业道德和敬业精神及开拓创新精神。
二是熟悉和掌握商业银行各种资产、负债、中间业务知识和运用方法；三是有较强的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。
四是具有外向型号的性格。
五是有一定的社会关系。
六是具有一定的文字综合能力；七是具有丰富的实践经验。
第2篇：
银行客户经理培训计划
一、Attitude（态度）。
思想决定行动，态度决定一切。
商业银行客户经理的第一课应该是培养他们"五颗心"，即对银行的忠心、对客户的爱心、对事业的进取心、对细节的耐心、对胜利的信心。
对银行必须忠心耿耿，这是第一位的，新入行的客户经理第一课应当是价值观的培训，培训客户经理从文化、价值观上认同本行，个人职业生涯愿意与银行共同发展；喜欢客户，愿意和客户接触，对事业有着超强的进取心，希望能有所作为；对细节有着超乎寻常的耐心，愿意操作一些具体的工作；对成功有着坚定的信心，认为自己一定能成功，能坚持不懈。
银行在态度方面具体的课程包括：
银行成长史、银行文化和价值观、职业化精神、银行团队合作、客户服务意识、质量意识、成本
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