证券从业《金融市场基础知识》组合型选择题专练.docx
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证券从业《金融市场基础知识》组合型选择题专练
证券从业《金融市场基础知识》组合型选择题专练
组合型选择题
1.金融期货交易与普通远期交易的区别有（ ）。
Ⅰ交易场所和交易组织形式不同
Ⅱ交易的监管程度不同
Ⅲ远期交易是标准化交易，金融期货交易的内容可协商确定
Ⅳ保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
2.下列情形中，使受托机构职责终止的有（ ）。
Ⅰ被依法取消受托机构资格
Ⅱ被资产支持证券持有人大会解任
Ⅲ依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
Ⅳ受托机构辞任
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3.关于金融市场的功能，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ资源配置与转化功能Ⅱ价格调控功能
Ⅲ风险分散和规避功能Ⅳ宏观调控传导功能
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
4.下列关于股票发行制度的说法中，正确的有（ ）。
Ⅰ审批制使得证券市场的供求机制完全是行政化而不是市场化的
Ⅱ审批制的审核方式是实质审查
Ⅲ注册制与核准制的根本区别在于公开发行权利是政府授予还是法律赋予
Ⅳ注册制实行宽进严管，重在事中和事后监管
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
5.下列影响股票价格变动的因素中，属于行业与部门因素的有（ ）。
Ⅰ经济周期变动Ⅱ行业分析因素
Ⅲ公司竞争力Ⅳ行业生命周期
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6.关于机构投资者在金融市场中的作用，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ机构投资者有助于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接金融市场的发展
Ⅱ机构投资者有助于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场的运行机制
Ⅲ机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行
Ⅳ机构投资者有助于实现社会经济体系与宏观经济的良性互动发展
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
7.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。
申请取得基金托管资格，应当具备的条件有（ ）。
Ⅰ净资产和风险控制指标符合有关规定
Ⅱ设有专门的基金托管部门
Ⅲ取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
Ⅳ有安全保管基金财产的条件
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
8.金融风险中，从国际因素方面看，宏观经济风险的影响因素的主要决定因素包括（ ）。
Ⅰ经济素质因素Ⅱ政策因素
Ⅲ对外开放程度Ⅳ管制情况
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
9.我国地方政府债券的发行模式包括（ ）。
Ⅰ代发代还Ⅱ自发代还
Ⅲ代发自还Ⅳ自发自还
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
10.资金回收风险的规避方法有（ ）。
Ⅰ利用“5C”系统对客户进行科学评估，对不同的客户给予不同的信用期间、信用额度和不同的现金折扣，制定合理的资信等级和信用政策
Ⅱ在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加的成本时，才应当实施应收账款赊销
Ⅲ定期编制账龄分析表，确定合理的应收账款比例，对应收账款回收情况进行监督，对坏账损失事先做好准备
Ⅳ针对不同的客户、不同的阶段采取不同的收账政策，既要保证账款的有效收回，又要注意避免伤及客我关系，同时，制定收账政策时要考虑收账费用与坏账损失的大小
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
11关于RQFII试点业务与QFII的主要区别，下列说法正确的有（ ）。
ⅠRQFII试点业务募集的投资资金是外汇
ⅡRQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司
ⅢRQFII试点业务投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场
Ⅳ在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
B
证券从业题库参考解析：
RQFII试点业务与QFII的'主要区别在于：
①募集的投资资金是人民币而不是外汇;②RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;③投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;④在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理。
12关于我国地方政府债券的说法，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设
Ⅱ地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同国家有不同的名称
Ⅲ一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券
Ⅳ一般债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收益担保债券）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
A
证券从业题库参考解析：
Ⅳ项，地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券（普通债券）和专项债券（收益担保债券）。
13公开市场业务能够有效发挥作用，必须基于的条件包括（ ）。
Ⅰ中央银行必须具有足以干预和控制整个金融市场的资金实力
Ⅱ必须有政府管理的管理和监督
Ⅲ要有发达和完善的金融市场
Ⅳ必须有其他政策工具的配合
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
D
证券从业题库参考解析：
公开市场业务能够有效发挥作用，必须基于如下的三个条件：
①中央银行必须具有足以干预和控制整个金融市场的资金实力;②要有发达和完善的金融市场，中央银行可买卖的证券种类必须达到一定规模，经济主体的理性化程度较高，有完善的政策传导机制;③必须有其他政策工具的配合。
14债券兑付的方式有（ ）。
Ⅰ到期兑付Ⅱ提前兑付Ⅲ逐笔结算Ⅳ转换为普通股
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：
A
证券从业题库参考解析：
债券的兑付方式有：
到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股。
15关于中央国债登记结算有限责任公司的义务，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录
Ⅱ将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券
Ⅲ切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与保密性负责
Ⅳ除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
参考答案：
A
证券从业题库参考解析：
中央国债登记结算有限责任公司的义务包括：
①设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录;②将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券;③切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与准确性负责;④除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿;⑤必须为客户保守商业秘密等。
16关于基金的作用，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例
Ⅱ近年来基金市场的迅速发展已充分说明，基金和股票能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险
Ⅲ证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播
Ⅳ通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
C
证券从业题库参考解析：
Ⅰ项，证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
17根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。
基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有（ ）。
Ⅰ净资产不少于2亿元人民币
Ⅱ在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产
Ⅲ具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名
Ⅳ具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
D
证券从业题库参考解析：
根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。
基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：
①申请人的财务稳健，资信良好。
②净资产不少于2亿元人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。
③具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。
④具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查;中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
18经济周期的阶段包括（ ）。
Ⅰ萌芽期Ⅱ繁荣期
Ⅲ衰退期Ⅳ萧条期
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
D
证券从业题库参考解析：
经济周期的过程大体经过四个阶段：
繁荣期、衰退期、萧条期、复苏期。
19信用违约互换的主要风险有（ ）。
Ⅰ定价风险Ⅱ结算风险
Ⅲ流动性风险Ⅳ法律风险
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案：
B
证券从业题库参考解析：
信用违约互换的主要风险有定价风险、交易对手风险、流动性风险、法律风险和操作风险。
20金融市场发展[第一阶段的表现的有（ ）。
Ⅰ推动了欧洲大陆金融体系的发展Ⅱ推动了欧洲大陆金融市场的发展
Ⅲ推动了欧洲大陆金融工具的发展Ⅳ推动了欧洲大陆证券交易所的发展
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
参考答案：
C
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