题库贸易融资.docx

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题库贸易融资

一、单选题

1、信贷审批授权等级评定为A级的省分行辖内评为A级的客户申请开立（C）天以上的远期信用证需要上报总行审批？

A60;B90;C120;D180

2、出口打包贷款期限最长不得超过（C）天？

A60;B90;C120;D180

3、出口信用保险项下人民币贷款按同期同档次人民币流动资金贷款利率执行；外币贷款利率按照（A）利率执行。

A出口议付;B外汇流动资金贷款;C票据贴现

4、根据我国有关法律规定，以下有关信用证开证保证金的说法正确的是：

（B）

A可以冻结和扣划;B可以冻结但不可以扣划;C不可以冻结和扣划;

D可以扣划但不可以冻结

5、（A）是指银行根据客户（出口商）的要求，以提交以其为受益人的信用证及信用证项下全套单据为条件，将该套出口单据项下应收货款（扣除议付利息费用）先行解付给客户，然后凭单据向开证行索汇的融资行为。

A出口议付;B出口托收;C福费廷

6、出口信用保险贷款的具体期限应根据结算方式对应的付款日期加上合理银行工作日综合确定，即期付款项下贷款期限原则上不超过（）天，远期付款项下贷款期限原则上不超过（A）天。

A30、180;B30、90;C60、90;D60、180

7、海外代付只能用于进口贸易合同的对外支付，且只能支付给（A）。

A出口商;B收款银行;C出口商或收款银行;D以上都不完整

8、进口保理项下，中国建设银行对债务人核定的信用风险担保额度纳入债务人在中国建设银行的一般授信额度统一管理,在有效期内（B）

A单笔支用;B不可循环;C可循环使用

9、除全额保证金外，客户如需在我行开立对外保函，至少为我行评级（B）以上的客户：

AA级;BBBB级;CAA级;DAAA级

10、对于期限在（B）以内的保函，在出具保函时一次性收取费用

A半年;B一年;C两年

11、备用信用证应采用（B）的收费标准。

A跟单信用证;B国外保函;C贷款承诺

12、下列各类保函中属于融资性对外担保的有（D）

A履约保函;B工程承包保函;C投标保函;D借款付款保函;

13、对外出具国外保函的币种应为（C）。

A可自由兑换货币;B人民币;C可自由兑换货币或人民币

14、国外保函中预付款退款保函应适用（）的反担保条件。

A借款保函;B付款保函;C履约保函;D投标保函

15、福费庭业务与出口议付最大的不同是（A）

A有开证行作付款保证;B加快出口商资金周转;C买断出口应收账款。

16、申请办理延期信用证项下应收款买入业务的客户，其信用等级不得低于（C）级；

AAAA级;BAA级;CA级;DBBB级

17、（A）是指银行根据客户（申请人）的要求和指示，向出口商（受益人）开具的在规定的期限内、凭规定的单据支付一定金额的书面承诺。

A进口开证;B进口代收;C进口承兑

18、贸易融资额度经审批同意后，客户已提供额度担保或被授予免担保信用额度的，经办行应与客户签订（A）及相应的额度担保合同

A《贸易融资额度合同》;B《信用证开证合同》;C《海外代付合同》;D《借款合同》

19、进出口贸易融资包括一整套为从事进出口贸易的客户设计的融资手段，以满足客户在贸易过程中各阶段的融资需求。

在信用证结算方式下，对出口商在出口备货阶段可提供（A）；

A打包贷款;B出口议付;C福费廷;D开立信用证

20、在信用证结算方式下，收到出口商银行单据后可提供（D）

A打包贷款;B出口议付;C福费廷;D信托收据贷款

21、在跟单托收方式下，对出口商在出口交单后可提供（D）。

A出口议付;B福费廷;C信托收据贷款;D出口托收贷款

22、对境外开立履约保函，费率为（C）。

A0.20;B0.25;C0.30

23、国外保函业务应纳入（B）

A申请人的短期外债余额指标管理;B我行的短期外债余额指标管理;

C申请人投注差管理

24、国外保函业务在受理前应经过（C）部门核准。

A一级分行公司业务部门;B一级分行法律事务部门;

C一级分行国际业务部门;D一级分行机构业务部门

25、在任何情况下，信用证都表示（B）对受益人的直接保证，并对受益人承担第一性付款责任。

A申请人;B开证行;C通知行;D议付行

26、出口信用证的主要功能是提供结算服务，在出口商备货遇到资金紧缺时也可申请办理（B），为其提供融资服务。

A出口议付;B打包贷款;C信托收据贷款

27、出口信用证的主要功能是提供结算服务，在出口商交单时，建设银行也可视情况为其办理（A）。

A出口议付;B打包贷款;C信托收据贷款

28、备用信用证贷款业务中要求备用信用证期限要比贷款期限长（C）

A五天;B十天;C十五天;D二十天

29、出口信贷是政府参与的一种贷款形式，其贷款条件由（C）决定。

A各国政府;B市场;COECD“君子协定”

30、出口信贷最高能提供商务合同金额的（B）。

A80%;B85%;C90%;D95%

二、多选题

1、在办理福费廷转卖业务中，我行应收取的中间业务收入为（AB）等。

A审单费;B搭桥费;C介绍费;D咨询费

2、自营福费廷业务费用包括福费廷利息、国外银行扣费、审单费、（A）、（B）和（D）。

A邮电费;B违约金;C搭桥费;D迟付利息

3、客户申请办理福费廷业务需满足以下条件（ABCDE）

A在我行开立结算帐户;B贸易背景真实;C无不良交易记录;

D具有进出口业务经营权;E已与建行签订《中国建设银行福费廷业务协议》

4、贸易融资分项额度种类共有以下几种：

（ABCDE）

A信用证打包贷款额度;B出口议付额度;C出口托收贷款额度;

D信用证开证额度;E信托收据额度;

5、以下有关我行对短期出口信用保险项下融资的管理办法说法正确的是（AD）

A短期出口信用险融资适用于以L/D/P、D/A和O/A;

B对于投保短期出口信用险的出口业务，我行可给予全额的融资支持;

C短期出口信用保险项下融资是出口商将出口应收账款转让给我行;

D短期出口信用保险保障了出口商的收汇风险

6、提供信托收据的贸易融资业务有（BCDE）

A非全额保证金开立信用证;B非全额保证金开立远期信用证;C非全额保证金开立无法控制货权的即期信用证;D支用信托收据贷款;

E申请海外代付

7、以下哪类业务可能占用客户信托收据额度？

（ABCD）

A开立远期信用证;B开立即期信用证;C信托收据贷款;D提货担保

8、出口保理项下，中国建设银行根据向出口商提供的保理服务品种收取（ABCD）费用。

A保理预付款利息;B保理费;C出口结算费用;D银行费用

9、我行国外保函业务适用的国际惯例包括：

（ABC）

A《见索即付保函统一规则》（URDG458）;B《国际备用证惯例》（ISP98）;

C《跟单信用证统一惯例》（UCP500）;D《国际贸易术语解释通则》（INCOTERMS）

10、我行国外保函原则上是（AC）的保函。

A独立性;B从属性;C见索即付

11、国外保函受理前，国际业务部门对（AB）进行初步核准。

核准后，经办行方可受理客户的业务申请。

A操作基本合规性;B保函文本;C信贷风险

12、担保项下人民币贷款可以用于满足（AC）

A固定资产投资;B用于购汇进口;C补充流动资金不足;D还贷

13、混合贷款的特点是：

（ACD）

A利率低;B期限比较短;C贷款比例高;D审批手续比较复杂;E采购无限制

14、核定贸易融资额度，应要求客户提供我行认可的担保，包括（ABCD）等方式。

A第三方保证;B抵押;C质押;D保证金

15、我行对外出具保函的币种为（）

A人民币;B可自由兑换货币;C不可自由兑换货币

16、信用证保兑行的付款是（BC）。

A有追索权的;B无追索权的;C终局性的;D非终局性的

17、常用的信用证开立方式有：

（BCD）

A传真开;B信函开;C全电开;D简电开

18、信用证可分为以下哪几种（ABCD）

A付款信用证;B迟期付款信用证;C承兑信用证;D议付信用证

19、信托收据项下的货物（AC）

A公司为受托人;B银行为受托人;C银行为所有人

20、备用信用证担保贷款业务可能出现的风险包括（ABC）

A欺诈;B担保银行信用风险;C汇率风险;D贷款人信用风险

21、国际结算方式主要有：

（ABCD）

A汇款B信用证C托收D保函

22、进出口贸易融资与一般流资贷款的区别：

（ABCD）

A交易基础B期限C融资成本D表现形式

23、信用证项下的主要融资品种有：

（AB）

A差额保证金开证B打包贷款C提货担保D出口托收贷款

24、非信用证项下的主要融资品种有：

（ACD）

A出口商业发票融资B出口议付C信托收据贷款D出口托收贷款

25、进口贸易主要融资品种有：

（ABC）

A信托收据贷款B信用证开证C提货担保D打包贷款

26、出口贸易主要融资品种有：

（ABCD）

A出口议付B打包贷款C福费廷D远期信用证项下的贴现及买入

27、托收根据交单条件不同可分为：

（AB）

A承兑交单B付款交单C光票托收D赊销

28、下列有关信用证的说法正确的有：

（ABCD）

A信用证开证行承担第一性付款责任

B信用证是银行无条件的付款保证

C信用证是自足性文件

D信用证业务是单据的买卖

29、客户申请办理出口议付可分为下列两种情况（AB）

A占用金融机构额度B占用客户贸易融资额度C光票D跟单

30、出口信用保险项下融资适用于以下方式（ABC）

A承兑交单B付款交单C赊销D光票托收

31、出口信用保险主要是为了规避那些风险？

（AB）

A商业风险B政治风险C市场风险

32、出口企业投保出口信用险的益处：

（ABCD）

A能采取灵活多样的贸易结算方式B了解买家信用情况C收汇有了安全保障D银行也愿意为其提供资金融通

33、出口信用险中的商业风险包括哪些方面？

（ABC）

A买方无力偿付债务或破产B买方拒收货物并拒付货款C买方拖欠货款D买方国家进口管制

34、出口信用保险的费率是如何厘定的？

（ABC）

A按买方所在国所属的风险类别B按支付方式的风险程度C按放帐期限的长短D按投保金额大小

35、出口信用保险融资的前提是什么？

（ABCD）

A持有短期出口信用保险有效保险单B持有批复过的有效买方信用限额

C已申报出口并已足额缴纳保险费D三方签订《赔款转让协议》

36、受理打包贷款业务时，信贷经营部门同时将信用证提交给国际结算部门，国际结算部门主要审核（ACD）

A开证行的资信状况；

B进口商的经营作风以及在我行的业务记录情况；

C进口国的外汇管制方面的政策；

D审核信用证真实性和信用证条款以及审核出口业务是否符合我国的外贸政策和外汇管理政策。

37、以下哪些是属于我行提出的“四个渠道”营销新途径（BC）

A两岸汇款即时通B中国进出口银行贷款C发行外汇信托计划D对外出具保函

38、外国政府贷款转贷款包括（BCD）

A政府支持的项目;B政府作为借款人的项目;C政府作为担保人的项目;F政府既不作为借款人，又不作为担保人的项目;

39、我行境外筹资转贷可分为哪两个相对独立的阶段。

（BC）

A谈判B签约C执行

40、我行可办理备用信用证担保贷款的部门和分支机构包括：

（ABC）

A总行公司业务部;B38家一级分行;C经授权的二级分行;D总行金融机构业务部;

三、判断题

1、在我行已办理占用金融机构额度的出口议付业务一旦遭到国外开证行拒付，我行将丧失对客户的追索权。

（F）

正确答案：

在我行已办理占用金融机构额度的出口议付业务一旦遭到国外开证行拒付，我行将不丧失对客户的追索权。

（F）

2、福费廷业务搭桥费年费率为0.81%，最小收费期间为月，不足1月的按1月计算。

（T）

3、打包贷款金额应根据客户资信水平和具体贸易背景，按信用证金额的适当比例确定，AA级及以上客户最高不超过信用证金额的90%，A级及以下客户最高不得超过信用证金额的80%。

（T）

4、申请提货担保或提单背书的提单、商业发票和装箱单等单据的复印件或传真件必须由申请人盖章确认后一次性提交，不得改单，单据复印件或传真件内容应当与信用证规定一致，印章和签字必须清晰；提单背书应要求客户提供1/3正本提单或NON-NEGOTIABLECOPY。

（T）

5、信用证过效期未足3个月，申请人要求退还保证金、恢复额度等，经办行应在取得受益人同意闭档或未交单的书面确认后办理。

（T）

6、中国建设银行办理的国际保理业务仅限于国际货物买卖交易中进出口商分别处于中国境内和境外的外币保理业务。

（T）

7、出口保理业务项下,申请保理预付款的出口商在中国建设银行的信用评级须在A级（含）以上。

（T）

8、信用证的期限是指信用证有效期限。

（F）

正确答案：

信用证的期限是指建设银行接受受益人的索汇单据后，对外付款的期限而非信用证有效期限。

9、海外分行担保项下人民币贷款可以用于企业购汇对外支付。

（F）

正确答案：

海外分行担保项下人民币贷款不可以用于企业购汇对外支付。

10、开立对外融资性保函只需由一级分行核准即可，无需上报总行核准。

（T）

11、信托收据贷款业务是向出口商提供短期资金融通。

（F）

正确答案：

信托收据贷款业务是向进口商提供短期资金融通。

12、如申请人坚持转开保函，我行在要求转开行转开之前应问明价格并向申请人收取转开费用。

（T）

13、所谓保函的独立性是指，保函是一种独立的法律文件，与申请人的基础交易合同之间不存在主从关系，基础合同修改变更及是否有效不影响保函开立银行担保的效力。

（T）

14、打包贷款是出口商发货后取得的融资。

（F）

正确答案：

打包贷款是出口商发货前取得的融资。

15、信用证单据的审核以提单为中心单据。

（F）

正确答案：

信用证单据的审核以发票为中心单据。

16、UCP500是1990年修订版。

信用证单据的审核以提单为中心单据。

正确答案：

UCP500是1993年修订版。

17、开证行或保兑行（如有的话）承担第二性付款责任，只要出口商按信用证要求提交单据，开证行或保兑行就必须向其付款。

（F）

正确答案：

开证行或保兑行（如有的话）承担第一性付款责任，只要出口商按信用证要求提交单据，开证行或保兑行就必须向其付款。

18、打包贷款的币种只能为本币。

（F）

正确答案：

打包贷款的币种可为为本币或外币。

19、即期信用证指开证行收到出口商银行提示的合格单据后，必须在10个工作日内对外付款。

（F）

正确答案：

即期信用证指开证行收到出口商银行提示的合格单据后，必须在7个工作日内对外付款。

20、信用证一般以商务合同为基础，但一旦开立即独立于相关商务合同，银行只处理单据。

（T）

21、建设银行总行营业部及开办国际业务的各个分行都可为客户办理信用证业务。

（T）

22、建设银行目前开立的信用证主要使用美元、英镑、欧元、日元等各种可自由兑换的货币。

（T）

23、开立进口信用证的手续费：

为开证金额的1.5‰，最低200元人民币，效期6个月以上按每6个月增加0.1‰。

（T）

24、远期进口信用证的承兑费：

为承兑金额的1‰，最低200元人民币，按月计算。

（T）

25、托收是传统的国际结算方式之一，收款人（一般为出口商）根据商务合同的规定将货物发运后，将单据提交给当地的银行办理托收，该银行被称之为托收行。

（T）

26、托收业务是一种商业信用，其风险一般介于信用证和汇款结算方式之间。

（T）

27、托收相对于信用证方式，手续较简，费用较低；相对于汇款方式，手续较繁，费用较高。

（T）

28、汇款结算方式建立于商业信用之上的支付方式。

相对于信用证和托收方式，风险较小。

（F）

正确答案：

汇款结算方式建立于商业信用之上的支付方式。

相对于信用证和托收方式，风险较大。

29、境外筹资转贷款是指银行接受客户的委托后，以自身名义与境外银行或其他机构签订对外金融协议；或者银行接受财政部和客户的委托，由财政部与境外银行或其他机构签订对外金融协议，银行与客户签订相对应的对内转贷协议，将所筹借的资金转贷给客户。

（T）

30、延期付款信用证项下应收款买入是指我行根据客户（信用证受益人）的要求，在开证行或保兑行或其他指定银行对远期信用证项下的汇票承兑后，对该汇票进行有追索权的贴现。

（F）

正确答案：

延期付款信用证项下应收款买入是指我行根据客户（信用证受益人）的要求，在开证行或保兑行或其他指定银行对远期信用证项下的汇票承兑后，对该汇票进行有追索权的贴现。