吉林省基金从业资格：政府债券概述考试题Word格式.docx

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B．中国证监会

C．证券公司

D．证券业协会

6、下列关于印花税的说法，正确的有__。

A．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税

B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

C．基金买卖股票暂免征收印花税

D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

7、OTC交易的衍生工具的特点有__。

A．不通过集中的交易所

B．实行分散的、一对一交易

C．通过各种通讯方式交易

D．实行集中的、一对一交易

8、一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。

____

A：

1.16元

B：

1.28元

C：

1.23元

D：

1.18元

9、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

10、国外基金直销渠道的特点不包括__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强

B．客户可得到多样化的客户服务

C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度

D．只销售一家基金公司的产品

11、基金行业成立基金估值工作小组的目的是提高估值的__。

A．透明性

B．可靠性

C．公正性

D．合理性

12、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有__。

A．规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭示的工作

B．专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识

C．时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率

D．持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户

13、以下属于银行业金融机构的有__。

A．商业银行

B．证券公司

C．城市信用合作社

D．农村信用合作社

14、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。

A．借贷的时间

B．所借贷货币资金的数额

C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（即债券的利息）

D．发行者和投资者之间的所有权关系

15、基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。

A．家庭规模

B．社会阶层

C．家庭生命周期

D．交通通信条件

16、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。

A．公司投资和研究人员情况

B．公司投资和研究架构情况

C．公司投资和研究的理念、方法及流程情况

D．公司信息披露情况

17、下列不列入基金管理过程中发生费用的有__。

A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失

B．基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用

C．基金合同生效前的相关费用，包括但不限于验资费、会计师和律师费、信息披露费等费用

D．基金份额持有人大会费用

18、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。

A．基金日常交易情况、异常交易情况

B．内部监察稽核报告

C．调查和评价基金投资人风险承受能力的方法

D．基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总

19、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有__。

A．基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险

B．基金在投资运作过程中可能面临各种风险

C．投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险

D．基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益

20、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。

A．持股5%以上的股东

B．全体股东

C．全体员工

D．公司高级管理人员

21、基金会计报表至少应包括__。

A．现金流量表

B．资产负债表

C．利润表

D．所有者权益（基金净值）变动表

22、久期用来衡量债券的__风险。

A．利率

B．信用

C．提前赎回

D．通货膨胀

23、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。

A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税

B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税

C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税

D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税

24、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括__。

A．现金分红

B．分红再投资

C．资本利得

D．买卖差价收入

25、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。

A．地理因素

B．人口因素

C．投资者心理因素

D．投资者行为因素

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。

A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续

C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户

D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户

2、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有__。

A．基金份额总额占核准规模的60%

B．基金份额持有人人数为100人

C．基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资

D．基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告

3、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是__。

A．债券

B．股票

C．银行活期存款单

D．金融衍生工具

4、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括__。

A．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

B．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

C．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

D．协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务

5、以投资的标的来划分，QDⅡ基金可分为__。

A．以股票投资为主的基金

B．以债券投资为主的基金

C．以浮动收益投资为主的基金

D．以固定收益投资为主的基金

6、我国____规定“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另行规定。

”

《证券投资基金法》

《中华人民共和国公司法》

《中华人民共和国证券法》

《中华人民共和国刑法》

7、关于开放式基金，以下说法错误的有__。

A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购

B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格

C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则

D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换

8、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A．公开管理原则

B．实质管理原则

C．成本控制原则

D．质量控制原则

9、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为__。

A．完全型基金

B．纯指数型基金

C．增强型指数基金

D．部分型基金

10、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。

A．浮动利率债券

B．凭证式债券

C．零息债券

D．固定利率债券

11、__是股票最基本的特征。

A．永久性

B．收益性

C．风险性

D．流动性

12、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效__的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。

A．1年以上不满3年

B．1年以上不满10年

C．5年以上不满10年

D．5年以上不满15年

13、目前，我国ETF的最小申购、赎回单位一般为__。

A．10万份或50万份

B．50万份或100万份

C．100万份或150万份

D．100万份或200万份

14、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。

A．高于

B．低于

C．等于

D．大于或等于

15、证券投资基金市场营销的内容包括__。

A．营销组合设计

B．目标客户确定

C．营销过程管理

D．营销环境分析

16、按照我国目前的规定，基金管理人应该在____对基金资产进行估值。

每个交易日的第2天

每周进行交易的当天

每月进行交易的第1天

每3个连续交易日的任一天

17、国际上，开放式基金的销售主要分为__两种方式。

A．直销和分销

B．承购包销和余额包销

C．直销和包销

D．直销和代销

18、下列关于基金年度报告的说法，正确的有__。

A．应当经过审计

B．信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

C．信息披露内容无须披露内部监察报告

D．信息披露内容包括基金投资组合报告

19、下列关于保本型基金的说法，不正确的是__。

A．保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

B．安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额

C．安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大

D．本金保证比例为100%或高于100%，但不能低于100%

20、下列关于证券市场结构的说法，正确的有__。

A．按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场

B．证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场

C．证券发行市场是流通市场的基础和前提

D．证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件

21、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

22、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平____

降低

增加

不变

都有可能

23、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用____制度。

T+O日交割

T+1日交割

T+2日交割

T+3日交割

24、金融衍生工具的功能包括__。

A．套期保值功能

B．价格发现功能

C．投机功能

D．套利功能

25、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。

A．政府债券基金

B．金融债券基金

C．公司债券基金

D．垃圾债券基金