货币银行学大纲.docx

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货币银行学大纲

货币银行学大纲

《货币银行学》

课程编号：

课程名称：

货币银行学

英文名称：

MonetaryBanking

课程类型：

专业基础课

总学时数：

54讲课学时：

54实验学时：

学分：

3

一、课程目的及要求：

1、掌握货币、信用、银行、金融市场的基本概念，以及相关的货币理论、银行理论；2、熟悉现代金融制度下的各种信用形式、信用工具、以及各种金融市场和银行的融资方式

和业务；

3、在掌握相关金融知识和金融原理的基础上，能理解现实经济生活中的金融现象和金融问题。

对国家的宏观经济政策、金融政策要有一定的判断力。

二、该课程在本专业的作用及与其他学科的衔接：

货币银行学不仅是金融学专业的专业基础课程，同时也是管理学、市场营销学、会计学、国际贸易等专业的专业基础课程；经济类、管理类专业的学生都要掌握一定的金融理论和金融知识。

三、课程的教学内容与教学要求：

第一章货币与货币制度

一、教学目的和要求

   通过学习，掌握货币的质和量的规定性，掌握货币职能、货币制度的定义、要素、类型。

二、教学内容

（一）货币质的规定性

（二）货币量的规定性

（三）货币的职能

1、价值尺度职能2、流通手段职能3、贮藏手段职能4、支付手段职能5、世界货币职能

（四）货币制度及其演变

1、货币制度的构成要素：

货币金属、货币单位、货币的铸造、发行和流通程序和准备制度。

货币制度的演进：

金属货币制度（银本位、金银复本位、金本位）和不兑现的信用货币制度。

2、我国的货币制度

3、我国港澳台地区的货币制度

4、国际货币制度

三、重点和难点

应重点掌握货币的本质，货币制度的定义和要素、本位币与辅币、银行券与纸币、无限法偿与有限法偿的含义对比、格雷欣法则的内容，难点是货币层次的划分、信用货币是否具有货币的五项职能，信用货币下纸币的发行流通、准备制度。

第二章信用、利息与利率

一、教学目的和要求

通过学习，掌握信用、信用制度概念和主要信用形式，信用的特征、职能，信用工具的含义和类型。

掌握利息、利率的概念、利率分类及相关计算，利率决定的有管理论，我国的利率市场化改革。

二、教学内容

（一）信用概述

1、信用

2、信用特征和职能

3、信用制度

4、各种信用形式：

商业信用、银行信用、国家信用、消费信用、国际信用

（二）信用工具

1、信用工具的定义、分类。

2、几种典型的信用工具：

票据（商业票据、银行票据和支票）、信用卡、股票和债券的定义、分类、特点和实例。

3、信用工具的特点：

偿还性、流动性、风险性、收益性及其关系。

4、信用工具的价格

5、金融衍生工具。

（了解）

（三）利息和利率

1、利息的本质

2、利息率及其分类

3、利率决定理论（略）

古典储蓄投资理论、凯恩斯流动偏好理论、可贷资金理论、IS－LM模型、IS—LM－BP模型。

4、我国利率市场化（略）

三、重点和难点

应重点掌握信用、信用工具的定义、比较不同信用形式，不同信用工具的特点，信用工具的特征，利息的定义和本质、利率的相关计算（计算利息、本利和、终值和现值）

难点是理解信用工具中商业票据和银行票据的分类，如银行承兑汇票。

第三章金融市场

一、教学目的和要求

通过学习，掌握金融市场的概念、特征、分类、构成要素、功能和金融市场的发展。

掌握货币市场、资本市场及其子市场的概念、特征、市场要素。

二、教学内容

（一）金融市场概述

1、金融市场概念

2、金融市场的分类

3、构成要素

4、金融市场功能：

资本积累；配置资源、调节经济、反映经济。

5、金融市场的发展（了解）

（二）货币市场

1、短期借贷市场：

短期借贷种类、原因、期限、风险。

2、同业拆借市场：

形成、特点、参与者、类型、利率、运作。

3、商业票据市场：

商业票据、票据行为（出票、承兑、背书、贴现、付款、拒付）、承兑市场、贴现市场，贴现计算。

4、短期债券市场：

国库券市场、企业短期融资券市场。

5、回购市场：

回购（协议）、逆回购、市场参与者、运行层次。

6、CD市场：

大额可转让存单市场。

（三）资本市场

1、股票市场：

2、长期债券市场

（四）其他金融市场

黄金市场、外汇市场、保险市场、证券投资基金市场、衍生金融工具市场。

（这些市场还有很多知识点，感兴趣可以自己查资料。

）

（五）国际金融市场（略）

这部分将在国际金融学这门课程中继续讨论。

6、现代金融市场理论（略）

三、重点和难点

这部分重点较多，应重点掌握金融市场的定义、金融市场与其他市场相比的特点，金融市场按不同标准划分的类型、金融市场的构成要素，进一步学习，参见《金融市场学》，应重点掌握资本市场、股票、债券的定义、分类。

难点是理解金融市场的功能，影响股票、债券发行价格和流通价格的因素，及如何影响价格。

比较不同金融市场的构成要素和特点。

第四章金融机构

一、教学目的和要求

通过学习，掌握金融机构的概念、分类、功能，发展趋势；西方和我国的金融体系，及国际金融机构。

二、教学内容

（一）金融机构概述

1、金融机构

2、金融机构的功能

存、贷款功能；经纪和服务功能；承销功能；咨询和信托功能。

3、金融机构的分类

4、西方国家金融机构体系

（二）中国的金融机构

1、旧中国的金融机构

2、新中国金融机构的建立与演变

3、中国金融机构体系的现状

中国的金融机构体系是以中国人民银行、银监会、证监会、保监会为领导，以商业银行为主体，多种金融机构并存，分工协作的多种金融机构体系格局。

（1）中国人民银行

（2）中国银行业监督管理委员会

（3）中国证券监督管理委员会

（4）中国保险监督管理委员会

（5）商业银行

（6）政策性银行：

国家开发银行

中国进出口银行

中国农业发展银行

（7）非银行金融机构:

保险公司、信托投资公司、证券机构、金融租赁公司、企业集团财务公司、农村信用合作社、投资基金

（8）外资金融机构

（9）台湾和香港地区的金融机构

（三）国际金融机构

1、国际货币基金组织http:

//www.imf.org/

2、世界银行集团http:

//www.worldbank.org/

（1）世界银行

（2）国际金融公司（3）国际开发协会（4）多边投资担保机构

（5）国际投资争端解决中心

3、国际清算银行http:

//www.bis.org/

4、区域性金融机构

（1）亚洲开发银行http:

//www.adb.org/

（2）非洲开发银行http:

//www.afdb.org/

三、重点和难点

重点掌握金融机构的概念、功能和分类，我国目前金融机构体系（一句话概括），我国金融监管机构、政策性银行有哪些，职能分别是什么。

比较英、美、日和我国金融机构体系的异同及差距。

从其创立与发展、宗旨、组织机构、资金来源、资金运用等方面了解国际金融机构，特别是IMF和IBRD。

第五章商业银行

一、教学目的和要求

通过学习，了解商业银行产生和发展的历史背景、形成途径、经营模式；掌握商业银行的性质、职能、组织制度，各类业务以及，商业银行经营管理的原则。

二、教学内容

（一）商业银行概述

1、商业银行的产生与发展

2、商业银行的性质

3、商业银行的职能

信用中介、支付中介、信用创造、信息中介、金融服务。

4、商业银行的组织制度

（二）商业银行业务

1、商业银行的负债业务2、商业银行的资产业务3、商业银行的中间业务

4、商业银行的国际化

（三）商业银行的经营管理

（四）中国商业银行的改革（了解）

三、重点和难点

重点是商业银行的性质、职能、资产负债业务及商业银行的经营管理原则。

难点是商业银行经营管理的三项原则之间的协调；资产负债管理理论

第六章中央银行

一、教学目的与要求

通过本章内容的学习，简单了解中央银行产生的经济背景及其发展状况；着重掌握中央银行的性质和职能；对中央银行的独立性问题可以引发自己的思考。

二、教学内容

（一）中央银行的产生和发展

（二）中央银行的性质、职能和独立性问题

1、中央银行的性质

2、中央银行的职能（重点）

（1）发行的银行

（2）政府的银行（3）银行的银行

3、中央银行的独立性问题

（三）中央银行的支付清算

三、重点和难点

重点是中央银行的性质和职能，以及中央银行的支付清算；难点是中央银行的独立性问题。

第七章货币需求

一、教学目的与要求

通过本章内容的学习，掌握货币需求的含义和分类；对各种货币需求理论有初步认识。

二、教学内容

（一）货币需求概述

1、货币需求的含义

2、货币需求的分类

（1）微观货币需求和宏观货币需求

（2）名义货币需求和实际货币需求

3、货币需求和资金需求

（二）货币需求理论

1、古典经济学派的货币需求理论

货币金属论；货币数量论；费雪地现金交易说；剑桥学派的现金余额说

2、马克思的货币需求理论：

M=PT/V

3、凯恩斯学派和后凯恩斯学派的货币需求理论

凯恩斯的流动性需求理论。

4、货币主义的货币需求理论

5、对货币需求理论的综合评析

（三）货币需要量的测算

三、重点和难点

应重点掌握货币需求量的含义和分类，着重理解现金交易方程式、现金余额方程式和凯恩斯的流动性需求理论。

难点在于各种货币理论和货币需要量的测算。

第八章货币供给

一、教学目的与要求

通过本章学习了解货币供给的含义，对货币供给理论只需要简单了解即可；重点掌握货币供给的形成机制、货币供给的运行机制、货币供给的决定机制和货币供给的调控机制。

二、教学内容

（一）货币供给及其理论

（二）货币供给的形成机制

（三）货币供给的运行机制

重点在于货币政策的含义和最终目标、中介目标，一般性货币政策工具，货币政策的传导机制和时滞效应。

难点在于货币政策最终目标相互之间的矛盾与统一，一般性货币政策工具的作用机理和效果，以及三者之间的比较。

四、课程教材及主要参考资料

教材

曹龙骐.《金融学》（第二版）.高等教育出版社.2006年7月。

主要参考资料

[1]李敏.《货币银行学》.上海复旦大学出版社.2005年。

[2]黄达著.《金融学》.中国人民大学出版社.2003年。

[3]朱新蓉.《金融概论》.中国金融出版社.2003年。

五、考核方式与评价结构比例：

考核方式：

闭卷

评价结构比例：

期末考试成绩占60%，期中考试成绩占20%；平时成绩占10%；

六、教学时数分配：

章次

一

二

三

四

五

六

七

八

九

十

十一

学时

6

5

7

4

6

6

2

6

0

2

4