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4行章节1练习50题

第四章证劵投资基金

章程练习1

1、下列不是证券投资基金的别称的是（）。

【单选题】

A、交易所交易基金

B、证券投资信托基金

C、单位信托基金

D、共同基金

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

交易所交易基金是ETF。

2、对我国证券投资基金的认识正确的是（）。

【单选题】

A、《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用

B、封闭式基金一直是基金设立的主流形式

C、中国还没有中外合资基金

D、截至2007年末，我国已有基金管理公司59家，且出现了第一家管理基金规模超过千亿元的基金公司

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

《基金法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用；开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式；截至2007年末，我国已有28家中外合资基金管理公司。

3、对证券投资基金的认识不正确的是（）。

【单选题】

A、在美国，有50％左右的家庭投资于基金

B、基金为中小投资者拓宽了投资渠道

C、基金起到了丰富和活跃证券市场的作用，因而加大了证券市场的风险

D、与国外机构合作组建基金管理公司，有利于监管当局控制利用外资的规模和市场开放风险

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

基金一般注重资本的长期增长，多采取长期的投资行为，较少在证券市场频繁进出，能减少证券市场的波动。

4、对契约型基金认识正确的是（）。

【单选题】

A、指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

C、是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大

D、契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行；公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构；股票基金是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大。

5、对公司型基金认识正确的是（）。

【单选题】

A、通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B、公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大些

C、基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

除第二项外，其余三项都是契约型基金的特点。

6、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。

【单选题】

A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易

C、基金份额持有人不得申请赎回

D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。

7、下列说法错误的是（）。

【单选题】

A、开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘

B、绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

C、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算

D、开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布基金份额资产净值。

8、关于股票基金的描述，正确的是（）。

【多选题】

A、股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金

B、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值

C、可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

D、基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金；股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

9、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（）。

【单选题】

A、剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券

B、可转换债券

C、股票

D、流通受限的证券

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

其他三种都是不能投资的金融工具。

10、对指数基金认识正确的是（）。

【单选题】

A、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少

B、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险

C、对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具

D、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

指数基金是20世纪70年代以来出现的新的基金品种；由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险；投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益增加。

11、货币市场基金的优点不包括（）。

【单选题】

A、资本安全性高

B、可以避险套利

C、购买限额低

D、收益较高

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

可以避险套利是指数基金的优势。

12、对基金份额持有人大会认识不正确的是（）。

【单选题】

A、代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会

B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案

C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集

D、一般由基金管理人召集

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

代表基金份额10％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。

13、对基金管理人的概念认识错误的是（）。

【单选题】

A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益

B、设立基金管理公司必须经国务院批准

C、基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金

D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

设立基金管理公司应当具备法定条件，并经国务院证券监督管理机构批准。

14、截至2007年底，已经有“南方积极配置证券投资基金”、“博时主题行业股票基金”、“中银国际中国精选混合型基金”等（）只LOF在深圳证券交易所上市交易。

【单选题】

A、13

B、15

C、20

D、25

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

25只LOF在深圳证券交易所上市交易。

15、我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

【单选题】

A、实力雄厚的证券公司

B、信托投资公司

C、商业银行

D、基金公司

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

16、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（）。

【单选题】

A、是委托人、受益人与受托人的关系

B、基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理

C、是所有者和经营者之间的关系

D、是相互制衡的关系

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。

17、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。

ETF结合了（）的运作特点。

【单选题】

A、契约型基金与公司型基金

B、封闭式基金与开放式基金

C、股票基金与货币基金

D、成长型基金、收入型基金

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。

18、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。

【单选题】

A、基金负债

B、银行存款本息

C、各类证券的价值

D、基金应收的申购基金款

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

19、按照新会计准则和相关规定，关于估值的基本原则叙述错误的是（）。

【单选题】

A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采川市价确定公允价值

B、对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值

C、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

D、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。

20、公开披露的基金信息不包括（）。

【单选题】

A、基金资产净值、基金份额净值

B、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

C、对证券投资业绩进行的预测

D、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

公开披露的基金信息不包括对证券投资业绩进行的预测。

21、证券投资基金的主要投资风险不包括（）。

【单选题】

A、市场风险

B、管理能力风险

C、汇率风险

D、巨额赎回风险

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

证券投资基金的主要投资风险不包括汇率风险。

22、按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

【单选题】

A、70%

B、90%

C、60%

D、80%

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%

23、根据我国《货币市场基金管理暂行规定》的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（）进行收益分配。

【单选题】

A、每日

B、每两日

C、每周

D、每15日

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

应当每日进行收益分配。

24、关于上市开放式基金（LOF）的描述，不正确的是（）。

【单选题】

A、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

B、可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起

C、LOF必须采用指数基金模式

D、截至2007年底，已经有25只LOP在深圳证券交易所上市交易

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式。

25、一般股票基金（）。

【单选题】

A、分散投资于各种普通股票，风险较小

B、分散投资于各种普通股票，风险较大

C、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较小

D、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

一般股票基金分散投资于各种普通股票，风险较小。

26、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）。

【单选题】

A、1年以内

B、1年以上2年以内

C、1年以上5年以内

D、5年以上

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

考察货币市场基金的定义。

27、平衡型基金一般将（）的资产投资于债券及优先股。

【单选题】

A、10％～15％

B、15％～25％

C、25％～50％

D、50％～75％

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

平衡型基金一般将25％～50％的资产投资于债券及优先股。

28、对平衡型基金认识不正确的是（）。

【单选题】

A、将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上

B、在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡

C、一般将25％～50％的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股

D、特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，而不是两种以上不同特性的证券。

29、严格意义上的ETF最早出现在（）。

【单选题】

A、纽约证券交易所

B、多伦多证券交易所

C、伦敦证券交易所

D、芝加哥证券交易所

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

严格意义上的ETF最早出现在多伦多证券交易所。

30、关于投资证券投资基金的市场风险描述错误的是（）。

【单选题】

A、能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险

B、无法消除市场的系统风险

C、证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动吋，将导致基金收益水平和净值发生变化

D、投资者购买基金相对债券来言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险有利

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

投资者购买基金相对股票来言，能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险有利

31、关于货币市场基金优点的描述，错误的是（）。

【单选题】

A、资本安全性高、购买限额低

B、流动性强、收益较高

C、管理费用低，有些还不收取赎回费用

D、投资者对基金运作的影响较大

您的答案：

正确答案是：

详解：

投资者对基金运作的影响较大，这不是它的优点。

32、下列对证券投资基金认识正确的是（）。

【多选题】

A、通过公开发售基金份额募集资金

B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金

C、在美国称为“证券投资信托基金”

D、以资产组合方式进行证券投资活动

×错误

您的答案：

正确答案是：

ABD

详解：

在美国称为“共同基金”。

33、现代金融体系的支柱是（）。

【多选题】

A、基金

B、银行业

C、证券业

D、保险业

×错误

您的答案：

正确答案是：

ABCD

详解：

现代金融体系的4大支柱。

34、对证券投资基金的特点认识不正确的是（）。

【单选题】

A、基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，都有最低投资限额要求

B、是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用

C、将分散的资金集中起来，以信托方式交给专业机构进行投资运作

D、以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

基金对最低限额要求不高，有些基金甚至不限制投资额大小。

35、对基金、股票与债券认识正确的是（）。

【多选题】

A、它们反映的都是债权债务关系

B、股票和债券是间接投资工具

C、基金也是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具

D、基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

三者中只有债券反映的是债权债务关系；股票和债券是直接投资工具。

36、契约型基金与公司型基金的区别是（）。

【多选题】

A、资金的性质不同

B、投资者的地位不同

D、对投资额的限制不同

×错误

您的答案：

正确答案是：

ABC

详解：

契约型基金与公司型基金的3个区别。

37、属于公司型基金特征的是（）。

【多选题】

A、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

B、按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上

C、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

D、基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会。

基金资产归基金所有

×错误

您的答案：

正确答案是：

ABD

详解：

契约型基金和公司型基金的投资者地位不同：

契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人；公司型基金的购买者购买基金公司后成为该公司的股东。

38、决定基金期限长短的因素主要有（）。

【多选题】

A、发行规模

B、宏观经济形势

C、基金本身投资期限的长短

D、基金份额交易方式

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

决定基金期限长短的2个主要因素。

39、下列说法正确的是（）。

【多选题】

A、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值

B、绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

C、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请

D、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现

溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值；绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其销售代理人之间进行。

40、公开披露基金信息，不得有（）行为。

【多选题】

A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B、对证券投资业绩进行预测

C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构

D、违规承诺收益或者承担损失

×错误

您的答案：

正确答案是：

ABCD

详解：

基金的信息披露的内容。

41、货币市场基金不得投资的金融工具有（）。

【多选题】

A、股票

B、可转换债券

C、剩余期限超过397天的债券

D、流通受限的证券

×错误

您的答案：

正确答案是：

ABCD

详解：

以上均不得投资。

42、下列对股票基金认识正确的是（）。

【多选题】

A、股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金

B、各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市

C、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值

D、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

股票基金是最重要的基金品种；按基金投资的分散化程度划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。

43、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有（）。

【多选题】

A、分享基金财产收益

B、参与分配清算后的剩余基金财产

C、按照规定要求召开基金份额持有人大会

D、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

×错误

您的答案：

正确答案是：

ABC

详解：

在封闭式基金存续期间，基金份额持有人不得要求赎回基金份额。

44、交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。

目前，我国沪、深交易所已经分别推出（）。

【多选题】

A、认股权证基金

B、平衡型基金

C、交易型开放式指数基金

D、上市开放式基金

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

目前，我国沪、深交易所已经分别推出交易型开放式指数基金、上市开放式基金。

45、关于ETF描述正确的是（）。

【多选题】

A、ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

B、ETF出现于20世纪90年代初期

C、指数型ETF能否发行成功与基础指数的选择有密切关系

D、多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIPs）是严格意义上最早出现的ETF

×错误

您的答案：

正确答案是：

ABCD

详解：

以上说法均正确。

46、我国（基金法）规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（）。

【多选题】

A、提前终止基金合同

B、基金扩募或者延长基金合同期限

C、转换基金运作方式

D、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

×错误

您的答案：

正确答案是：

ABCD

详解：

基金份额持有人的权利的内容。

47、基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括（）。

【多选题】

A、在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

B、缴纳基金认购款项及规定的费用

C、承担基金亏损或终止的有限责任

D、不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

×错误

您的答案：

正确答案是：

ABCD

详解：

基金份额持有人的义务。

48、对基金管理人的概念理解正确的是（）。

【多选题】

A、是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

B、由依法设立的基金管理公司担任

C、基金管理人的目标函数是自身利益的最大化

D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化；基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

49、设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。

【多选题】

A、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币

C、取得基金从业资格的人员达到法定人数

D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

×错误

您的答案：

正确答案是：

详解：

设立基金管理公司要求注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；而且主要股东最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币。

50、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为（）。

【多选题】

A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

B、不公平地对待其管理的不同基金财产

C、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

×错误

您的答案：

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