银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案含答案Word文档格式.docx
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B100与和约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆借利率的差
C100与国库券年贴现率的差
D100与国库券年收益率的和
C
5、美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于（）
A15年B10年C30年D20年
A
6、看涨期权的买方具有在约定期限内按（）价格买入一定数量金融资产的权利。
A市场价格B买入价格C卖出价格D约定价格
7、看跌期权的买方对标的金融资产具有（）的权利
A买入B卖出C持有D以上都是
8、可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是（）
A美式期权B欧式期权C看涨期权D看跌期权
9、认股权的认购期限一般为（）
A2~10年B3~10年C两周到30天D3个月到1年
10、金融期货的交易对象是（）
A金融商品B金融商品合约C金融期货合约D金融期权
11、可转换证券实际上是一种普通股票的（）
A长期看涨期权B长期看跌期权C短期看涨期权D短期看跌期权
12、优先认股权实际上是一种普通股票的（）
13、不得进入证券交易所交易的证券商是（）
A会员证券商B非会员证券商C会员承销商D会员证券自营商
14、世界上最早、最有影响的股价指数是（）
A道-----琼斯股价指数B恒生指数C日经指数D纳斯达克指数
15、在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的（）
A综合法B计算期加权法C基期加权法D相对法
16、以货币形式支付的股息，称之为（）
A现金股息B股票股息C财产股息D负债股息
17、在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为（）
18、决定债权票面利率时无须考虑（）
A投资者的接受程度
B债券的信用级别
C利息的支付方式和记息方式
D股票市场的平均价格水平
19、买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）
A直接收益率B到期收益率C持有期收益率D赎回收益率
20、以下那一种风险不属于系统风险（）
A政策风险B周期波动风险C利率风险D信用风险
21、（）是会员制证券交易所的最高权利机构。
A会员大会B理事会C董事会D监察委员会
22、根据我国《证券法》，对证券公司实行（）管理。
A分业B混合C综合D分类
23、证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的（），单独立户管理。
A金融机构B证券公司C工商银行D商业银行
24、证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的（），供委托人使用。
A买卖成交报告单B证券买卖委托书C指定交易协议书D交割单
25、证券公司管理的原则要求证券公司把（）放在首位。
A流动性B盈利性C安全性D变现能力
26、代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和结算服务的地方机构，称为（）。
A中央登记结算公司B地方登记结算公司C交易所D交易中心
27、根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是（）。
A总经理B监事长C董事长D公司内部自定
28、发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的（）
A10%B20%C30%D40%
29、公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为（）
A缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务
B清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务
C清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务
D职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务
30、发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起年内不得转让。
A1B2C3D4
31、通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的（）时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。
A20%B25%C30%D35%
32、发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的（）
A40% B50% C60% D70%
33、证券的代销、包销期最长不得超过（）
A90天B六个月C九个月D一年
34、以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（），其于股份应当向社会公开募集。
A15%B20%C30%D35%
35、职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的（）
A职业纪律B职业操守C职业规范D道德规范
二、多选题
36、（）不属于抵押证券。
A信用公司债 B不动产抵押公司债 C收益公司债 D保证公司债
A,C
37、债券是一种（）
A真实资本B虚拟资本C有价证券D收益凭证
B,C,D
38、契约型基金的当事人有（）
A管理人B托管人C投资者D证券公司
A,B,C
39、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（）
A市场利率下降，基金收益下降
B市场利率上升，基金收益下降
C市场利率上升，基金收益上升
D市场利率下降，基金收益上升
B,D
40、决定基金运作费率高低的因素有（）
A基金规模B基金风险C基金表现D最低投资额
A,B
41、作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是（）
A较高收益B分散风险C专家管理D规模效益
42、契约型基金与公司型基金的区别在于（）
A资金的性质不同
B投资者的地位不同
C基金的营运依据不同
D基金单位的价格决定依据不同
43、汇率风险大致可分为（）
A升水风险B贴水风险C商业性风险D金融性风险
44、可转换证券的要素有（）
A票面利率B转换比例C转化价格修正条款D转换期限
45、期货价格的特点是（）
A预期性B隐秘性C连续性D权威性
A,C,D
46、金融期货的功能主要有（）
A投资功能B套期保值功能C筹资功能D价格发现功能
47、认股权证的三要素是（）
A认股期限B认股价格C认股时间D认股数量
A,B,D
48、存托凭证的优点为（）
A市场容量大B发行一级ADR的手续简单、发行成本低C避开直接发行股票或债券的法律要求D利息率较低
49、可转化证券的特点为（）
A市价变动频繁B可转换成普通股C有事先规定的转换期限D持有者的身份随证券的转换而相应转换
50、金融商品的基本特性为（）
A同质性B多样性C价格的易变性D耐久性
51、一般而言（）是证券发行的主体。
A政府B企业C居民D金融机构
52、会员制的证券交易所一般设立（）等机构。
A会员大会B董事会C理事会D监察委员会
53、证券交易所的管理制度包括（）几个方面。
A对证券上市公司的管理
B对证券交易行为的管理
C对场内证券交易商的管理
D对投资者的管理
54、非系统风险包括（）等。
A信用风险B经营风险C购买力风险D财务风险
55、股息的具体形式包括（）。
A建业股息B负债股息C现金股息D财产股息
A,B,C,D
56、证券交易所的会员大会的职权包括（）。
A制定和修改证券交易所章程
B选举和罢免会员理事
C审议和通过理事会、总经理的工作报告
D审定对会员的接纳
57、证券公司的作用主要有（）。
A媒介资金供需B构造证券市场C优化资源配置D促进产业集中
58、属于证券服务机构的公司有（）。
A证券公司B证券登记结算公司C证券投资咨询公司D保险公司
59、中央登记结算公司的职能为（）。
A中央登记B中央存管C中央结算D集中交易
60、对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门有（）。
A财政部B证券监督管理委员会C人民银行D证券交易所
三、判断题
61、可转换证券持有者的身份随着证券的转换而相应转换（）。
正确
62、认股权证是普通股股东的一种特权（）。
错误
63、认股权证的价格与剩余有效期长短成正比（）。
64、当市价低于认股权证约定的价格时，认股权证的价格为零（）。
65、优先股的价格波动小于相应的普通股股票的价格波动（）。
66、期货价格反映了市场对未来现货价格的预期（）。
67、银行和非银行金融机构的资金来源主要是靠发行金融债券（）。
68、证券专营机构在美国称商人银行（）。
69、每日的开盘价由证券交易所确定（）。
70、会员大会是会员制证券交易所的决策机构（）。
71、系统性风险是不可以回避的，但可以分散（）。
72、股票发行的溢价部分应记入公司的股本（）。
73、股票股息实际上是当年留存收益的资本化（）。
74、美国的投资银行和英国的商人银行就是证券公司（）。
75、经纪类证券公司只可经营证券经纪业务（）。
76、证券信用评级的主要对象为普通股股票和债券（）。
77、场外交易市场的组织方式是经纪制（）。
78、基金的收益可能高于债券（）。
79、封闭式基金的首次发行价同股票一样可以有溢价（）。
80、基金运作费用是直接向投资者收取的（）。
81、股票的流动性是指股票可以自由地进行交易（）。
82、公司向其他公司投资的，除国务院规定的投资公司和控股公司外，所累计投资额不得超过本公司净资产的百分之五十（）。
83、公司可以设立子公司和分公司，但分公司具有法人资格，而子公司则不具法人资格（）。
84、股份有限公司的设立，必须经过国务院授权的部门或省级人民政府的批准（）。
85、股份有限公司申请其股票上市，该公司股本总额不得少于人民币一亿元（）。
86、设立股份有限公司，应当有五人以上的发起人，但对发起人是否在中国境内有居所并没有作要求（）。
87、发起人向社会公开募集股份，应当由依法设立的证券经营机构承销，签订承销协议（）。
88、修改公司章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的半数以上通过才行（）。
89、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，同样也可以低于票面金额（）。
90、上市公司发行新股，应当符合公司法有关发行新股的条件，可以向社会公开募集，也可以向原股东配售（）。
91、行政手段是证券市场监管的主要手段，约束力强（）。
92、中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主管部门（）。
93、股份公司的董事、经理和财务负责人应当兼任监事（）。
94、“三公”原则是证券业从业人员职业行为的原则（）。
95、提供了正确的分析，使客户获得收益，证券业从业人员可以从中分享收益（）。
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