意外险常用险种出单手册.docx
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意外险常用险种出单手册
意外险常用险种
出
单
手
册
二○一三年七月
一、意外险个单定额方案出单手册
（EAA、EDD、EJP、EJQ、EFW通用）
1、保单类型：
个人
2、业务来源、渠道码：
按照实际情况输入业务来源和渠道码，一般为个人代理或直销业务
3、保险期限：
**年**月**日零至**年**月**日二十四时止；起保日期应为签单日第二日以后的日期；保险期限不应超过一年；
4、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
5、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
6、联共保标志：
非联非共
7、统括标志：
否
8、关系人信息：
投保人和被保险人
（1）投保人：
投保人为个人的，要按照身份证上的信息输入；投保人为单位的，要按照单位组织机构代码证上的信息输入，不可简写；
（2）被保险人：
根据产品线设定的自动核保规则，被保险人应为16至64周岁的自然人，且被保险人职业类别应在对应定额方案可承保的职业类别以内；（可在“意外伤害保险职业分类表”中查找到该职业对应的代码，然后将代码输入业务系统，对在“分类表”中查找不到相对应的职业代码的情况下，可根据实际情况套用职业类别或咨询省公司）
（3）受益人：
投保人没有指定受益人的，可不录入，没有指定受益人的，受益人为法定受益人；当投保人为其有劳动关系的劳动者投保意外险的，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人；
9、保险责任：
定额保单（以EAA为例）：
点击“增加方案”，在弹出“网页对话框”中选择投保人投保的方案名称及份数；
定额方案有可保职业人群和份额等限制，其中A方案承保1-3类职业人群，每人限保5份，B方案承保1-3类职业人群，每人限保3份，C方案只承保1-2类职业人群，每人限保1份。
所有定额方案，交通运输业，矿业，采石业、建筑业都为不保职业人群。
无论投保1份还是多份，每次事故门急诊限额、每次事故免赔额、给付比例均按上表约定为准，不随份数增加而变化。
10、支付跟单：
点击“计算跟单费用”，手续费上限为25%
二、意外险个单出单手册
（EAA、EDD、EJP、EJQ、EFW）
1、保单类型：
个人
2、业务来源、渠道码：
按照实际情况输入业务来源和渠道码，一般为个人代理或直销业务
3、保险期限：
**年**月**日零至**年**月**日二十四时止；起保日期应为签单日第二日以后的日期；保险期限不应超过一年；
4、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
5、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
6、联共保标志：
非联非共
7、统括标志：
否
8、关系人信息：
投保人和被保险人
（1）投保人：
投保人为个人的，要按照身份证上的信息输入；投保人为单位的，要按照单位组织机构代码证上的信息输入，不可简写；
（2）被保险人：
被保险人必须为6个月至64周岁的自然人，且必须输入被保险人职业类别（可在“意外伤害保险职业分类表”中查找到该职业对应的代码，然后将代码输入业务系统，对在“分类表”中查找不到相对应的职业代码的情况下，可根据实际情况套用职业类别或咨询省公司）
（3）受益人：
投保人没有指定受益人的，可不录入，没有指定受益人的，受益人为法定受益人；当投保人为其有劳动关系的劳动者投保意外险的，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人；
9、保险责任：
非定额方案：
进入保险责任画面，点击“增加保险责任”，弹出保险责任信息输入区域；
主险：
条款代码“060047”，意外伤害保险条款（2009版）；责任代码“060066”，意外身故、残疾、烧伤给付；
附加险：
按照投保人要求选择；以录入附加医疗为例，条款代码“070059附加意外伤害医疗保险条款（2009版）”
责任代码“070050意外医疗费用补偿”，自动弹出：
给付比例80%，每次门急诊限额500元，每次免赔额100元，不允许修改
10、支付跟单：
点击“计算跟单费用”，手续费上限为25%
三、意外险团单（EAC、EAY、EJP、EJQ、EDD、EAR）
1、保单类型：
选择“协议有分户”，意外险团单投保人数少于500人而选择协议无分户录单的需报批省公司产品线；
2、业务来源、渠道码：
按照实际情况输入业务来源和渠道码；
3、保险期限：
**年**月**日零至**年**月**日二十四时止；起保日期应为签单日第二日以后的日期；保险期限不应超过一年；
4、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
5、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会；
6、联共保标志：
非联非共
7、统括标志：
否
8、关系人信息：
投保人和被保险人
（1）投保人：
投保人为个人的，要按照身份证上的信息输入；投保人为单位的，要按照单位组织机构代码证上的信息输入，不可简写；团体类意外险投保人要求为单位；
（2）被保险人：
被保险人必须为10至64周岁的自然人，且必须输入被保险人职业类别（可在“意外伤害保险职业分类表”中查找到该职业对应的代码，然后将代码输入业务系统，对在“分类表”中查找不到相对应的职业代码的情况下，可根据实际情况套用职业类别或咨询省公司）
（3）受益人：
投保人没有指定受益人的，可不录入，没有指定受益人的，受益人为法定受益人；当投保人为其有劳动关系的劳动者投保意外险的，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人；
8、保险责任：
点击“增加方案”
主险：
条款代码“060045团体意外伤害保险条款（2009版）”；责任代码“060066意外身故、残疾、烧伤给付”
附加险：
根据客户的需求，在险种列表网页对话框中选择；
9、支付跟单：
点击“计算跟单费用”，手续费上限为15%；
10、团单导入
a、投保单保存后，点击“投保管理”项下“团单管理”中的“团单人员导入”，点击“下载EXCLE模板”，将EXCLE模板保存到硬盘上；
b、下载完成后，打开模板，在模板中录入被保险人信息，标黄部分是必录项目，应注意不要修改表格格式，否则不能成功导入；模板中有说明的，按模板说明录入表格信息，保存好模板；
c、在“投保单号”中输入需导入团单信息的投保单号，点击“选择上传文件”，找到要导入业务系统的数据清单Excel文件，点击“导入”；
d、如果导入成功，则提示成功：
如果失败，则转向失败页面并提供错误清单下载；如果数据存在问题，请先下载错误清单，按错误清单中的提示修改数据后，再重复此步骤完成导入。
四、境外工作人员团体意外伤害保险（EAM）
1、保单类型：
选择“协议有分户”;
2、业务来源、渠道码：
按照实际情况输入业务来源和渠道码；
3、保险期限：
**年**月**日零至**年**月**日二十四时止；起保日期应为签单日第二日以后的日期；保险期限不应超过一年；
4、境外劳务所在国家/地区：
双击空白处，从弹出框中选择；
5、地区分类：
目前没有收到总公司下发的地区分类表，可参照出境人员意外伤害险国家和地区分类表；
6、第一组人数：
按照承保的被保险人分组中，第一组的承保人数录入；
7、第一组人均基本工资：
按照分组人数中第一组人员的人均基本工资录入；
8、第二组人数：
如果按照承保的被保险人分组，有第二组的，按照第二组的承保人数录入；
9、第二组人均基本工资：
按照分组人数中第二组人员的人均基本工资录入；
10、大龄人群调整系数：
录入“1”不允许调整
11、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
12、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
13、联共保标志：
非联非共
14、统括标志：
否
15、关系人信息：
投保人和被保险人
（1）投保人：
投保人为个人的，要按照身份证上的信息输入；投保人为单位的，要按照单位组织机构代码证上的信息输入，不可简写；团体投保的，需录入行业代码，双击空白处，从弹出的框中选择；
（2）被保险人：
被保险人应为18至65周岁的自然人，且必须输入被保险人职业类别（可在“意外伤害保险职业分类表”中查找到该职业对应的代码，然后将代码输入业务系统，对在“分类表”中查找不到相对应的职业代码的情况下，可根据实际情况套用职业类别或咨询省公司）；境外项目行业：
按照被保险人实际录入；
（3）受益人：
投保人没有指定受益人的，可不录入，没有指定受益人的，受益人为法定受益人；当投保人为其有劳动关系的劳动者投保意外险的，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人；
8、保险责任：
点击“增加方案”
主险：
条款代码“060053境外工作人员团体意外伤害保险条款（2009版）”；责任代码“060066意外身故、残疾、烧伤给付”
附加险：
客户有附加险的需求，应报批省公司产品线；
9、支付跟单：
点击“计算跟单费用”，手续费上限为15%；
10、团单导入
a、投保单保存后，点击“投保管理”项下“团单管理”中的“团单人员导入”，点击“下载EXCLE模板”，将EXCLE模板保存到硬盘上；
b、下载完成后，打开模板，在模板中录入被保险人信息，标黄部分是必录项目，应注意不要修改表格格式，否则不能成功导入；模板中有说明的，按模板说明录入表格信息，保存好模板；
c、在“投保单号”中输入需导入团单信息的投保单号，点击“选择上传文件”，找到要导入业务系统的数据清单Excel文件，点击“导入”；
d、如果导入成功，则提示成功：
如果失败，则转向失败页面并提供错误清单下载；如果数据存在问题，请先下载错误清单，按错误清单中的提示修改数据后，再重复此步骤完成导入。
五、机动车驾驶学员意外伤害保险（EAR）
1、保单类型：
按照被保险人人数选择，个人投保的选择“个人”，5人以上投保的选择“协议有分户”，使用“协议无分户”出单的，应报批省公司产品线
2、业务来源、渠道码：
按照实际情况输入业务来源和渠道码，一般为个人代理或直销业务
3、保险期限：
**年**月**日零至**年**月**日二十四时止；起保日期应为签单日第二日以后的日期；保险期限不应超过一年；
4、保险责任期间：
该项必录项，保险责任期间是收费依据，必须按照投保人的需求录入；
保险责任A期间是指：
被保险人在合格的机动车驾驶培训机构指定的学习训练场地学习驾驶的期间，或在交通管理部门批准的机动车辆驾驶资格考试场地或规定的考试路面参加驾驶技术考试的期间。
意外身故、残疾和烧伤保险责任的标准费率为0.16‰，意外伤害医疗保险责任的标准费率为0.8‰；
保险责任B期间是指:
在保险期间内，被保险人在交通管理部门批准的机动车辆驾驶资格考试场地或规定的考试路面参加驾驶技术考试的期间。
意外身故、残疾和烧伤保险责任的标准费率为0.07‰，意外伤害医疗保险责任的标准费率为0.3‰；
5、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
6、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
7、联共保标志：
非联非共
8、统括标志：
否
9、关系人信息：
投保人和被保险人
（1）投保人：
投保人为个人的，要按照身份证上的信息输入；投保人为单位的，要按照单位组织机构代码证上的信息输入，不可简写；
（2）被保险人：
被保险人年龄在70周岁以下，在合格的机动车驾驶员培训机构学习的驾驶学员和获准参加机动车辆驾驶资格考试的自然人；被保险人职业代码为必录项，但不作为收费依据；
（3）受益人：
投保人没有指定受益人的，可不录入，没有指定受益人的，受益人为法定受益人；当投保人为其有劳动关系的劳动者投保意外险的，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人；
10、保险责任：
主险：
条款代码“060075机动车驾驶学员意外伤害保险条款（2009版）”；责任代码“060066意外身故、残疾、烧伤给付”
附加险：
条款代码“060075机动车驾驶学员意外伤害保险条款（2009版）”；责任代码“070050意外医疗费用补偿”
11、支付跟单：
点击“计算跟单费用”，手续费上限为15%；
12、团单导入
被保险人数5人以上的，需要团单导入的，参照团意险的团单导入步骤。
六、出境人员意外伤害保险（ECC）
1、保单类型：
个人
2、业务来源、渠道码：
按照实际情况输入业务来源和渠道码，一般为个人代理或直销业务
3、保险期限：
**年**月**日零至**年**月**日二十四时止；起保日期应为签单日第二日以后的日期；保险期限不应超过一年；
4、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
5、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
6、联共保标志：
非联非共
7、统括标志：
否
8、关系人信息：
投保人和被保险人
（1）投保人：
投保人为个人的，要按照身份证上的信息输入；投保人为单位的，要按照单位组织机构代码证上的信息输入，不可简写；
（2）被保险人：
被保险人必须为16至60周岁的自然人，且必须输入被保险人职业类别（可在“意外伤害保险职业分类表”中查找到该职业对应的代码，然后将代码输入业务系统，对在“分类表”中查找不到相对应的职业代码的情况下，可根据实际情况套用职业类别或咨询省公司）
（3）受益人：
投保人没有指定受益人的，可不录入，没有指定受益人的，受益人为法定受益人；当投保人为其有劳动关系的劳动者投保意外险的，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人；
9、保险责任：
主险：
条款代码“060032出境人员意外伤害保险条款（2009版）”；“060066意外身故、残疾、烧伤给付”
附加险：
出境人员限制承保附加险，所有需承保附加险的，都需要报批省公司产品线；
10、支付跟单：
点击“计算跟单费用”，手续费上限为15%；
七、建筑施工人员团体意外伤害保险（ECJ）
1、保险费计收方式：
有3种计费方式：
按被保险人人数计收保险费、按建筑面积计收保险费、按工程合同造价计收保险费；根据业务员提供的投保单录入；
2、业务来源、渠道码：
按照实际情况录入业务来源和渠道码，一般为个人代理或直销业务；
3、保险期限：
**年**月**日零至**年**月**日二十四时止；起保日期应为签单日第二日以后的日期，保险期限应与投保人提供的工程施工协议上的施工日期录入，保险期限可以超过一年；
4、工程名称：
按照客户提供的中标通知书等相关材料上的工程名称录入；
5、施工企业类型：
双击空白框内，按照投保企业的资质在弹出界面中点击对应的企业类型；
6、施工企业类别：
选择好施工企业类型后，系统会自动弹出；
7、工程地址：
按照中标通知书等相关材料上的地址录入；
8、人数：
如选择按被保险人人数计收为必录项，如是其他计收方式，人数不为必录项，可不录入；
9、工程类型/建筑类型：
如选择按建筑面积计收及按工程合同造价计收为必录项；根据客户提供的工程名称判断在“201工民建筑”至“216单独承保桥梁工程”以及“999其他”中选择；
按照被保险人人数计收保险费，工程类型/建筑类型只能在“072一般建筑”至“076装修、拆迁及其他工程”以及“999其他”中选择
10、建筑工程造价：
如选择按工程合同造价计收方式为必录项，按照中标通知书等相关材料上对应内容录入；
11、建筑施工总面积：
如选择按建筑面积计收为必录项，根据客户提供的中标通知书等相关材料录入；
12、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
13、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
14、联共保标志：
一般为非联非共；
15、特约临分标志:
除省公司产品线有要求外，其他应为“否”；
16、交叉销售标识：
按照保单实际情况录入，一般为0：
非交叉销售
17、统括标志：
否；
18、关系人信息：
投保人和被保险人
（1）投保人：
投保人为团体，要按照单位组织机构代码证上的信息输入，不可简写；如客户确有需求要使用个人做投保人的，应报批省公司产品线；
（2）被保险人：
被保险人可按照客户提供的名单录入其中一人；按建筑面积计收及按工程合同造价计收保费，客户没有提供名单的，可提供任一雇员信息录入；被保险人职业可不录入；
（3）受益人：
投保人没有指定受益人的，可不录入，没有指定受益人的，受益人为法定受益人；当投保人为其有劳动关系的劳动者投保意外险的，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人；
19、保险责任：
点击增加保险责任；
（1）主险：
条款代码“060042”，建筑施工人员团体意外伤害保险条款（2009版），责任代码“060066”，意外身故、残疾、烧伤给付；
（2）附加险：
条款代码“070027”，附加建筑施工人员团体意外伤害医疗保险条款（2009版），责任代码“070050”，意外医疗费用补偿；附加医疗的保额不能超过主险保额的20%；
门急诊限额500元；免赔额100元；给付比例80%；
20、支付跟单：
点击“计算跟单费用”，手续费上限为15%
八、学幼险出单手册（ECL、ECE、ECD）
1、汇交单申请号：
按照发给学校填写的《汇交申请表》上的单证号录入；
2、保单类型：
如为个人投保的选择个人，如为汇交的选择汇交单。
协议有分户及协议无分户都需逐单向总公司报批，因此不建议使用；
3、业务来源、渠道码：
按照实际情况输入业务来源和渠道码，是经纪公司的要选择经纪业务；
4、保险期限：
**年**月**日零至**年**月**日二十四时止
学幼险补录期为60天，超时补录的应报批省公司产品线。
5、学校类型：
选择被保学生的学校类型
6、学校所属区域：
城区或农村，按实际情况选择
7、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
8、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
9、联共保标志：
非联非共
10、统括标志：
否
11、关系人信息：
关系人信息分为汇交人和被保险人；
（1）汇交人可录入具有代理资格的代理人或学校法人并在关系人代码中选择相对应的代码，可录入关系人名称、证件号码、关系人代码等进行查询；
（2）被保险人为被保险学生中任意一人名字；
12、标的信息：
录入地市一级邮政编码，地址栏中录入详细地址选择所在地邮编及地址，不允许为空，否则系统会自动打回，打回意见为“海外业务……”
13、保险责任：
点击增加保险方案；
（1）省公司做了定额方案的，直接点击查询方案，选择对应的定额方案；
（1）按照业务员提供的经省公司产品线审核过的学幼险方案录入主险附加险条款、费率、保费信息；如条款选择：
060051，责任选择060068；
（2）承保疾病死亡和疾病住院等与疾病有关的险种，等待期为90天，续保学生可不受此限，但投保单中应录入；
（3）承保意外伤害医疗的，系统自动弹出给付比例、免赔额、门急诊限额信息，如承保条件有报批的，可按报批条件录单；
14、特别约定：
录入“特别约定内容详见投保告知单”
15、支付跟单：
点击“计算跟单费用”，手续费上限根据渠道有所不同，一般为20%；
16、团单导入
a、投保单保存后，点击“投保管理”项下“团单管理”中的“团单人员导入”，点击“下载EXCLE模板”，将EXCLE模板保存到硬盘上；
b、下载完成后，打开模板，在模板中录入被保险人信息，标黄部分是必录项目，应注意不要修改表格格式，否则不能成功导入；模板中有说明的，按模板说明录入表格信息，保存好模板；
c、在“投保单号”中输入需导入团单信息的投保单号，点击“选择上传文件”，找到要导入业务系统的数据清单Excel文件，点击“导入”；
d、如果导入成功，则提示成功：
如果失败，则转向失败页面并提供错误清单下载；如果数据存在问题，请先下载错误清单，按错误清单中的提示修改数据后，再重复此步骤完成导入。
九、境内旅行意外伤害保险（EDE）
1、保单类型：
按照被保险人人数选择，个人投保的选择“个人”，5人以上投保的选择“协议有分户”，使用“协议无分户”出单的，应报批省公司产品线
2、业务来源、渠道码：
按照实际情况输入业务来源和渠道码，一般为个人代理或直销业务
3、保险期限：
**年**月**日零至**年**月**日二十四时止；起保日期应为签单日第二日以后的日期；保险期限不应超过一年；
4、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
5、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会
6、联共保标志：
非联非共
7、统括标志：
否
8、关系人信息：
投保人和被保险人
（1）投保人：
投保人为个人的，要按照身份证上的信息输入；投保人为单位的，要按照单位组织机构代码证上的信息输入，不可简写；
（2）被保险人：
被保险人应为3周岁至75周岁的自然人，被保险人职业代码不是必录项，可不录入；
（3）受益人：
投保人没有指定受益人的，可不录入，没有指定受益人的，受益人为法定受益人；当投保人为其有劳动关系的劳动者投保意外险的，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人；
9、保险责任：
进入保险责任画面，点击“增加保险责任”，弹出保险责任信息输入区域；
主险：
条款代码“060031”，境内旅行意外伤害保险条款（2009版）；责任代码“060066”，意外身故、残疾、烧伤给付；
附加险医疗：
按照投保人要求选择；条款代码“060031”，境内旅行意外伤害保险条款（2009版）；责任代码“070050意外医疗费用补偿”
10、支付跟单：
点击“计算跟单费用”，手续费上限为20%
十、借款人意外险（ESN、EHQ、EHP）
1、保额种类：
期内不变
2、业务来源、渠道码：
按照实际情况输入业务来源和渠道码，
3、保险期限：
**年**月**日零至**年**月**日二十四时止；起保日期应为签单日第二日以后的日期；保险期限不应超过一年；
4、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
5、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲裁”的，需同时选择相应的仲裁委员会；
6、联共保标志：
非联非共
7、统括标志：
否
8、关系人信息：
投保人和被保险人
（1）投保人：
投保人为个人的，要按照身份证上的信息输入；投保人为单位的，要按照单位组织机构代码证上的信息输入，不可简写；
（2）被保险人：
被保险人必须为16至64周岁的自然人，且必须输入被保险人职业类别（可在“意外伤害保险职业分类表”中查找到该职业对应的代码，然后将代码输入业务系统，对在“分类表”中查找不到相对应的职业代码的情况下，可根据实际情况套用职业类别或咨询省公司）
（3）受益人：
投保人没有指定受益人的，可不录入，没有指定受益人的，受益人为法定受益人；当投保人为其有劳动关系的劳动者投保意外险的，不得指定被保险人及其近亲属以外的人为受益人；
8、保险责任：
点击“增加保险责任”
条款代码“060037借款人意外伤害保险条款（2009版）”；责任代码“060066意外身故、残疾、烧伤给付”
借款人一般不承保附加险；
9、支付跟单：
点击“计算跟单费用”，手续费上限为15%
十一、计划生育爱心保险（EVN、EVP）
1、保单类型：
选择“其他”；
2、业务来源、渠道码：
按照实际情况输入业务来源和渠道码；
3、保险期限：
**年**月**日零至**年**月**日二十四时止；起保日期应为签单日第二日以后的日期；保险期限不应超过一年；补录需报批省公司产品线；
4、司法管辖：
选择“01”，即中国境内（港、澳、台除外）
5、争议解决方式：
按照所在公司需求，选择“诉讼”或“仲裁”，选择“仲
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