上半江苏省银行从业资格《公共基础》练习题：金融资产管理公司试题.docx

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2016年上半年江苏省银行从业资格《公共基础》练习题：

金融资产管理公司试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、__是指通过回购协议进行短期货币资金借贷形成的市场。

A．同业拆借市场

B．商业票据市场

C．银行承兑汇票市场

D．回购市场

2、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是__。

A．债权人会议

B．破产公司股东会（股东大会）

C．破产公司董事会

D．人民法院

3、根据所给出的结果和对应到实数空间的函数取值范围，随机变量分为__。

A．确定型随机变量和不确定型随机变量

B．跳跃型随机变量和连贯型随机变量

C．离散型随机变量和跳跃型随机变量

D．离散型随机变量和连续型随机变量

4、以下有关货币政策的说法不正确的是__。

A．我国货币政策的最终目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

B．现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量

C．货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现

D．M[1]被称为狭义货币，是现实购买力

5、在项目技术分析和评估中，最关键的评估环节是。

A：

配备一定数量具有一定专业水平的技术专家或技术人员

B：

评估人员深入实际，调查研究项目的技术与设计方案

C：

认真核实各项技术方案指标

D：

搞好方案的定量分析，进行备选方案的综合技术评估

E：

著作权

6、下列关于证券投资基金与证券投资信托的说法，正确的是__。

A．证券投资基金等同于证券投资信托

B．证券投资信托的资金运用方式完全由信托公司控制

C．证券投资基金的流动性高于证券投资信托

D．证券投资信托不能投资债券

7、根据《贷款通则》的有关规定，自营贷款最长期限超过__年的应报监管部门备案。

A．1

B．3

C．5

D．10

8、下列统计指标不能用来衡量证券投资的风险的是（）。

A．期望收益率

B．收益率的方差

C．收益率的标准差

D．收益率的离散系数

9、假设张先生每年年末存入银行5000元，年利率为7%，则该笔投资5年后的本利和为__元。

A．29887

B．28754

C．31224

D．49008

10、证券投资基金财产可以用于__。

A．向他人贷款

B．从事承担无限责任的投资

C．向他人提供担保

D．投资上市交易的债券

11、有关公积金个人住房贷款，以下说法正确的是__。

A．公积金个人住房贷款是住房公积金使用的中心内容

B．公积金个人住房贷款的资金来源是单位缴存的住房公积金

C．相对于商业贷款，公积金个人住房贷款利率相对较高

D．公积金个人住房贷款的利率由各银行根据央行规定利率上下浮动

12、对于本行向客户做出超出监管规定以外承诺的行为，银行个人理财业务人员应当__。

A．告诉竞争对手

B．对媒体公布

C．服从本行的决定

D．向上级机构或监管部门反映

13、巴林银行事件促使银行风险管理朝__方向发展。

A．信贷风险管理

B．全面风险管理

C．市场风险管理

D．流动风险管理

14、采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1.04亿元，回收成本为0.84亿元，违约风险暴露为1.2亿元，则违约损失率为__。

A．13.33%

B．16.67%

C．30.00%

D．83.33%

15、银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括__。

A．自觉遵守所在机构的各种规章制度

B．保护所在机构的商业秘密、知识产权

C．为所在机构招揽更多的客户

D．自觉维护所在机构的形象和声誉

16、原客户经营业务不善，因拥有物业便放弃具体经营而改为出租物业，这属于主营业务转变的__。

A．行业转变型

B．产品转变型

C．业务停顿型

D．股权变更型

17、1979年，第一家城市信用合作社在__成立。

A．广西贺州

B．河北邢台

C．江苏常州

D．河南驻马店

18、银行推出、一款理财产品—“新股申购4期人民币资金信托理财计划”。

该产品的理财期限为一年，到期一次性还本付息，到期持有者预期收益率为4%～12%。

但实际收益由新股申购中签率以及新股上市价格波动决定上，该款理财产品属于__。

A．理财顾问服务

B．保证收益理财计划

C．保本浮动收益理财计划

D．非保本浮动收益理财计划

19、银行对贷款的严格审查和管理是紧紧围绕着保障本金的__而展开的。

A．效益性

B．安全性

C．流动性

D．周转速度

20、下列不属于中国农业发展银行主要业务的是__。

A．办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款

B．办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务

C．办理粮食、棉花、油料产业化龙头企业收购资金贷款

D．办理中央财政对主要农产品补贴资金的拨付

21、下列不属于财产保险的是__。

A．工程保险

B．保证保险

C．信用保险

D．万能保险

22、银行业从业人员处理客户投诉时，__。

A．应当将处理的进展和结果适时地告诉客户

B．应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必再答复客户

C．若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能搁置

D．不应当理会客户错误的投诉和建议

23、借款人不能按期还款时，应在__向银行申请展期。

A．借款合同签订后

B．最后支款日前

C．贷款到期日前

D．最后支款日后、贷款到期日前

24、某银行2006年初关注类贷款余额为4000亿元，其中在2006年末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期初关注类贷款期间因回收减少了500亿元，则关注类贷款迁徙率为__。

A．12.5%

B．15.0%

C．17.1%

D．11.3%

25、下列关于抵押物处理，错误的表述是__。

A．抵押物因为出险所得的赔偿金应存入商业银行指定的账户

B．抵押人应该保持剩余抵押物价值不低于规定的抵押率

C．借款人要对抵押物出险后所得的赔偿数额不足清偿的部分提供新的担保

D．抵押人转让或部分转让所得的价款应当存入商业银行账户，必须在到期才能一并清偿所担保的债权

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）

1、关于行业风险分析的说法，正确的是__。

A．行业风险分析的目的是识别同一行业中所有企业所面临的主要风险

B．评估行业风险将会对行业的未来信用度所产生的影响

C．波特五力模型是行业分析和行业风险评估的重要方法

D．行业风险分析框架是行业分析和行业风险评估的重要方法

E．行业风险分析是指由于一些不确定因素的存在，导致损失的可能性

2、银行业从业人员进行培训的方式有__。

A．演讲法

B．行为示范法

C．行动学习法

D．情景模拟法

E．岗位轮换法

3、与其他债券相比，国债具有__等特点。

A．风险低

B．流动性强

C．收益率较高

D．发行量较小

E．流动性小

4、根据《票据法》规定，下列关于汇票背书的说法正确的是__。

A．以背书转让的汇票，后手应当对其所有前手背书的真实性负责

B．以背书转让的汇票，背书应当连续

C．背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任

D．背书是指在票据背向或者粘单上记载有关事项并鉴章的票据行为

5、申请商品房公积金个人住房贷款的借款人须提供的材料包括__。

A．借款人及参贷人的居民身份证、户口簿原件和复印件以及共同还款承诺书

B．婚姻状况证明

C．合法的商品房购买合同或协议

D．借款人已交付不低于10%的购房款的有效凭据

E．有效的担保证明

6、战略风险管理的作用主要包括__。

A．最大限度地避免经济损失

B．提高商业银行的声誉

C．持久维护商业银行的声誉

D．提高股东价值

E．保持与媒体的良好接触

7、个人质押贷款的操作流程主要包括__。

A．贷款的受理调查

B．审查和审批

C．签约

D．发放

E．贷后与档案管理

8、下列选项关于久期分析正确的是（）。

A．久期分析通过久期缺口来判断流动性的风险

B．久期缺口是正值，利率的变化和银行经济价值的变动是负相关的

C．市场利率下降，银行的经济价值增加，流动性增强

D．市场利率上升，经济价值减少，流动性减弱，流动性风险增强

E．久期缺口是负值，市场利率下降，流动性会减弱，流动性风险会增强

9、下列关于金融期货的说法，正确的有__。

A．利率期货包括以长期国债为标的的长期利率期货

B．货币期货交易目的包括规避汇率风险

C．股指期货是指以股票为标的的期货合约

D．股指期货不涉及股票本身的交割

E．股指期货以现金清算的形式进行交割

10、2003年，中国人民银行规定，国家助学贷款的违约率达到__，且违约学生人数达到20人的高校，经办行可以停止发放助学贷款。

A．10%

B．15%

C．20%

D．5%

11、银行进行公司信贷产品的市场定位的步骤包括①制作定位图②识别重要属性③定位选择④执行定位，正确的顺序是__。

A．①②③④

B．②①③④

C．①③②④

D．①④②③

12、下列关于我国计算利息传统标准的说法，错误的是__。

A．日息几毫用万分之几表示

B．每10毫为1分

C．月息几厘用千分之几表示

D．我国计算利息传统标准是分、毫、厘

13、综合理财服务可划分为__。

A．融资服务

B．私人银行业务

C．理财顾问服务

D．理财计划

14、贷款风险的预警信号系统中关于经营状况的信号不包括__。

A．丧失一个或多个财力雄厚的客户

B．关系到企业生产能力的某客户的订货变化无常

C．投机于存货，使存货超出正常水平

D．应收账款余额或比例激增

15、内部控制作为一个有机系统，包括的环节有（）。

A．决策

B．建设与管理

C．执行与操作

D．监督与评价

E．改进

16、在个人住房贷款业务中，贷款审批环节的主要业务风险控制点不包括__。

A．未按独立公正原则审批

B．不按权限审批贷款，使得贷款超授权发放

C．审批人员对应审查的内容审查不严，导致向不符合条件的借款人发放贷款

D．与借款人签订的合同无效

17、个人征信查询系统内容中的贷款信息，不包括的是__。

A．最大负债额

B．贷款种类

C．担保方式

D．账户状态

18、利率期限结构变化风险也称为__风险。

A．收益率曲线风险

B．期权性风险

C．基准风险

D．重新定价风险

19、贸易中以托收、赊账方式结算货款时，出口方为了避免收款风险而采用的一种请求第三者承担风险的做法为__。

A．信用证

B．押汇

C．保理

D．福费廷

20、在商业银行，个人贷款业务是以__为标准进行贷款分类的一种结果。

A．主体特征

B．客体特征

C．数量特征

D．行业特征

21、__是指借款人未能按原定的贷款协议按时偿还商业银行的贷款本息，或者已有迹象表明借款人不可能按原定的贷款协议按时偿还商业银行的贷款本息而形成的贷款。

A．损失贷款

B．关注贷款

C．次级贷款

D．不良贷款

22、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是__。

A．只能是金融机构工作人员

B．只能是金融机构

C．只能是金融机构工作人员或金融机构

D．可以是任何单位和个人

23、对公司高管人员素质的评价主要包括__方面的内容。

A．受教育的程度

B．商业经验丰富

C．修养品德

D．经营作风

E．进取精神

24、按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为__。

A．债权工具

B．股权工具

C．衍生金融工具

D．混合工具

E．短期金融工具

25、以下银行业从业人员的行为中，__属于泄漏客户信息。

A．小陈向与业务无关人员透露客户的个人信息

B．某银行个人金融部将客户开户资料及交易信息妥善保管

C．反洗钱检察机关依法进入银行查询某账户的大额交易情况，银行工作人员配合其工作，提供了客户的大额交易信息

D．小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务，两人经常交流产品和行业新闻，研究服务技巧

E．某银行的客户经理将客户开户填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友