反洗钱题库.docx
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反洗钱题库
一、反洗钱内部控制
1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
（B）
A、对B、错
2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
（A）
A、对B、错
3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。
（A）
A、对B、错
4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE）
A、员工的专业能力
B、员工的职业操守
C、员工的诚信程度
D、领导层对内控重要的认识和态度
E、领导层对管理内控制度采取的措施
5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。
（A）
A、对B、错
6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
（B）
A、对B、错
7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A）
A、对B、错
8、加强反洗钱内部控制的意义是（ABCD）
A、外部监管的要求
B、金融机构依法经营的内在需要
C、保障金融业安全的基础
D、金融机构参与国际竞争的前提条件
9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。
（A）
A、对B、错
10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC）
A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行
B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内
C、确保金融机构的稳健运行
D、确保将洗钱风险控制在最低
11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B）
A、对B、错
12、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。
（A）
A、对B、错
13、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
（A）
A、对B、错
14、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?
（ABCD）
A、全面性原则B、审慎性原则C、有效性原则D、相对独立性原则
15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。
（B）
A、对B、错
16、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些（ACD）
A、反洗钱内控制度必须结合业务
B、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
C、反洗钱内控制度必须能够识别和发现可疑交易
D、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
17、金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
（A）
A、对B、错
18、关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）
A、培训对象应包括高级管理层
B、只有反洗钱岗位的人员才需要反洗钱培训
C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D、培训的对象是金融机构的全体人员
19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
（A）
A、对B、错
20、反洗钱内部审计包括哪些环节（ABCD）
A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定
21、对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（A）
A、对B、错
22、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
（B）
A、对B、错
二、客户身份识别
1、客户身份识别的基本原则（ABCD）
A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性
2、客户身份识别包含哪三层含义（ABCD）
A、了解客户本人的真实身份
B、了解客户的交易目的的交易性质
C、了解客户的资金来源和用途
D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
3、客户身份识别也称“了解你的客户”（A）
A、对B、错
4、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ABD）
A、《中华人民共和国反洗钱法》
B、《金融机构反洗钱规定》
C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
5、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。
当对客户及其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。
（A）
A、对B、错
6、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息（）
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B、资金来源
C、资金用途
D、经济状况或者经营状况
7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
（A）
A、对B、错
8、客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
（A）
A、对B、错
9、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或虚假账户。
（A）
A、对B、错
10、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
（A）
A、对B、错
11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
（B）
A、对B、错
12、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCD）
A、华侨出具中国护照
B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证
C、台湾居民出具往来大陆通行证或其他有效旅行证件
D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件
13、为对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（ABCD）
A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营范围D、客户的组织机构代码
14、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）
A、客户的住所地或工作单位地址
B、客户的联系方式
C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类
D、客户的身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限
15、为境外对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCD）
A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件
B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件
C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书
D、能够证明授权人有权授权的文件
16、为境内对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCDE）
A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件
B、组织机构代码证
C、税务登记证
D、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件
17、为境内对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCD）
A、军人出具军官证
B、武警出具武警警官证
C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口本
D、中国公民
18、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（AC）
A、交易金额单笔人民币1万元以上
B、交易金额单笔人民币10万元以上
C、交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D、交易金额单笔外汇等值10000美元以上
19、一次性金融服务识别要点（ABCD）
A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B、核对客户的有效身份证件或者其他证明文件
C、登记客户身份基本信息
D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
20、一次性金融服务是指（ACD）
A、现金汇款B、现金存款C、现钞兑换D、票据兑付
21、一次性金融服务识别对象有哪些（AB）
A、客户B、代理人C、客户经理D、银行营业网点经办人员
22、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）
A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明
B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证
C、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
D、居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明
23、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）
A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文
B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文
D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
24、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）
A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本
B、非法人企业，应出具营业执照正本
C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明
D、非算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
25、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）
A、开立基本存款账户规定的证明文件
B、基本存款账户开户登记证
C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明
26、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）
A、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文
B、单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料
C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明
D、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明
27、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）
A、向银行出具开立基本存款账户规定的证明文件
B、基本存款账户开户登记证
C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明
28、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核哪些证明文件（ABCD）
A、公司章程、验资证明、股权证明（如有需要）
B、国务院授权机构批准经营业务
C、外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料
D、查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况
29、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核哪些证明文件（ABCD）
A、登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况
B、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证
C、组织机构代码证和税务登记证
D、国家授权机关批准成立的有效批件
30、开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目（ABCDE）
A、投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B、境外法人当地商业登记证明或境外责任人身份证明是否真实、有效
C、工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符
D、商务部门对外资非法人项目的批复文件E、外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效
31、资本项目主要包括（ABCD）
A、资本转移B、直接投资C、证券投资D、衍生产品及贷款
32、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些（ABCD）
A、国家外汇管理局核发的《外汇通知书》和《外商投资企业外汇登记证》
B、中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文
C、公司章程、验资证明、股权证明等
D、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家尚欠机关批准成立的
33、开立外汇存款账户的识别对象有哪些（BCD）
A、经营部门负责人B、拟开立账户的对公客户C、法定代表人D、开户经办人
34、开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目（ABC）
A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B、外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效
C、外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符
D、国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》
35、经常项目主要包括什么（ABCD）
A、货物B、服务C、收益D、经常转移
36、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（ABC）
A、大额现金开户
B、异常开户
C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符
D、一般存款账户
37、营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（ABC）
A、无法判断身份证件真实性
B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致
C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件
D、客户提供了真实、有效的身份证件
38、开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（ABCD）
A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、国际结算业务人员
39、开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（ABCD）
A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员
40、个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户（ACD）
A、外汇结算账户B、经常项目账户C、资本项目账户D、外汇储蓄账户
41、开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（BD）
A、银行营业网点经办人员B、拟开立账户的自然人C、客户经理D、代理人
42、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（ABCD）
A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息
B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在
C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
43、银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素（ABCD）
A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”
B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记
C、境内个人对外捐赠和资产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准
D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则
44、、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份（BC）
A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性
45、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续客户身份识别措施。
（A）
A、对B、错
46、下列哪种情况出现时，应重新识别客户（ABD）
A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权
47、金融机构在采取持续客户身份识别措施应关注那些情况（ABCD）
A、客户经日常经营活动B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况
48、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以终止为客户办理业务。
（B）
A、对B、错
49、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。
（A）
A、对B、错
50、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源相符。
（A）
A、对B、错
51、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。
（B）
A、对B、错
52、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金客户的身份。
（A）
A、对B、错
53、汇出汇款业务环节。
银行应登记哪些信息（ABC）
A、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账号、住所
C、收款人的姓名、住所D、还款银行的地址
54、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪些信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充（B）
A、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件
55、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责（ABD）
A、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存
56、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），则银行（A）
A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代性信息
B、应要求境外机构再次补充
57、查验个人客户的身份证身份真实，可通过哪些途径进行核查（ABC）
A、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统D、公证机关
58、对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？
（ABCD）
A、实地回访B、要求客户补充身份资料C、回访客户D、向公安机关核查
59、在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？
（BCD）
A、身份证B、完税证明C、单位出具的收入证明D、驾驶证
60、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计总值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单（D）
A、《外汇申报单》B、《提取外币现钞备案表》
C、《外汇业务审批表》D、《涉外收入申报单》
61、银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？
（AB）
A、收款人的姓名、账号、住所B、汇款人的姓名、住所
C、汇款银行的名称和地址D、汇款人职业、工作单位
62、对当日累计提取现钞等值1万美元以上，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？
（B）
A、《外汇业务审批表》B、《提取外汇现钞备案表》
C、《外汇申报单》D、《涉外收入申报单（对私）》
63、贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行。
（A）
A、对B、错
64、有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。
（A）
A、对B、错
65、贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可以交易报告。
（B）
A、对B、错
66、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
（A）
A、对B、错
67、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。
（B）
A、对B、错
68、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况。
（B）
A、对B、错
69、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。
（A）
A、对B、错
70、对外汇贷款的真实贸易背景审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。
（A）
A、对B、错
三、大额和可疑交易识别
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（B）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可以交易报告
A、金融机构总部指定的一个机构
B、金融机构总部或者有总部指定的一个机构
C、金融机构各省级分支机构
D、金融机构的任一分支机构
2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（B）可对该金融机构作出行政处罚?
A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构
D、只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构
3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应提交哪一个报告（C）
A、大额交易报告B、可疑交易报告C、大额交易、可疑交易报告D、综合报告
4、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，只是洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员处（B）罚款?
A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下
C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百
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