上半年黑龙江基金从业综合证券投资基金与股票债券的区别与试题Word文档下载推荐.docx

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C．丰厚回报

D．资产丰足

5、股票市场价格由股票价值决定，但同步受许多其她因素影响，其中最直接影响因素是__。

A．供求关系

B．每股净资产

C．公司人员构造

D．公司组织形式

6、如下关于定期定额投资说法，不对的有__。

A．是引导投资人进行长期投资、平均投资成本一种简朴易行投资方式

B．能规避基金投资所固有风险

C．能保证投资人获得收益

D．是代替储蓄等效理财方式

7、下列各项中，__不属于基金运作信息披露文献。

A．基金份额发售公示

B．基金年度报告

C．基金合同生效公示

D．基金份额上市交易公示书

8、中华人民共和国证券业协会以“__”为自律管理工作方针。

A．公平、公开、公正

B．法制、监管、自律

C．自律、服务、传导

D．效率、严谨、开拓

9、____是指选定一种投资风格后，无论市场发生何种变化均不变化这一选定投资风格。

悲观股票风格管理及应用

积极股票风格管理及应用

混合股票风格管理及应用

独立股票风格管理及应用

10、__是稳健型投资者可选取基金产品。

A．债券型基金

B．混合型基金

C．货币市场基金

D．股票型基金

11、对于保守型投资者，可选取基金产品或组合是__。

A．股票型基金

B．债券型基金

C．保本型基金

D．混合型基金

12、内部环境控制中，应建立涉及__等在内风险评估体系，对内外部风险进行辨认、评估和分析，及时防范和化解风险。

A．基金产品

B．投资人风险承受能力

C．基金收益

D．运营操作

13、混合型基金与股票型基金相比，__。

A．投资风险高低无法比较

B．投资风险同样

C．投资风险相对较低

D．投资风险相对较高

14、国内基金销售监管详细目的涉及__。

A．保证市场公平、效率和透明

B．保证基金最低投资收益

C．保护投资者利益

D．减少系统风险

15、与基金半年度报告相比，基金年度报告具备特点有__。

A．基金年度报告中只需要披露当期数据和指标

B．基金年度报告应披露支付给聘请会计师事务所报酬

C．基金年度报告甲需披露内部监察报告

D．基金年度报告需披露基金重要会计政策和会计预计、所关于联方关系及交易状况等

16、如下不属于独立衍生工具是__。

A．期权合约

B．股票期权产品

C．期货合约

D．互换交易合约

17、指数型基金普通会把__及以上资产配备在标指数上面。

A．85%

B．90%

C．95%

D．97%

18、不是证券投资基金与股票、债券区别是____

反映经济关系不同

投资主体不同

所筹集资金投向不同

风险水平不同

19、商业银行超额储备持有形式普通不涉及__。

A．股票

B．基金

C．短期国债

D．高级别公司债券

20、关于证券业协会论述对的是__。

A．证券业协会是证券业自律性组织，是社会团队法人

B．证券业协会权力机构为全体会员构成会员大会

C．依照《证券法》规定，证券公司应当加入证券业协会

D．证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行关于法律，维护会员合法权益职责

21、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备条件有__。

A．有安全、高效办理基金发售、申购和赎回业务技术设施，基金代销业务技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应技术系统进行了联机、联网测试，测试成果符合国家规定原则

B．制定了完善业务流程、销售人员执业操守、应急解决办法等基金代销业务管理制度

C．公司及其重要分支机构负责基金代销业务部门获得基金从业资格人员不低于该部门员工人数1/3，部门管理人员已获得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务工作经历

D．有与基金代销业务相适应营业场合、安全防范设施和其她设施

22、中小投资者投资于基金可以享有到好处有__。

A．投资损失由基金管理人承担

B．享有到专业化投资管理服务

C．用较少资金进行多样化资产配备

D．基金财产保管安全有保障

23、下列关于基金市场参加主体说法，对的有__。

A．基金市场参加者依照所承担责任与作用不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类

B．基金当事人涉及基金份额持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金重要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资征询机构

D．国内基金市场监管主体是中华人民共和国证券业协会

24、关于基金管理费计提原则如下说法不对的是____

基金管理费率普通与基金规模成反比，与风险成正比

从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高

当前国内大某些基金按照1.5%比例计提基金管理费

指数化基金指数投资某些管理费率高于普通水平

25、二次项法是由__于1966年提出。

A．特雷诺

B．夏普

C．詹森

D．玛泽

二、多项选取题（共25题，每题2分，每题备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选每个选项得0.5分）

1、下列关于上市开放式基金（LOF）说法，不对的是__。

A．LOF是国内对证券投资基金一种本土化创新

B．只有大投资者才干在交易所一级市场上进行LOF申购和赎回

C．LOF普通不会像封闭式基金那样浮现大幅折价交易现象

D．LOF申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行

2、债券从发行之日起至偿清本息之日止时间指__。

A．债券交易期限

B．债券发行期限

C．利息偿还期限

D．债券有效期限

3、下列费用中，不属于基金运作费是__。

A．开户费

B．过户费

C．审计费

D．银行汇划手续费

4、下列关于证券种类及发行说法，对的有__。

A．国内当前不容许除特别行政区外各级地方政府发行债券

B．国内当前容许省级政府发行政府机构证券

C．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券

D．上市公司采用定向增发方式发行有价证券属于公募证券

5、成功基金市场营销实行取决于公司能否将__等有关要素组合出一种能支持公司战略、结合紧密行动方案。

A．行动方案

B．组织构造

C．决策和奖励制度

D．人力资源和公司文化

6、对于基金管理费，下列说法对的有__。

A．积极管理股票型基金普通按年管理费率1.5%计提管理费

B．债券基金管理费率普通在0.5%～1.0%之间

C．基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取费用

D．基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取费用

7、证券市场从无到有重要归因于__。

A．社会化大生产发展

B．商品经济发展

C．股份制发展

D．信用制度发展

8、证券具备极高流动性必要满足条件有__。

A．很容易变现

B．变现交易成本极小

C．本金保持相对稳定

D．规模比较大

9、某公司拟申请上市发行股票，发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行股份应至少为__亿股。

A．2.5

B．1.25

C．1

D．0.5

10、下列各指标中，__以原则差代表基金总风险。

A．夏普指数

B．詹森指数

C．特雷诺指数

D．道-琼斯指数

11、基金管理人与基金销售机构在代销合同中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循业务规则，详细涉及__。

A．基金销售基本业务规范

B．基金销售资金清算业务规范

C．基金销售客户服务规范

D．异常状况报告

12、关于市场组合，下列论述错误是____

它涉及所有风险资产

它在有效边界上

市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比

它是资我市场线和无差别曲线切点

13、下列关于开放式基金申购和赎回说法，不对的有__。

A．申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额行为

B．赎回是指基金份额持有人规定基金管理人购回其所持有开放式基金份额行为

C．在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请

D．开放式基金申购和赎回，只能通过基金管理公司自己网点进行

14、基金销售监管原则涉及__。

A．依法监管原则

B．公开、公平、公正原则

C．审慎监管原则

D．监管持续性和有效性原则

15、如果股票价格波动越大，则投资组令算术平均收益率与几何平均收益率之间差别____

越大

不变

越小

不能判断

16、下列关于基金份额登记流程，说法对的有__。

A．T日，投资者申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部

B．代销机构总部将本代销机构申购（认购）、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

C．T+2日，注册登记机构依照T+1日各代销机构申购、赎回申请数据及T+1日基金份额净值统一进行确认解决，并将确认基金份额登记至投资者账户，然后将确认后申购、赎回数据信息下发至各代销机构

D．各代销机构将确认后申购赎回数据信息下发至各所属网点，同步注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人

17、各种基金共用一种基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以依照自己需要转换子基金，此类基金是__。

A．指数基金

B．对冲基金

C．系列基金

D．开放式基金

18、基金管理人督察长应当检查基金募集期间基金销售活动合法、合规状况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．3

B．5

C．7

D．10

19、封闭式基金“价格优先、时间优先”交易原则是指__。

A．较低价格买进申报优先于较高价格买进申报

B．较高价格买进申报优先于较低价格买进申报

C．较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报

D．买卖方向、价格相似，先申报者优先于后申报者

20、20世纪80年代，国内曾发行具备原则格式券面国库券，这种国库券属于__。

A．短期债券

B．实物债券

C．凭证式债券

D．记账式债券

21、当前，国内基金销售机构重要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。

____总体上占据了基金代销较大市场份额。

基金管理公司直销中心

证券公司

基金投资征询公司

商业银行

22、普通，处在__投资人多属于保守型。

A．家庭形成期

B．家庭成长期

C．家庭成熟期

D．家庭衰老期

23、某基金债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》规定，该基金属于__。

A．股票基金

B．债券基金

D．混合基金

24、国内货币市场基金投资组合平均剩余期限不得超过__天。

A．90

B．180

C．365

D．397

25、招募阐明书中最为重要信息是____

基金投资目的、投资范畴、投资方略、业绩比较基准、风险收益特性、投资限制等

基金运作方式

从基金资产中列支费用种类、计提原则和方式

基金资产净值计算办法和公示方式