LINOAH保险经纪系统需求规格说明书v1.docx
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LINOAH保险经纪系统需求规格说明书v1
诺亚榮耀保险经纪核心业务系统
需求规格说明书
保险经纪业务系统-寿险
2014年1月
关于本文档
主题
诺亚榮耀保险经纪核心业务系统需求规格说明书
说 明
本文档说明了保险经纪业务系统的需求详细内容
适用对象
项目经理、模块负责人、模块开发人员
修订历史
版本
章节
类型
日期
作者
说明
1.0
C
2014-1-16
刘宇
创建文本
说明：
类型－创建（C）、修改（U）、删除（D）、增加（A）；
用户确认签字：
________________
用户确认日期：
________________
本文件包含保密内容，本文件并具有著作权。
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1符号约定
2
1.为便于阅读，本手册中设以下符号约定：
2.
●[]--菜单按钮；
●
●【】——按钮；
●
●<>——界面上的可输入控件，如：
文本框、下拉框等；
●
●“”——界面名称；
●
●*——必录项；
●
●【+】——多行数据区（Multiline）中增加记录的按钮。
●
●【-】——多行数据区（Multiline）中删除记录的按钮。
●
3整体业务说明
4
产品定义模块业务是保险经纪公司对其代理的保险产品在核心系统中进行制定的过程。
对已定义的产品，经纪公司还可以通过本业务模块制定产品套餐或产品固定计划。
产品定义模块包括：
产品信息维护、费率表导入、产品信息审核、费率表查询、套餐定义。
系统设置，对保险经纪系统的用户、菜单、用户权限的设置。
经纪公司与保险公司之间合作，制订协议。
通过协议来达成双方的合作业务。
通过对协议的增加、协议结算的定义、以及协议的有效期、协议查看进行管理。
然后根据承保的保单，进行协议结算。
将佣金结算给经纪公司。
承保时，经纪费代收付的保单，进行保费结算，将保费结算给保险公司。
即保费结算。
承保完毕后，进行经纪费的结算，即协议结算。
销售管理，就是对代理人的销售过程、日常出勤、业绩考核等进行综合管理的功能。
新契约-团体寿险业务是保险经纪公司为客户制定保险产品计划并代客户与保险公司投保保险单、材料/问题沟通、缔结保单合同等相关工作。
新契约-团体寿险业务包括：
扫描影像、投保单有/无扫描录入、保单复核、生成团体保单、资料上传、通知书下发、保单合同确认等主要操作，并构成一个完整的业务处理流程。
通过OP岗人员对客户投保详细信息的录入及投保影像材料的扫描，到总公司运营岗人员对受理投保件的团单材料建立，实现投保客户完成购买保险产品的业务。
财务收付费是指保险业务经营过程中，收付费人员通过主动扣款、授权代扣将代收的保费进行收付的业务。
财务收付费系统完成业务模块产生的资金流转，详细记录系统中发生的各项财务收付业务，支持多种收付费形式，能够详细记录每笔资金的流转以及该笔资金所对应的业务情况。
5业务流程
6
6.1产品定义
6.2
6.2.1业务流程
6.2.2
6.2.3
6.2.4
ERP系统当发布保险产品时，会将产品的产品ID、产品名称信息通过接口方式推送至核心业务信息产品定义模块中，操作人员可通过产品维护中查询功能，查到ERP系统所推送过来的产品信息，并可对推送过来的保险产品进行相关描述信息的补充。
保存好产品要素信息后，可进行其费率表信息的导入，导入成功后，进行产品信息审核，审核通过后，即可对增加的产品进行使用。
进行套餐的定义设置，针对特色，自由组合产品，进行套餐和固定计划的定义。
6.2.5状态流转
6.2.6
产品的状态有已审核、审核通过。
审核未通过状态。
审核通过的产品才可投入到系统中进行使用。
审核未通过的产品在系统流转中是不可用的。
产品定义环节
业务操作
产品状态
备注
产品信息维护
增加产品
未审核
费率表导入
导入费率表
未审核
产品信息审核
审核产品信息
审核
回退
未审核
6.3高端医疗产品流程图
6.4
6.5
6.6
7菜单索引
一级菜单
二级菜单
三级菜单
产品定义
产品信息维护
费率表导入
受理件录入
产品信息审核
新单复核
费率表查询
汇总单录入
套餐定义
系统管理
用户管理
权限管理
菜单功能管理
协议配置
协议管理
结算定义
协议到期查询
结算管理
保费结算
结算保费
协议结算
协议结算申请
协议结算确认
销售管理
团队管理
团队信息录入
人员管理
人员信息维护
主管任命
人员调动
离职申请
离职确认
日常管理
培训管理
差勤管理
请假管理
奖罚管理
职级管理
人员职级变动
承保管理
寿险保单
受理件录入
新单复核
汇总单录入
汇总单核保
汇总单审核
审核查询
保险卡地址下载
投保单管理
个单投保单信息录入
团单投保单信息录入
保单管理
个单保单信息录入
团单保单信息录入
业务资料管理
业务资料录入
业务资料上交
业务资料接收
业务资料转交保险公司
一级菜单
二级菜单
三级菜单
业务资料轨迹查询
通知书录入
通知书下发
通知书接收
通知书回销
通知书转交保险公司
通知书轨迹查询
8功能说明
9
此主题包括以下功能的详细需求说明：
产品、系统配置、协议、销售管理、承保管理等。
9.1产品定义
9.2
9.2.1产品信息维护
9.2.2
9.2.2.1功能概述
9.2.2.2
●简述：
●
对产品进行增加、查询、修改、删除的操作。
●菜单位置：
●
产品定义——产品信息维护
9.2.2.3界面说明
9.2.2.4
险种基本信息界面：
1.按钮/字段说明
2.
<险种类别>字段，必录项，下拉输入，是险种产品的类别，分为意外险、健康险、财产险、寿险等。
<险类类别>字段，必录项，下拉输入，不同险种类别对应不同险类明细。
<险种编码>字段，必录项是险种的内部编码信息，自动生成，可修改。
<保险公司险种编码>字段，是集团险种编码信息。
ERP系统中推送的产品ID信息保存在该字段中。
<险种简称>字段，是险种的简称信息。
<险种名称（中文）>字段，必录项。
是险种的中文名称。
该字段信息为从ERP系统中推送的产品名称信息。
<险种名称（英文）>字段，必录项。
是险种的英文名称。
<险种版本>字段，必录项。
是险种的版本，版本不同其信息也会不同。
<是否可续保>字段，必录项，下拉输入，是险种的可续保标志字段，Y-是，是可续保；N-否为不可续保。
<主附险标志>字段，必录项，下拉输入，是险种的主附险标志字段，有M-主险；S-附加险，A-两者都可以。
<长短险标志>字段，必录项，下拉输入，是险种的长短险标志，有L-长险；M-一年期险、S-极短期险。
<团个险标志>字段，必录项，下拉输入，是G-团体险、I-个人险标志字段、Y–银代险、A–G和I两者都有、。
<起售日期>字段，必录项。
是险种的开始在市场销售的日期。
<止售日期>字段，必录项。
是险种的在市场结束销售的日期。
<保险期间方式>字段，下拉输入，0-保险期间为终身，1-有固定保险期限。
<最小投保年龄>字段，是投保该险种的最小投保年龄限制字段。
<最大投保年龄>字段，是该险种的最大投保年龄限制字段。
<可续保至年龄（岁）>字段，是该险种的可以续保到的最大年龄字段。
险种的账号信息，<账号代码>以及<账号名称>。
账号代码，有账号险种的账号编码信息。
账号名称，是有账号的账号名称信息。
缴费方式信息，缴费方式和缴费名称，1-月缴、3-季缴、6-半年缴、12-年缴、-1-不定期缴，0-趸缴。
保险期间信息，保险期间类型-保险期间名称分别有A-岁、Y-年。
保险期间，保险期间的具体数据信息。
缴费期间信息，缴费期间-缴费期间名称为Y-年。
年缴，缴费期间是缴费的时间区间数值。
可销售渠道明细信息：
<销售渠道编码>字段，是产品可销售的渠道信息，可销售渠道编码-销售渠道名称对应分别为01-理财师、02-电商、03-直销、99-其他。
<销售渠道名称>字段，是产品的销售渠道名称。
责任信息：
<责任信息编码>字段，必录项。
是险种的责任信息编码。
<责任名称>字段，必录项。
是险种的责任名称。
<免赔额>字段，必录项。
是该责任的免赔额金额。
<赔付比例>字段，必录项。
是该责任的赔付比例。
赔付项信息：
<赔付项编码>，必录项。
是赔付项信息的编码信息。
<赔付项名称>，必录项。
是赔付项信息的编码信息。
<保额>，必录项。
是赔付项信息的编码信息，无保额录为0。
险种基本信息下的按钮：
【增加】按钮，增加险种的基本信息。
【修改】按钮，对险种基本信息进行修改。
【查询】按钮，进入查询页面，查询险种产品信息。
【删除】按钮，对查询出来的险种进行删除，先删除责任信息，再删除产品信息。
责任信息下的按钮：
【保存责任】按钮，对增加的责任信息进行保存，并可对已有的责任进行修改，保存修改的责任信息。
【删除责任】按钮，对责任信息进行删除操作，删除险种下的责任信息。
【产品信息上载】按钮，进行产品信息的上载操作，进入附件上载页面。
查询页面：
字段含义同上。
【查询】按钮，输入查询条件，查询产品信息。
【返回】按钮，选中查询结果，点击该按钮，将查询结果带回到产品信息页面，显示产品的详细信息。
【重置】按钮，重置清空查询条件信息。
3.操作流程说明
4.
输入险种基本信息，点击【增加】，增加险种的基本信息。
然后输入责任信息、赔付项信息，点击【保存责任】，增加产品成功。
点击【查询】，进入查询页面，查询险种的产品信息，可修改产品信息，输入修改项，点击【修改】修改产品的基本信息；对责任信息进行修改，输入修改项，点击【保存责任】保存责任信息。
点击【查询】，进入查询页面，输入查询条件，点击【返回】，回到产品信息页面，若有责任信息，选中所有责任信息，点击【删除责任】，删除责任成功后，点击【删除】按钮，删除产品基本信息。
产品附件上载页面：
按钮字段说明及操作流程同协议管理下的上载页面。
9.2.2.5业务规则
9.2.2.6
1）险种产品信息录入，带红*标志的为必录项。
2）
3）险种编码为核心系统中产品自动生成的编码信息，可修改，是唯一的主键标识。
4）先增加产品后才能增加产品的责任信息。
5）
6）责任信息、赔付责任信息为必录项。
7）
8）修改责任信息时，先查询险种产品信息，再进行责任的修改。
9）
10）删除产品信息时，要将查询出产品的责任信息先删除，再进行产品信息的删除。
11）
12）产品信息增加完后，可在费率表的导入界面查询该险种信息，进行费率表的导入。
13）
9.2.3费率表导入
9.2.4
9.2.4.1功能概述
9.2.4.2
简述：
对产品进行费率表导入的操作。
菜单位置：
产品定义——费率表导入
9.2.4.3界面说明
9.2.4.4
费率表导入界面：
1.按钮/字段说明
<所属保险公司>字段，必录项，是险种所属的保险公司编码及名称信息。
<险种编码>字段，必录项，是该保险公司下所有的险种编码及名称信息。
【浏览】按钮，浏览模板存储路径，进行险种的费率表模板导入准备。
【导入】按钮，导入险种的费率表。
【下载费率表模板】按钮，下载费率表模板，进行费率表信息的填写。
2.操作流程说明
下载费率表模板，输入费率表信息保存模板。
输入保险公司及险种编码，浏览费率表模板路径，选中模板，点击【导入】，导入费率表信息。
点击【重置】，将输入信息进行清空重置。
费率表模板详见《费率表.xls》
信息说明及录入规则：
<保险期间单位>字段，是该险种产品的保险期间单位信息。
录入为单位首字母Y-年、A-岁。
<保险期间>字段，该险种的保险期间信息。
<交费间隔>字段，是该险种的缴费频次信息。
<交费年期单位>字段，是该险种的交费年期的单位信息，Y-年。
<交费年期>字段，是险种的交费年期信息，进行缴费的年限信息。
<被保人性别>字段，是该险种被保人性别信息。
1-女，0-男。
<被保人投保年龄>字段，是该险种的该费率的被保人投保年龄信息。
<被保人职业类别>字段，是该险种费率的被保人职业类别信息。
<生效日期>字段，是该险种费率的生效日期信息。
<失效日期>字段，是该险种的失效日期信息。
<保额>字段，是该险种费率的保额。
<费率>字段，是险种维度条件下的费率。
9.2.4.5业务规则
9.2.4.6
1）下载费率表模板后，模板中必填项：
生效日期，保额，费率。
2）
3）费率表导入后，需要对产品信息以及费率信息进行审核，审核通过才可投入使用。
4）
5）输入保险公司后，险种编码的输入必须是该保险公司下的险种产品。
6）
7）费率表中的信息可导入多条，根据各个维度条件不同，费率根据条件进行定义。
8）
9.2.5产品信息审核
9.2.6
9.2.6.1功能概述
9.2.6.2
简述：
对产品信息进行审核、回退的操作。
菜单位置：
产品定义——产品信息审核
9.2.6.3界面说明
9.2.6.4
产品信息审核界面：
1.按钮/字段说明
<所属保险公司>字段，是险种所属的保险公司编码及名称信息。
<险种编码>字段，是该保险公司下所有的险种编码及险种名称信息。
<审核状态>字段，是险种的审核状态信息，有00-未审核、01-审核通过、02-审核不通过。
【查询】按钮，输入查询条件，查询险种信息。
【审核】按钮，将待审核的险种进行审核通过操作。
【回退】按钮，将待审核的险种进行回退操作，回退进行修改，审核不通过。
2.操作流程说明
输入保险公司及险种编码，审核状态为未审核，点击【查询】，查询待审核的险种信息，选中，点击【审核】，审核通过险种信息。
选中，点击【回退】，回退险种信息，进行险种的回退修改操作。
9.2.6.5业务规则
9.2.6.6
1）审核险种产品信息后，可以查询费率表，也可进行套餐的定义，若不需要进行套餐定义，则可不操作。
2）
3）产品信息审核成功后即可投入使用，进行承保、套餐定义、协议定义。
4）
5）若回退则继续修改产品信息，再次进行审核。
回退审核后该页面则没有待处理的产品信息。
6）
7）产品信息审核通过后，可进行费率表的查询，输入查询条件，查询相应险种的费率信息。
8）
9）所属保险公司与险种的关联，每个保险公司只能使用自己的险种进行业务操作。
10）
9.2.7费率表查询
9.2.8
9.2.8.1功能概述
9.2.8.2
简述：
对产品费率表信息进行查询的操作。
菜单位置：
产品定义——费率表查询
9.2.8.3界面说明
9.2.8.4
费率表查询界面：
1.按钮/字段说明
<保险公司>字段，是险种所属的保险公司编码及保险公司名称信息。
<险种编码>字段，是该保险公司下所有的险种编码及险种名称信息。
<保险期间>字段，是险种的保险期间信息。
<缴费年期>字段，是险种的交费年期字段。
<被保人性别>字段，是被保人的性别字段。
产品费率信息：
同费率表导入模板的字段介绍。
【查询】按钮，输入查询条件，查询险种的费率表信息。
【重置】按钮，重置清空输入信息。
2.操作流程说明
输入查询条件，点击【查询】，查询险种的费率表信息。
点击【重置】，清空输入信息。
9.2.8.5业务规则
9.2.8.6
1）输入查询条件，点击【查询】，查询保险公司下已审核险种的费率表信息。
2）
3）点击【重置】按钮，进行清空界面输入项的操作。
4）
5）审核不通过的险种，不能进行套餐定义、承保管理、协议、结算等操作。
6）
9.2.9套餐定义
9.2.10
9.2.10.1功能概述
9.2.10.2
简述：
对产品进行套餐定义的操作。
制定套餐类型、固定计划类型的产品。
菜单位置：
产品定义——套餐定义
9.2.10.3界面说明
9.2.10.4
套餐类型定义界面：
1.按钮/字段说明
<套餐编码>字段，必录项，定义的套餐编码信息。
<套餐类型>字段，必录项，选择套餐计划类型的进行定义，1-固定计划，2-套餐计划。
不同类型输入的信息不同。
<所属保险公司>字段，是险种所属的保险公司编码及名称信息。
<保险公司套餐编码>字段，是该保险公司下的套餐编码。
<套餐名称>字段，是套餐的名称存储字段信息。
<套餐生效日期>字段，是套餐的生效日期。
<套餐失效日期>字段，是套餐的失效日期。
<保障类型>字段，是套餐定义时保障类型信息，01-单人，02-夫妇，03-亲子，04-家庭。
套餐下的险种信息：
<险种编码>字段，是套餐下包含的险种编码信息。
<险种名称>字段，是套餐下包含的险种名称信息。
<主险编码>字段，是套餐下包含的主险编码信息。
<主险名称>字段，是套餐下包含的主险名称信息。
套餐下的险种处【查询】按钮，查询该险种下的责任信息。
套餐计划：
<险种编码>字段，是套餐下包含的险种编码信息。
<责任编码>字段，是套餐下包含的险种的责任编码信息。
<责任名称>字段，是套餐下包含的险种的责任名称信息。
<折扣>字段，是套餐可进行折扣的折扣比例信息。
固定计划：
<险种编码>字段，是套餐下包含的险种编码信息。
<责任编码>字段，是套餐下包含的险种的责任编码信息。
<责任名称>字段，是套餐下包含的险种的责任名称信息。
<保费>字段，是套餐下包含的险种责任的保费金额信息。
<保额>字段，是套餐下包含的险种责任的保额金额信息。
<保障年期>字段，是套餐下包含的险种的责任的保险年期信息。
<保障期间标志>字段，是套餐下包含的险种的责任的保险年期期间单位信息。
A-岁，D-日，M-月，Y-年。
<缴费期间>字段，是套餐下包含的险种责任的缴费期间信息。
<缴费期间标志>字段，是套餐下包含的险种的责任的缴费期间标志信息，Y-年。
<免赔额>字段，是套餐下包含的险种责任的免赔额金额。
<给付比例>字段，是套餐下包含的险种责任的给付比例信息。
【查询】按钮，输入查询条件，查询套餐的详细信息。
【增加】按钮，增加套餐的所有录入信息。
【修改】按钮，对套餐修改的信息进行保存。
【删除】按钮，对套餐进行删除操作。
查询按钮页面：
【查询】按钮，输入查询条件，进行查询套餐信息。
【返回】按钮，选中查询结果，将查询的套餐详细信息带回到套餐界面。
【重置】按钮，将输入的信息进行清空重置的操作。
2.操作流程说明
输入套餐信息、套餐下的险种信息以及责任信息，点击【增加】，增加套餐。
输入查询条件，点击【查询】，选中查询结果，点击【返回】，将套餐详细信息显示在套餐信息页面。
输入修改项信息，点击【修改】，保存修改套餐的信息。
将查询的套餐信息进行删除，点击【删除】，删除增加的套餐信息。
9.2.10.5业务规则
9.2.10.6
1）套餐编码和套餐类型是必录项。
2）
3）套餐编码是唯一的。
4）
5）套餐类型有固定计划和套餐计划两种。
是由保险经纪公司对保险公司产品进行定制。
6）
7）对责任信息进行增加、修改时，必须复选选中增加的责任信息才可保存成功。
8）
9）套餐定义完毕后可进行承保业务的套餐类型的承保。
10）
11）主险编码只能下拉主险和主附险都是的险种编码。
12）
9.3系统管理
9.4
9.4.1用户管理
9.4.2
9.4.2.1系统概述
9.4.2.2
简述：
对经纪机构的用户进行设置。
菜单位置：
系统管理——用户管理
9.4.2.3界面界面说明
9.4.2.4
1.按钮/字段说明
【用户查询】按钮，查询用户信息。
【用户增加】按钮，增加用户信息。
【用户更新】按钮，更新修改用户信息。
【用户删除】按钮，删除用户信息。
<用户编码>字段，必录项，用户的编码信息。
<用户姓名>字段，用户的姓名信息。
<机构编码>字段，必录项，用户所属机构的编码信息。
<代理机构>字段，用户的代理机构信息。
<有效开始日期>字段，用户的有效开始日期信息。
<有效结束日日期>字段，用户的有效的结束日期信息。
<用户状态>字段，用户的状态信息，0-有效和1-无效。
<用户描述>字段，用户的描述信息。
2.操作流程说明
点击【用户增加】，进入用户增加界面，据需要进行信息输入，用户未拥有菜单组的查询，选择菜单组，向右箭头，添加到用户拥有菜单组列表，点击向左按钮即可将添加的菜单组减少，回到未拥有菜单组列表中。
点击【确定】，增加用户成功，点击【退出】，回到用户管理界面。
1.按钮/字段说明
【用户未拥有菜单组查询】按钮，查询该用户未拥有的菜单。
【<】按钮，是对用户的菜单进行增加到拥有菜单下。
【>】按钮，是对用户拥有的菜单减少到未拥有菜单下。
<用户编码>字段，必录项，用户的编码信息。
<用户姓名>字段，必录项，用户的姓名信息。
<机构编码>字段，必录项，用户所属机构的编码信息。
<密码>字段，必录项，用户的密码信息。
<密码确认>字段，必录项，用户的密码信息，与密码字段保持一致。
<用户状态>字段，用户的状态信息，0-有效和1-无效。
<用户描述>字段，用户的描述信息。
<操作员>字段，用户的操作人员信息编码。
<有效开始日期>字段，用户的有效开始日期信息。
<有效结束日日期>字段，用户的有效的结束日期信息。
<菜单组名称>字段，菜单组名称信息。
<菜单组描述>字段，菜单组的描述信息。
<具体菜单>字段，菜单组下的具体菜单查看，可双击查看用户拥有的菜单组权限。
2.操作流程说明
在用户管理界面，输入查询条件，点击【用户查询】，查询用户，选中点击【用户更新】，进入用户的更新页面，更新用户项，点击【确定】，保存修改信息。
选中用户，点击【用户删除】，删除选中的用户。
9.4.2.5业务规则
9.4.2.6
1）用户编码、机构编码、密码、用户状态、密码确认为必录项，其他信息根据需要录入。
2）
3）密码和密码确认的密码要保持一致。
4）
5）进行用户更新和删除时，需先选中用户，再进行更新和删除。
6）
7）菜单组的增加删除，将对应的菜单组配置到用户登录页面下。
8）
9）增加菜单组时可以双击查看菜单组下的菜单。
10）
9.4.3权限管理
9.4.4
9.4.4.1系统概述
9.4.4.2
简述：
对经纪机构的用户的权限进行设置。
菜单位置：
系统管理——权限管理
9.4.4.3
升级会员 