经济法-信托与投资基金法律制度考试试题及答案解析文档格式.docx

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D不动产信托

　　按信托财产性质，可分为金钱信托，动产信托、不动产信托和金钱债权信托。

　　第6题信托文件应当采取（A书面形式B口头形式C口头或书面形式D由当事人自行确定文件形式

　　信托文件应当采取书面形式。

　　第7题共同受益人按照信托文件规定的信托利益分配比例或方法享受信托利益，信托文件没有规定的，各受益人（）享受信托利益。

　　A按照协商确定受益的比例或方法B按照法律规定的顺序和比例C按照各受益人的经济状况D按照均等比例

　　共同受益人按照信托文件规定的信托利益分配比例或方法享受信托利益；

信托文件没有规定的，各受益人按照均等比例享受信托利益。

　　第8题

　　依据信托契约，通过发行受益凭证而组建的投资基金是（A契约型投资基金B开放式基金C封闭式基金D公司型投资基金

　　本题考查契约型投资基金的概念。

　　第9题受托人违反信托目的处分信托财产，或者违背管理职责、不当处理信托事务，造成信托财产损失的，委托人在知道或者应当知道该事由之日起1年内，有权向（）申请撤销该行为，并要求受托人恢复财产原状或者赔偿损失。

　　A人民法院B信托公司C行政部门D中国银行

　　受托人违反信托目的处分信托财产，或者违背管理职责、不当处理信托事务，造成信托财产损失的，委托人在知道或者应当知道该事由之日起1年内，有权向人民法院申请撤销该行为，并要求受托人恢复财产原状或者赔偿损失。

　　第10题开放式基金自获得批准之日起（得成立。

　　A2B3

　　）个月内净销售额少于2亿元的，该基金不C4D5

B

　　开放式基金自获得批准之日起3个月内净销售额少于2亿元的，该基金不得成立。

　　第11题证券投资基金的募集期限，自基金份额发售之日起不得超过（A2个月B3个月C6个月D9个月

　　证券投资基金的募集期限，自基金份额发售之日起不得超过3个月。

　　第12题基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支；

基金收取认购费的，可以从（）中列支。

　　A信息披露费B会计师费C申请费D认购费

　　基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支，基金收取认购费的，可以从认购费中列支。

　　第13题基金名称表明基金的（的条件之一。

　　A目的和运作方式B投资方向和特征C类别和投资特征D管理规则和方式

　　【答案解析】）是申请募集证券投资基金，拟募集的基金应当具备

　　申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：

（1）有明确、合法的投资方向；

（2）有明确的基金运作方式；

　　（3）符合中国证监会关于基金品种的规定；

　　（4）不与拟任基金管理人已管理的基金雷同；

　　（5）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；

　　（6）基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资人，或者其他侵犯他人合法权益的内容；

　　（7）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

　　第14题根据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于（①上市交易的股票、债券种③承销证券A①②③④B②③④⑤C③④⑤D①③④

　　）投资或者活动。

　　②国务院证券监督管理机构规定的其他证券品

　　④向他人贷款

　　⑤买卖其他基金份额基金财产不得用于承销证券、向他人贷款、买卖其他基金份额。

　　第15题信托终止后，没有规定归属人的，按照（A受益人或者其继承人、委托人或者其继承人B受益人、委托人C受益人、委托人、受益人继承人、委托人继承人D委托人

　　【答案解析】）的顺序确定归属。

　　信托终止后，信托财产归属于信托文件规定的人；

没有规定归属人的，按照受益人或者其继承人、委托人或者其继承人的顺序确定归属。

　　第16题外资企业储备基金达到注册资本的（A20%B25%C40%D50%

　　【答案解析】）时，可以不再提取。

　　外资企业储备基金的提取比例不得低于税后利润的10%，当累计提取金额达到注册资本的50%时，可以不再提取。

　　第17题最近3个会计年度的年末净资产均不低于（托管资格的商业银行应当具备的条件之一。

　　A5亿元

　　）人民币是申请证券投资基金B10亿元C15亿元D20亿元

　　最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币是申请证券投资基金托管资格的商业银行应当具备的条件之一。

　　第18题投资基金按（A基金运作方式B投资方向C资金来源D组织形式

　　【答案解析】）分类，可分为契约型投资基金和公司型投资基金。

　　按照组织形式分类，可分为契约型投资基金和公司型投资基金。

　　按基金运作方式，可分为开放式基金和封闭式基金。

　　第19题信托投资公司应当以（信托财产。

　　A委托人B国家和社会C国家D受益人

　　）的最大利益为宗旨，认真处理信托事务，谨慎管理

　　信托投资公司应当以受益人的最大利益为宗旨，认真处理信托事务，谨慎管理信托财产。

　　第20题下列不符合信托特征的是（A信托以信任为基础B信托以实现受益人的利益为目的C委托人将其财产权委托给受托人行使D受托人以委托人名义从事信托业务

　　受托人以自己的名义从事活动。

　　第21题基金管理人职责终止的，应当按照规定（①对基金财产进行审计③召开基金份额持有人大会⑤及时办理基金管理业务移交手续A①②④B①③④C①④⑤D③④⑤

　　②对基金财产进行评估作价④妥善管理基金管理业务资料

　　有下列情形之一的，基金管理人职责终止：

（1）被依法取消基金管理资格；

（2）被基金份额持有人大会解任；

　　（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；

　　（4）基金合同约定的其他情形。

　　第22题根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，证券基金管理公司的注册资本不得低于（）。

　　A5000万元人民币B1亿元人民币C2亿元人民币D5亿元人民币

　　证券基金管理公司的注册资本不得低于1亿元人民币。

　　第23题中国证监会审查基金管理公司可以采取（）方式设立申请。

　　A征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见B自行组织人员对申请材料进行审查C自受理之日起2个月内现场检查基金管理公司设立准备情况D要求基金管理公司依法披露相关信息

　　中国证监会审查基金管理公司设立申请，可以采取下列方式：

①征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见；

②采取专家评审、核查等方式对申请材料的内容进行审查；

③自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。

　　第24题取得中华人民共和国注册资产评估师《执业资格证书》的人员，（）。

　　①可从事资产评估业务②表明已具备执业的能力和水平依法申请执业的依据④也可从事注册会计师业务A①②B②③C③④D①④

　　③该证书作为

　　凡按规定通过考试或依法认定，取得叶，华人民共和国注册资产评估师《执业资格证书》，并经注册登记的人员，方可从事资产评估业务。

获得执业资格证书的人员，表明已具备执业的能力和水平，该证书作为依法申请执业的依据。

　　第25题出现下列哪种情况，合伙人应通知退伙（A合伙协议约定的退伙事由出现B个人丧失偿债能力C合伙人在不给合伙企业事务执行造成不利影响的情况下，申请退伙D执行合伙企业事务有不正当行为

　　合伙协议未约定合伙企业经营期限的，合伙人在不给合伙企业事务执行造成不利影响的情况下，可以退伙，但应当提前30日通知其他合伙人。

　　二、多选题（本大题25小题．每题2.0分，共50.0分。

请从以下每一道考题下面备选答案中选择两个或两个以上答案，并在答题卡上将相应题号的相应字母所属的方框涂黑。

）第1题按信托设立依据，可分为（A任意信托

B法定信托C个人信托D强制信托E法人信托

A,B,D

2.0分

　　按信托设立依据，可分为任意信托、法定信托、鉴定信托和强制信托。

　　第2题下列各项中，不属于无效信托的有（A信托财产能确定B专以讨债为目的设立的信托C受益人不能确定D信托财产未依法办理信托登记E为管理目的设立但受托人为此目的进行诉讼的信托

A,E

　　根据规定，有下列情形之一的，信托无效：

①信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益。

　　②信托财产不能确定。

③委托人以非法财产或者依法不得设立信托的财产设立信托。

　　④专以诉讼或者讨债为日的设立信托。

⑤受益人或者受益人范围不能确定。

⑥信托财产未依法办理信托登记。

⑦法律、行政法规规定的其他情形。

如果信托为其他目的设立，受托人为此目的进行诉讼或者讨债的，不影响信托的效力。

因此，E属于有效信托。

　　第3题根据《证券投资基金法》等法律规定，基金管理人不得从事下列行为（A将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B公平地对待其管理的不同基金财产

C利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失E依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定的其他禁止行为

A,C,D,E

　　本题考查基金管理人不得从事的行为的相关内容。

　　第4题信托公司（）情形下，不得超过其注册资本金。

　　A为他人提供担保B拆入资金的总金额C受托经营动产、不动产及其他财产的信托业务D代保管财产E受托保管他人资产

A,B

　　信托公司为他人提供担保或拆人资金的总金额，不得超过其注册资本金。

　　第5题基金托管人必须经（）审查批准。

　　A国务院授权的部门或省级人民政府B中国证监会C国家计委D中国人民银行E财政部

B,D

　　经批准设立的基金，应当委托商业银行作为基金托管人，托管基金财产。

基金托管人必须经中国证监会、中国人民银行审查批准。

　　第6题依法规定，转让公司股票时，可以不在股票名册上载明（A信托性质B信托目的C信托期限D信托事由E信托财产依法登记事宜

B,C,D,E

　　设立信托时，按照有关法律、行政法规规定，信托财产应当办理登记手续的，依法办理信托登记。

如转让房地产时，应当到房地产管理部门办理信托登记；

转让公司股票时，还应当在股东名册上载明信托性质。

　　第7题下列有关资金信托管理的说法中，正确的是（）。

　　A除经中国建设银行批准设立的信托投资公司外，任何单位和个人不得经营资金信托业务，但法律、行政法规另有规定的除外B信托投资公司不得以任何形式吸收或者变相吸收存款C信托投资公司不得承诺信托资金不受损失，也不得承诺信托资金的最低收益D信托投资公司办理资金信托业务，应与委托人签订信托合同和信托资金管理、运用风险申明书E信托投资公司对不同的资金信托应建立综合的会计账户总体核算

A,B,C,D

　　A、B、C、D的说法正确，E应为信托投资公司对不同的资金信托建立单独的会计账户分别核算。

　　第8题对有（）情形的基金管理人，国务院证券管理机构有权责令整顿或取消其基金管理资格。

　　A没有办理基金备案手续B公平地对待其管理的不同基金财产C向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D有重大违法违规行为E不再具备设立基金管理公司的条件

D,E

　　D、E符合国务院证券管理机构有权对基金管理人责令整顿或取消其基金管理资格的情形。

　　第9题基金财产的独立性，主要表现在（）。

　　A基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产B基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消C不同基金财产的债权债务，不得相互抵消D非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行E需要办理登记，登记时生效

A,B,C,D

　　本题考查基金财产的独立性的具体表现。

　　第10题基金管理公司的主要股东应当具备下列条件：

　　（）。

　　A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或其他金融资产管理B注册资本不低于2亿元人民币C持续经营3个以上完整的会计年度D没有挪用客户资产等损害客户利益的行为E主要管理人员和业务人员具有证券从业资格

A,C,D

　　本题考查基金管理公司的主要股东应当具备的条件。

　　A、C、D符合题意要求。

　　第11题对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有（）行为。

　　A虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B对证券投资业绩进行预测C违规承诺收益或者承担损失D诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构E依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定的其他行为

　　本题考查基金募集宣传法律禁止的相关内容。

　　第12题基金管理公司设立分支机构、修改章程或者变更其他重大事项，应当报中国证监会批准。

下列属于“重大事项”的是（）。

　　A合并、分立B变更股东出资比例C变更名称、住所D变更经营方针E发生重大投资行为

B,C

　　基金管理公司设立分支机构、修改章程或者变更其他重大事项，应当报经中国证监会批准。

中国证监会应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；

不予批准的，应当说明理由。

上述所指之“重大事项”包括：

（1）变更股东、注册资本或者股东出资比例；

（2）变更名称、住所；

　　（3）修改章程；

　　（4）中国证监会规定的其他重大事项。

　　第13题信托财产，是指受托人承诺依法设立信托而取得的委托人所有的合法财产。

可以信托的财产有（）。

　　A货币资金B外币C债权D贵金属E受托人在管理、处分信托财产过程中取得的收益等利益

A,C,E

　　A、C、E均是属于可以信托的财产。

　　第14题信托财产非因法定事由，不得强制执行。

发生（制执行。

　　）情形时，信托财产可以强

　　A设立信托后债权人对该信托财产享有优先受偿的权利B受托人处理信托事务所产生债务，债权人要求清偿该债务的C信托财产本身应担负的税款D信托财产因受托人管理、处分产生的债权E信托财产当事人之间相互协商未果的

　　信托财产非因法定事由，不得强制执行。

发生下列情形之一时，信托财产可以强制执行：

（1）设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利（如抵押权），并依法行使该权利的；

（2）受托人处理信托事务所产生债务，债权人要求清偿该债务的；

　　（3）信托财产本身应担负的税款（如利息税、印花税），

　　（4）法律规定的其他情形。

　　第15题受托人是以自己名义，按照委托人的意愿对信托财产进行管理、处分的自然人和法人。

下列有关受托人的说法正确的是（）。

　　A可以将固有财产与信托财产进行交易B可以将不同委托人的信托财产进行相互交易C如有不得已事由的，可以委托他人代为处理D可以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务E有权按照信托文件的约定取得报酬

C,D,E

　　本题考查对信托当事人受托人的理解。

受托人应当具有完全民事行为能力。

受托人应当遵循信托文件的规定，为受益人最大利益处理信托事务。

受托人应当自己处理信托业务，但信托文件另有规定或者有不得已事由的，可以委托他人代为处理，委托他人代为处理的，应当对他人处理信托事务的行为承担责任。

　　受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务。

受托人有权按照信托文件的约定取得报酬。

　　约定报酬经信托当事人协商同意的，可以增减其数额。

　　第16题信托设立缺少法定要件时，该信托自始就不具有法律约束力。

有（一的，信托无效。

　　A信托目的违反法律、行政法规或者损害社会公共利益B信托财产不能确定C委托人以非法财产或者依法不得设立信托的财产设立信托D专以诉讼或者讨债为目的设立信托E受益人或者受益人范围已经确定

　　【答案解析】）情形之

　　本题考查信托无效的情形。

除

　　A、B、C、D以外，信托无效的情形还有：

①信托财产未依法办理信托登记。

②法律、行政法规规定的其他情形。

　　第17题在我国，按照国家有关规定，证券投资基金的主要发起人不可以是（A政策性银行B证券公司C信托投资公司D保险公司E基金管理公司

A,D

　　证券投资基金的主要发起人主要应该是基金管理公司、证券公司和信托投资公司。

　　第18题信托投资公司经营下列（请。

　　A办理存款业务B发行债券C受托经营资金信托业务D代理财产的管理、运用与处分E举借外债

C,D

　　【答案解析】）部分或者全部业务的，可以向中国人民银行申

　　解析略。

　　第19题（）情形下，该信托自始不具有法律约束力。

　　A信托财产不能确定B专以公共利益的目的设立的信托C专以诉讼或者讨债为目的设立的信托D受益人或者受益人范围不能确定E信托财产未依法办理信托登记

　　本题考查信托不具有法律约束力的情形。

　　第20题引起信托终止的情形包括有（A信托的存续违反信托目的

B受托人死亡C委托人死亡D信托目的不能实现E信托被撤销

A,D,E

　　有下列情形之一的，信托终止；

①信托文件规定的终止事由发生。

②信托的存续违反信托目的。

③信托目的已经实现或者不能实现。

④信托当事人协商同意。

⑤信托被撤销。

⑥信托被解除。

　　第21题受益人自信托生效之日起享有信托受益权，信托文件另有规定的，从其规定。

按照《信托法》和《合同法》的规定，信托生效的方式主要有（）。

　　A签订时生效B承诺时生效C附生效条件的，条件成就时生效D附期限生效的，期限未至时生效E遗嘱人死亡时，遗嘱信托生效

A,B,C,E

　　本题考查信托生效的方式。

　　A、B、C、E所述的方式以外，信托生效的方式还有：

需要办理登记的，登记时生效。

　　第22题符合信托终止的情形的有（A信托文件规定的终止事由发生B信托目的已经实现或者不能实现C委托人死亡

D受托人辞任或死亡E信托被解除

A,B,E

　　有下列情形之一的，信托终止：

（1）信托文件规定的终止事由发生；

（2）信托的存续违反信托目的；

　　（3）信托目的已经实现或者不能实现；

　　（4）信托当事人协商同意；

　　（